其他回答(共7条)

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  2021-02-16 14:17 龚家贱 客户经理

  是的
  构成非法集资，严重的构成非法集资罪
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  2021-02-16 14:14 连丽艳 客户经理

  同时满足下列四个条件的，即构成了非法集资：
  一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
  二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
  三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
  四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
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  2021-02-16 14:11 龚峰毅 客户经理

  非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。以诈骗方法非法集资的行为，构成集资诈骗。
  集资诈骗表现：
  （1）携带集资款逃跑；
  （2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；
  （3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
  （4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
  《刑法》第一百九十二条　【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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  2021-02-16 14:08 齐晓姝 客户经理

  是否定义非法集资，似乎有待商榷。因为属于公司内部集资，影响面并不大。这种集资严格讲类似一种公司对内部员工发行的债券。要知道，股份是不可能承诺收益的，也不可能不进行股东登记。当然，公司的做法显然违规。你凭收据即可要求返还本金。适用法律就是合同法。
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  2021-02-16 14:05 辛国爱 客户经理

  非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资?有关部门建议：

  1.要人情非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

  2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

  3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

  4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

  看是以什么名义吧，如果只是投资应该不算是非法集资。

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  2021-02-16 14:02 米增建 客户经理

  你好，你们公司的行为有非法集资的嫌疑，主要是第一项直接吸收客户资金给以高息汇报。其他2、3两项，需要看你们公司是否获得证监会的批准，有无经营证券业务的资格，如果有则正当，如果没有，也是非法集资。
  但是，你们老板说让你们以后对客户宣称，所有业务全部以借款的形式签订协议，这有以合法形式掩盖非法目的的嫌疑，可能也会认定为非法集资。
  非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息，向社会不特定的对象筹集资金。特点：
  未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
  承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
  向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
  以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
  员工如果明知公司的上述行为，仍然参与进去，也涉嫌非法集资，将承担相应的刑事责任。
  请采纳答案，支持我一下。
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  2021-02-16 13:59 赵顺铃 客户经理

  这个问题早在张小雷被传出自首时就有人跑来问我了~~

  “杰哥杰哥，如果钱宝被定性为非法集资，我们的钱是不是就是赃款要充公国库？”

  其实，国家不会兜底，也不会没收。
  

  每当有非法集资案件爆出时，在投资者的各种群里，都会有一种谣言传出来：
  

  这个谣言一般就是号召投资人不要去做公安做投资登记，如果登记了，就会被定性参与非法集资犯罪活动，所有的投资款就会变成赃款，是被国家没收、充公。

  比如昨晚一位投资人咨询杰哥，表示：“听说一旦善林被定性非法集资或者诈骗，投资本金肯定要被充公！”

  还有人在群里分享上面题主类似的谣言

  侮辱智商！胡说八道！

  不论善林是否会被定性为非法集资，不是合法还是非法，投资人的本金，始终属于投资者本人，国家不会没收、充公。

  首先，投资人去登记报案，不会导致被告人被定罪

  投资人去警方登记债权和说明情况，是提供自己身的情况说明，并不会必然导致善林金融被定性为非法集资平台。比如说善林金融在从事P2P业务模式到底如何？其是否在宣传过程中作出警方宣称的保本付息承诺？是以何种方式和形式作的此种承诺？是以保本理财产品形式还是以定期回购形式等等，这些都会对案件的释明有一定的影响，罪与非罪，要在法庭最后认定，而不是只要有投资人报案，就一定构成非法吸收公众存款罪，这是重要的误区。

  其次，即便是认定参与非法集资，国家也不会将投资人的钱没收、充公，而是严格依照法律法规规定，组织清退工作。

  很多人会担心，投资人已经投进去的资金是否可能追偿？根据相关规定，是必须追偿的。

  但很难全额退，会在资产清算后按比例退。一般是在一审判决后，法院会出一个清单。现阶段，就是如上海警方所说，投资人先登记自己的投资情况，以方便之后的资金清退工作，包括借款人的债务，也要组织追偿，一般也会有统一的登记渠道，要求及时还款，比如惠州e速贷案就是。

  法规依据

  比如在2014年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明文规定：“查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”

  而根据国务院《处置非法集资工作操作流程》第四十五条 债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容：（一）公告债权债务申报事宜。（二）接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。（三）专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额。

  在国内的司法实践中，比如善林金融和钱宝网的用户，应该担心的，不是自己投资能否拿回的问题，而是能拿回多少的问题。

  在国内大量非法集资案件中，公安机关追回相关集资款项后，按比例退还给广大投资者已经是这类案件的“必备节目”。

  比如当年的优易网非法集资案，已退还投资者本金40%，历时31个月；乐网贷非法吸存案，投资人本金还剩70%，庭审历时22个月。而全国瞩目的E租宝集资诈骗案的退赔工作还在进行中。东方创投非法集资案，投资人本金还剩48.7%，庭审历时9个月；铜都贷非法吸存案，投资款按12.3%的比例退赔，庭审历时14个月。