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  2021-02-03 10:08 边华涛 客户经理

  学习理财需要了解基础的理财知识，建议系统性看书，网站许多技巧贴并不系统，也没有延续性，先有一个系统性理论框架情况下再学习相关手法或技巧。

  学习的方法：

  1. 看书，理财书籍，《穷爸爸，富爸爸》《小狗钱钱》《女人为什么要理财》等书籍。

  2. 理财网站或社区：看大神的文章，学习大神的经验。

  3. 一些能学习理财的课堂。

  学习理财不是一蹴而就的，是一件长期的事情，所以如果决定了要学习，一定要坚持。
  

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  2021-02-03 10:05 黄盛波 客户经理

  有很多种理财方案可以推荐给你 根据你是不同类型的投资者是有不同的理财建议给你的
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  2021-02-03 09:59 龚小艳 客户经理

  根据你目前的情况，可设定的理财目标：房贷摊还、子女教育
  理财目标的优先级为：节财计划＞应急基金
  家庭刚刚组建，有些规划需要明确：
  a)婚前沟通：财富观、价值观和夫妻财产制
  b)婚礼筹备：类型、排场、开销、如何筹措资金
  c)婚后居住：与父母住、与配偶父母住、租房、购房
  d)婚后保险：保额、保费预算、互为受益人
  e)婚后家庭财务：费用分摊方式、一方失业时的应对
  f)子女计划：生不生？何时生？如何养？
  g)赡养计划：是否需要赡养？何时开始？预算多少？
  如果要系统的学习理财，建议直接参加理财培训班。
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  2021-02-03 09:56 米增奇 客户经理

  

  为什么要理财？如何学习理财？怎样进行理财？这是我经常思考的三个问题，也是我想问朋友们的问题。在之前的文章里我已经讲过了为什么要理财和怎样进行理财的部分内容，今天我们就来聊聊，如何学习理财吧。

  理财，其实更多的是强调规划自己的一生，让自己的需求和时间、资产和负债等进行合理规划，以实现一生的幸福生活。从理财规划系统性来说，我们需要学会现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收规划、退休养老规划、财产分配与传承规划以及综合理财规划。通过这样一个学习过程，我们才会更加清楚什么叫理财？怎样才能有条不紊的进行理财？

  

  有钱没钱，我们都要学理财、会理财。有钱的人，可以让自己的财富更多，让生活过的更好；没钱的人，可以让自己学会如何去积累财富，过上自己想要的生活。那我们该如何学习理财呢？步骤如下：

  第一步是学习现金规划。要懂得现金规划，我们需要学会做个人（或家庭）资产负债表、现金流量表、收入支出表、收入预算表、支出预算表、目标分析表等，通过对各大报表的分析，然后合理做出现金的短期、中期、长期规划，以实现资金效益最大化。

  第二步是学习消费支出规划。理财，不是简单的投资增加收入，更多的是讲究合理消费。消费规划包括四个方面，即日常消费规划、住房消费规划、汽车消费规划、消费信贷规划。懂得这四个消费规划，我们不仅仅可以积累财富，更可以增加生活的幸福度。

  

  第三步是学习教育规划。教育，不仅仅是子女们的事情，更是我们自己的事情，因此我们不仅要对子女们进行规划教育，也需要对自己进行教育规划。我们的能力提升，不仅仅有利于自己，更有利于整个家庭。同时从子女教育规划来说，我们的学习也是给子女进行言传身教的过程。

  第四步是学习风险管理与保险规划。我们需要买保险吗？需要，因为我们身边时时刻刻都存在风险，有风险就需要分散风险，尽量保障安全，而不是等风险发生时我们束手无策。一般来说，常见的保险险种有大病保险、旅游保险、人寿保险、养老保险、汽车保险、教育保险、财产保险等。风险管理与保险规划，这是需要一定知识储备的，所以我们需要学习。

  第五步是学习投资规划。投资规划，是理财规划里面最重要的部分，也是最难学的部分。投资规划的基本含义是根据客户（或者自己）的投资目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案和构建投资组合，来帮助客户实现理财目标的过程。

  

  投资规划，第一要义是规划，第二要义才是投资，有规划的投资，才能更好的实现理财目标。在这个过程中，我们先要根据自身实际情况进行合理规划，然后选择投资工具进行科学投资。投资工具种类非常之多（之前文章有说），所以我们需要努力学习，了解他们再进行合理规划，最后开始投资。

  第六步是学习税收规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。进行税收规划，是因为我们需要进行合理避税，以增加收入。进行退休养老规划，是因为我们需要保障退休以后的生活。进行财产分配与传承规划，是因为我们需要合理处理好自己的身后事，让后人和谐相处。

  最后就是学习综合理财规划。综合理财规划，是一种能力的表现，我们无法从书本学习获得，只有在根据个人理财目标，反复进行各分项的规划、协调、统筹，逐步获得这种综合理财规划的能力，最终实现理财目标。

  

  如果自己看不进、看不懂怎么办呢？那就关注自由渡口百家号，跟着笔者一起学习理财。

  备注：

  1.此文是从理财规划角度来分享如何学理财的

  2.自由渡口，一个专讲理财的百家号，值得您的关注。

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  2021-02-03 09:53 米大丽 客户经理

  学习理财可以通过下面几种方式来学习：

  1. 通过理财相关的论坛社区等知识型社区，看别人的文章向作者学习一些好的理财知识。

  2. 通过看理财书籍的方式来学习理财，如果是个人和家庭的理财，建议先从不是很复杂的书籍开始，让自己入门。

  3. 通过在线的课程网站来学习理财，一般的课程类的理财知识需要选择适合自己的来学习，可以先从自己感兴趣的理财课程开始学。

  4. 通过线下的课程学习，有很多城市在线下也在教理财，可以在同城类网站找到当地的一些理财课程。

  5. 注意筛选课程优劣，避免上当受骗。
     

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  2021-02-03 09:50 赵顺铃 客户经理

  理财的方法只有一种，就是跟几个人实际情况综合配置资源。
  理财不等于投资，投资是理财的一种工具。
  理财型保险建议慎重选择，费率、收益率和流动性值得考虑。
  基金品种多，适合人群宽，如何选择基金，包括综合理财，建议咨询真正懂得理财的银行理财经理。
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  2021-02-03 09:47 齐晓娴 客户经理

  1、 学会节流
  工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。
  2、 做好开源
  有了余钱，就要合理的运用，使之保值和增值，使其产生较大的收益。
  3、 善于计划
  理财目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财)，善于计划自己的未来需求对于个人的理财很重要。
  4、 合理安排资金的结构
  在现实消费和未来的收益之间寻求一个平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作自己参考。
  5、 根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率
  高收益的理财方案不一定会是好方案，适合自己的方案才是好的方案，因为收益率越高，其风险肯定越大。适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。