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  2021-05-01 10:14 龚小花 客户经理

  中国注册金融分析师级别
  CRFA分为三级，每级的课目名称相同。第一级主要著重基本投资理论和相关工具的认识，第二级著重投资理论的理解和应用，第三级著重投资组合的管理。
  课程和考试权重分配大致比例如下
  科 目 名 称
  一 级
  二 级
  三 级
  
  财务分析
  20%
  20%
  20%
  
  权益投资分析
  10%
  15%
  10%
  
  职业道德与专业标准
  10%
  10%
  10%
  
  债券价值评估
  10%
  10%
  10%
  
  经济学
  10%
  5%
  5%
  
  定量分析
  10%
  5%
  5%
  
  投资组合管理
  5%
  10%
  35%
  
  全球金融市场与工具
  5%
  5%
  5%
  
  金融衍生工具分析
  5%
  5%
  5%
  
  其他投资分析
  5%
  5%
  5%
  
  中国金融法规与市场
  5%
  5%
  5%
  
  企业资本运作
  5%
  5%
  0%
  内 容 简 介 应用举例
  专业道德与职业操守
  可提高员工的道德操守，特别是国际上对受托人的责任的要求，为公司减低员工违规的风险，加强公司内部的监控，籍此提高公司管治
  投资组合方法
  投资组合方法让学员认识管理的过程，如何配合客户需求，计算回报、厘定风险，运用投资组合管理理论作资产分配、分散风险、并且定时作出检讨
  如何利用投资组合法，提升保险公司资产管理水平
  
  公司理财
  公司理财能使学员充分了解资本的成本，使公司作出最合适的资本结构，为股东提供最高的回报。在制定资本预算时，可做出正确的现金流量估计和风险分析，从而作出正确的决定。在决定股利政策时，充分了解其中的资讯和意义
  如何实现公司融资结构与投资结构的最优化
  
  权益证券分析
  权益证券分析可使学员充分了解在上市、集资时如何定价，在收购合并时该付出多少。也可在评估过程中了解行业的前景，从而作出正确的商业决定
  并购行动中，如何合理评估企业的价值
  
  固定收益证券
  固定收益证券使学员了解债券市场的运作、发行债券时如何定价，同时亦可以认识如何把资产证券化出售。在整个过程中了解到投资债券的风险
  资产抵押债券（ABS）与保险资金固定收益分析
  
  金融衍生工具分析
  金融衍生品分析让学员充分认识到如何面对现今大幅波动的金融、商品市场，运用各种衍生工具作风险管理，对冲风险和减少损失。反之，亦可作投机炒卖或作套活动
  国际期货市场互动与投资分析
  
  另类投资分析
  另类投资分析使学员认识非传统的投资工具，如对冲基金、风险投资基金和房地产信托基金等等，和认识投资这些工具时面对的风险
  房地产信托基金《创业投资管理办法》出台后创业投资公司该何去何从
  
  全球金融市场
  全球金融市场能增加学员对现有全球金融市场的认识，全球投资可为公司分散风险、提高回报。亦可让学员掌握如何在国际金融市场融资
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  2021-05-01 10:08 辛培剐 客户经理

  注册金融分析师（CFA）
  拥有全球金融第一考的CFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。
  证书含金量：
  鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。
  考试内容：
  CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。
  报考条件：
  具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。
  注意！金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。所以，你现在还不具备报考条件，且注册金融分析师根本不是一般人所能考上的。
  建议你先考AFP，再试试CFP！
  金融理财师：规范流程下、帮助客户实现人生目标。正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
  中国实施两级金融理财师认证制度
  金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师 （Certified Financial Planner ）
  AFP考试相关概况
  资格条件：金融理财师（AFP）培训合格证书
  金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准豁免全部培训课程的
  时间及费用：每年两次，6月和11月最后一个周六
  报名费990元，培训费1万2左右
  资格的获得：必须达到4个E的认证，才能获得AFP资格证书。4个E分别是经验、道德、学习和考试。
  注册金融策划师（CFP）
  随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。
  证书含金量：
  CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国一个CFP年收入都在10几万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。
  考试内容：
  CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。
  报考条件：
  报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历（你应该有实习经历吧）。
  报考费用：目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。
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  2021-05-01 10:05 齐晓彤 客户经理

