其他回答(共7条)

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  2021-01-24 15:56 龚巧丽 客户经理

  证券市场，随着经济的大发展，逐渐成为一个主要的投资场所。越来越多的人进入这个市场，但是多数投资者只是随意的选择券商进行证券买卖，并不知道选择一个好的证券公司开户，不仅可以提供良好的个性化服务，也可以节省交易成本，增加投资收益。

  • 第一.券商的规模。

    规模可以从该证券公司营业网点的多少，员工的人数，如果是上市公司，则可以从股本的规模等指标大致的看出。规模越大的券商，一般越专业。

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    第二.对客户服务的重视程度。

    一些券商对客户的后续服务几乎可以为零，客户开户后，从不会主动去和客户联系，帮助其解决一些投资中常见的问题。这样的券商，投资者可以忽略。

    一般可以从券商投资顾问团队或者经纪人团队规模的建设来大致判断一家券商的后续服务能力，毕竟，人多力量大。

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    第三.交易成本。

    即开户后交易手续费的多少，俗称“佣金”的多少。目前一些券商已经放宽手续费至万分之3的水平，高于这个水平线的，可以忽略。

    常年累月的交易，低的成本可以帮助您省下一大笔钱。

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    第四.是否是全业务链券商。

    即券商是否可以从事证券市场上所有的交易品种，如A股，创业板，股指期货，融资融券，个股期权等等交易。

    一些小的券商可能会无法进行一些交易。

  一、一名理财顾问的工作主要包括：

  1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

  2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

  3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

  4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

  二、知识要求

  财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

  技能要求：英语熟练

  经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

  职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

  一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

  身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

  1、强势的专业背景

  优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

  2、良好的职业素质

  具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

  拓展资料：

  个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

  素质要求

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

  3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

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  2021-01-24 15:53 赖鹏华 客户经理

  证券公司可以提供的服务就是，给你研究报告，和一些他们掌握的资料，然后就是帮你买卖股票。要说能帮你赚钱就要看你的客户经理是否技术过硬，不过基本只限定在行情好的时候，证券公司其实都一样只要看客户经理，你有空自己多研究下比较好。股市，想赚大钱没有，亏大钱肯定会有；想赚小钱或许有，小亏小赔绝对有。
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  2021-01-24 15:50 齐晓娟 客户经理

  对于散户来说，就是负责把你的委托及时送到交易所主机，进行撮合成交。提供各种交易平台接口（比如电话委托，网上委托，现场委托等等）并提供交易和行情软件。帮你进行保证金管理和交割清算，并记录成交情况，提供交割单据。
  其他有一些增值服务，可以问你开户的券商，比如提供一些资讯，能不能融资融券等等。
  能不能赚钱是你自己判断决策的，券商不能保证你赚钱。
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  2021-01-24 15:44 齐晓天 客户经理

  客户经理主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
  （一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
  （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
  （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
  （四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
  （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
  （六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
  不得有下列行为：
  （一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；
  （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
  （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
  （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
  （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
  （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
  （七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；
  （八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；
  （九）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
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  2021-01-24 15:41 樊振生 客户经理

  中信证券北京复外大街营业部
  我营业部成立于2002年6月，具备散户大厅、中户室及大户室，为客户提供了优雅的交易环境。散户厅中20台自助委托机和120台自助行情分析机同时可下单委托，为客户进行决策和交易提供了便捷的硬件设施保证。中户区分为不同的档次，可容纳数百名中户，50万元就可人手一机；其交易环境优雅，设备先进，客户可以选择钱龙、宏汇分析及交易系统；实施提供大量电子股评资讯信息；并配有专人为客户服务。
  非现场的客户也可通过电话委托或网上交易系统查询行情，进行交易。我营业部的咨询服务人员有着丰富的从业经验，不管你是新开户的投资者还是炒股多年的老股民都可以得到您所需要的咨询服务。
  地址：北京西城区白云路1号白云大厦三层
  乘车路线：1路、4路、52路、57路、308路、114路、16路支线、727路、717路、708路、932路、320路支线等公交车均可到达，地铁南礼士路站或木樨地站下车均可
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  2021-01-24 15:38 齐景岳 客户经理

  在A股市场，目前证监会是不允许行情转发到机房外，也不允许券商开放接口给个人。
  对大部分散户，券商是不会提供接口的。但是对于机构或者高aum的客户，还有有相关服务的。
  目前A股的程序化交易接口，主要有宽睿系统、国信TS、中信CATS、恒生PB、中泰XTP等，在这类系统平台上开发策略实现程序化交易合法合规，其实也是有些打擦边球。
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  2021-01-24 15:35 龚峻梅 客户经理

  中信证券提示您： 股市有风险 入市须谨慎！
  我来回答你的问题：
  第一：中信证券为用户提供的服务是多样化的，既有针对高端用户的一对一VIP团队服务，又有专门针对普通散户的一对一客户经理专属服务，绝对能够满足你入门学习的要求，具体如下——
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  第二，中信证券的佣金不敢说是最低，但绝对是最合理的，若是有些证券公司轻易就承诺给几万元小散户特别低的佣金，你反而要小心了，因为——
  佣金要合理，诚信更重要
  众所周知，北京证券公司的佣金价格战进行的尤其激烈，甚至已达到恶性竞争的地步，佣金中包含的上缴交易所的规费等费用就有0.2‰之多，佣金再低能低到哪里去？况且现在北京市场的佣金比例已半公开化，各家券商的佣金比例都相差无几，虽然大型券商运作成本均摊后相对较低一些，但也只是能做到0.1‰之差，所以如果有券商承诺您极低的不正常的佣金比例，您一定要小心，因为少数规模较小、信誉度较差的券商利用投资者对规则的不了解，将此前包含到佣金里的规费单独列出收取，导致客户对佣金比例出现误解，开户时听起来是低佣金但实际收得很高，更有甚者，开户前承诺客户低佣金，开户过后一段时间暗中再把佣金比例提高。一般股民开户后刚开始还会细心的算一算，但是过一段时间后对此也就不太敏感了。
  中信证券是国内第一批综合创新类AA级券商，数十年一直本着诚实信用原则服务大众，在业内积累了良好的口碑，开户或转户到中信证券，绝对不会出现上述情况。
  第三，现在开户或转户到中信证券，还可以享受一些优惠活动，比如关联不同的三方存管银行分别赠送迷你公交卡、移动充值卡、工艺碗、沙滩椅、雨伞等精美礼品；转户客户资产超过50万可获赠大智慧LEVEL-2超赢分析软件一套，并报销全部转托管费。
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