  中国注册金融分析师协会（China Registered Association Of Financial Analyst）根据全球金融标准在中国设立的全国行业性非营利性社会组织，具有独立法人资格，旨在遵守我国宪法、法律、法规和国家有关方针政策前提下帮助金融行业制定行业准则和标准，加强风险管理，以协会成员利益和遵循全球性金融秩序为出发点在全国面向亚洲以及全世界开展金融以及经济政策分析活动，并在协会的支持下开展与世界各国央行、金融监管机构等开展国际行业性合作。 中国注册金融分析师协会作为行业标准的制定者，其影响已经深入到各个金融领域，协会作为行业性社会组织，还建立了作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试，协会以严格性、标准性、系统性为原则建立了适合中国金融环境的认证标准体系。
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  2021-05-01 10:02 齐智善 客户经理

  日前，中国注册金融分析师（一级）培养计划在浙江杭州正式开班。首期
  班学员共40人，主要来自浙江省各大金融机构和企业财务从业人员他们将成
  为国内首批本土化培养的注册金融分析师。这标志着于今年4月正式启动的“
  中国注册金融分析师培养计划”已进入实质性阶段。
  金融高端人才缺口大
  近年来，在中国金融业全面开放和竞争加剧的背景下，为中国各类金融企
  业和金融专业中介机构培养一批国际化、专业化的金融中高端人才，全面提升
  中国金融业的竞争力，已成为一项国家战略。
  另一方面，随着国内现代企业资本运作常态化、投资渠道不断拓宽以及企
  业自身与金融业的交流越来越频繁，为中国大中型企业培养一批视野开阔、专
  业过硬的财务和投资专才队伍也变得日益迫切。中国加入WTO以来，至今已
  有20多个国家和地区60多家银行在华设立了200多家金融机构。随着中
  国银行业年底全面开放的时日迫近，外资银行在逐步解除束缚、延伸产品线、
  深入扩张的同时，已把招纳我国高级金融人才作为其进行人才储备的一项重要
  战略。有关专家指出，在华国外金融企业中高端人才缺口达近万人，其将目标
  瞄准了国内银行、证券、基金、保险等领域的业务骨干。
  培养本土人才势在必行
  早在1963年，国际上就开始实行注册金融分析师制度，40多年来培
  养了大批在金融领域游刃有余且兼顾行业自律的从业高管。中国内地目前只有
  317人获得了注册金融分析师称号，而到2004年底，香港就已有256
  7名注册金融分析师。国家人事部有关人士指出，注册金融分析师是中国目前
  最紧缺的人才之一。
  因语言、时间等原因，国内大量有丰富实践经验的本土金融人才被挡在了
  注册金融分析师的门槛之外；而单纯掌握国际管理理论的人才，在一段时间内
  也难以顺利步入具有国内本土特色的金融发展“快车道”。因此，运用全球的
  视野和思维并兼顾本土特色，创建中国的金融人才培养体系势在必行。
  培养方案分3个级别
  “中国注册金融分析师培养计划”是由国务院发展研究中心金融研究所、
  中国企业联合会联手美国著名金融专业培训机构StallaReview共
  同组织实施的。据悉，这是中国第一个与国际接轨、面向中高端金融和财务专
  业人士的系统培养计划。
  “本培养计划不单是帮助青年金融人才最终获得权威的资格证书，更重要
  的是让学员打开国际视野，系统提升专业能力，积聚金融资源，全面加速在金
  融领域的职业成长步伐。”国务院发展研究中心金融研究所所长夏斌说。
  据了解，该培养计划既借鉴了国际注册金融分析师的成熟体系和经验，又
  考虑到中国金融的实际，整套培养方案分为三个级别，对参加培养的人员设定
  了明确的资格要求。培养计划提供了包括中国金融法规与市场、职业道德与专
  业标准、全球金融市场与工具、企业资本运作、债券价值评估等12门专业课
  程，并在每年的5月和11月进行两次全国计算机统一考试，经过培训并考试
  合格的学员最终可获得“中国注册金融分析师”相应级别的合格证书。
  与理财师有何不同？
  据中国注册金融分析师培养计划执行办公室有关负责人介绍，中国注册金
  融分析师与国内已有的理财规划师、注册财务策划师最大的不同在于前后台的
  观念。注册金融分析师的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及
  分析等；而后者却类似每一个客户在理财方面的“家庭医生”，为客户挑选适
  合的理财工具。
  其次，他们的工作层面和服务对象明显不同。注册金融分析师多半存在于
  大型金融机构中高管理层或大中型企业的财务高管，他们需要具备扎实的理论
  功底和丰富的实践经验，能够最大限度地降低投资风险。
  这位负责人表示，要成为一名合格的金融分析师，必须拥有专业而广泛的
  金融知识体系，具备一定的金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分
  析的经验。此外，还需了解国际金融、投资管理、企业财务、国内经济规律和
  法律法规等，而这方面恰恰是目前国内金融从业人员最薄弱的。
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  2021-05-01 09:59 黄瞻云 客户经理

  中国注册金融分析师英文全称是CHINESE REGISTERED FINANCIAL ANALYSTS,简称CRFA。中国注册金融分析师指通过了中国注册金融分析师考试并取得了中国注册金融分析师证书的人。
  这个证书比较适合：中国金融从业人士并不具备充分的英语学习时间和基础的相关人士，国务院发展研究中心金融研究所推出CRFA（中国注册金融分析师）的初衷也是如此，该项证书为中文考试，要求与性质均类似于CFA。
  CRFA考试根据不同的对象共分三级，由国务院发展研究中心金融研究所负责考题的开发，美国Stalla Review根据国际标准和经验提供专业支持，由中国注册金融分析师培养计划执行办公室指定专业考试机构在全国实施统一计算机考试。
  一、报考条件：
  1、中国注册金融分析师（一级）：
  （1）大学本科以上学历，一年以上财务金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；（2）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
  2、中国注册金融分析师（二级）：
  （1）硕士研究生以上学历，金融、财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；
  （2）直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；
  （3）通过CRFA和国际注册金融分析师（CFA）一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；
  （4）二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；
  （5）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
  3、中国注册金融分析师（三级）：
  （1）硕士研究生以上学历，金融领域四年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域连续8年以上工作经验；（2）参加二级培训并获得“中国注册金融分析师”二级证书，或者通过国际注册金融分析师（CFA）二级的学员；（3）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
  二、考试时间：(更多CFA相关信息 请登陆17cfa 和 cfapub 论坛)
  每年每级考试二次，考试时间定为每年6月和12月份，第一、二级考试均为5个小时。
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  2021-05-01 09:56 龚巧云 客户经理

  1. CFA简介

     CFA是特许金融分析师(Chartered Financial Analyst)的简称,又叫注册金融分析师。CFA是证券投资与管理界最具权威的一种职业资格,CFA特许状是由CFA协会(CFA Institute)所授与,该组织是全世界上最著名的投资行业专业团体之一。

  2. CFA历史

     注册金融分析师计划是美国注册金融分析师学院于1963年设立，由总部设在美国吉尼亚州的非赢利组织投资管理与研究协会负责管理。注册金融分析师认证是金融分析领域全球公认的最高标准，该标准不仅用来衡量金融分析师的业务能力，也同理代表其诚信程度。

  3. CFA知识范围

     CFA知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识：包括伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析、投资组合管理等。
     

  4. 中国注册金融分析师

     为了打造中国高端金融人才培养平台，中国国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会和国际金融专业培训机构共同成立中国注册金融分析师培养计划执行办公室，在全国开展“中国注册金融分析师培养计划”。

  5. 中国注册金融分析师 和CFA的区别

     ‍

     CFA是全球化注册金融分析师的标准职位，中国注册金融分析师是CFA的一个部分。

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  2021-05-01 09:53 齐景嘉 客户经理

  ：中国注册金融分析师英文全称是CHINESE REGISTERED FINANCIAL ANALYSTS,简称CRFA。中国注册金融分析师指通过了中国注册金融分析师考试并取得了中国注册金融分析师证书的人。 这个证书比较适合：中国金融从业人士并不具备充分的英语学习时间和基础...