其他回答(共7条)

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  2021-01-15 08:49 黄益波 客户经理

  首先，基金分红要先满足以下条件：
  1,基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；
  2,基金收益分配后,单位净值不能低于面值；
  3,基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。
  工银核心价值的分红并不以净值到达多少为标准。而是在满足以上条件时，才可能分红，由基金公司决定是否分红，如果有分红的计划会公告出来。
  另外，基金分红本身并不给投资者带来收益的。因为基金分红净值必然下跌。
  比如一只基金1.5元，每一份分红0.5元，如果不考虑分红日当天市场波动，则分红后的基金净值一定是1.5-0.5=1元，无论是现金分红，还是红利再投资，分红前后的基金市值是一样的。
  比如某人持有该基金10000份，1.5元净值是是15000元市值，
  如果是现金分红，则红利部分是10000*0.5=5000元，但净值降低到1元，10000份份额价值变为10000元，两部分加起来还是15000元。
  如果是红利再投资，再投资份额为5000/1=5000份，总份额就是15000份，净值为1，那么总市值还是15000元。
  以上说明基金分红不带来收益，所以不用等着基金分红。
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  2021-01-15 08:46 齐晓彬 客户经理

  工行开放式基金代码一览
  ·
  开放式基金　·
  基金公司
  基金代码
  基金简称
  基金全称
  工银瑞信基金管理有限公司
  483003
  工银精选
  工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金
  481001
  工银价值
  工银瑞信核心价值股票型证券投资基金
  482002
  工银货币
  工银瑞信货币市场基金
  481004
  工银稳健
  工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金
  南方基金管理有限公司
  202003
  南方绩优成长
  南方绩优成长股票型证券投资基金
  160105
  南方积配
  南方积极配置证券投资基金
  202001
  南方稳健
  南方稳健成长证券投资基金
  202002
  南方稳健贰号
  南方稳健成长贰号证券投资基金
  202101
  南方宝元
  南方宝元债券型证券投资基金
  202102
  南方多利
  南方多利中短期债券证券投资基金
  202201
  南方避险增值
  南方避险增值证券投资基金
  202301
  南方现金增利
  南方现金增利证券投资基金
  华安基金管理有限公司
  040002
  华安中国A股
  华安MSCI中国A股指数增强型证券投资基金
  040003
  华安现金富利
  华安现金富利基金
  040006
  华安国际配置
  华安国际配置基金
  040001
  华安创新
  华安创新证券投资基金
  040007
  华安成长
  华安中小盘成长股票型证券投资基金
  广发基金管理有限公司
  270001
  广发聚富
  广发聚富证券投资基金
  270002
  广发稳健增长
  广发稳健增长证券投资基金
  270004
  广发货币
  广发货币市场基金
  270005
  广发聚丰
  广发聚丰股票型证券投资基金
  270006
  广发优选
  广发策略优选混合型证券投资基金
  162703
  广发小盘
  广发小盘成长股票型证券投资基金
  中银国际基金管理有限公司
  163804
  中银收益
  中银国际收益混合型证券投资基金
  163801
  中银中国
  中银国际中国精选混合型开放式证券投资基金
  163802
  中银货币
  中银国际货币市场证券投资基金
  163803
  中银增长
  中银国际持续增长股票型证券投资基金
  诺安基金管理有限公司
  320005
  诺安价值增长
  诺安价值增长股票证券投资基金
  320001
  诺安平衡
  诺安平衡证券投资基金
  255010
  德盛稳健
  德盛稳健证券投资基金
  257010
  德盛小盘
  德盛小盘精选证券投资基金
  建信基金管理有限公司
  530003
  建信优选成长
  建信优选成长股票型证券投资基金
  530002
  建信货币
  建信货币市场基金
  530005
  建信优化配置
  建信优化配置混合型证券投资基金
  国投瑞银基金管理有限公司
  121003
  国投瑞银核心
  国投瑞银核心企业股票型证券投资基金
  宝盈基金管理有限公司
  213002
  宝盈泛沿海
  宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金
  申万巴黎基金管理有限公司
  310358
  申巴新经济
  申万巴黎新经济混合型证券投资基金
  310338
  申巴收益宝
  申万巴黎收益宝货币市场基金
  310308
  申巴盛利精选
  申万巴黎盛利精选证券投资基金
  310318
  申巴强化配置
  申万巴黎强化配置混合型证券投资基金
  310328
  申巴新动力
  申万巴黎新动力股票型证券投资基金
  富国基金管理有限公司
  100018
  富国天利
  富国天利增长债券投资基金
  161005
  富国天惠
  富国天惠成长精选成长混合型证券投资基金（LOF）
  华夏基金管理有限公司
  510051
  上证50
  上证50交易型开放式指数证券投资基金
  汇添富基金管理有限公司
  519018
  汇添富均衡
  汇添富均衡增长股票型证券投资基金
  519008
  汇添富优势
  汇添富精选混合型证券投资基金
  519068
  添富焦点
  汇添富成长焦点股票型证券投资基金
  上投摩根基金管理有限公司
  377020
  上投摩根内需动力
  上投摩根内需动力股票型证券投资基金
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  2021-01-15 08:43 梅金荣 客户经理

  申购费率（前端）：0万元 ≤X< 100万元 : 1.5%；100万元 ≤X< 500万元 : 1%；500万元 ≤X< 1000万元 : 0.8%；X ≥ 1000万元 : 1000元。
  不同种类的基金，认购/申购/赎回的费率有所差异。请您登录工行门户网站（ ），在“投资理财-基金”栏目中，查询基金的相关费率。
  温馨提示：
  如有疑问，请拨打基金公司电话（400-811-9999）咨询。
  （作答时间：2020年1月22日，如遇业务变化请以实际为准。）
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  2021-01-15 08:40 龚崇栋 客户经理

  1、工银瑞信核心价值（481001）基金分红的情况：
  年份 权益登记日 除息日 每份分红 分红发放日
  2015年 2015-04-28 2015-04-28 每份派现金0.1100元 2015-04-29
  2011年 2011-03-16 2011-03-16 每份派现金0.0350元 2011-03-17
  2010年 2010-10-29 2010-10-29 每份派现金0.0150元 2010-11-01
  2010年 2010-03-18 2010-03-18 每份派现金0.0850元 2010-03-19
  2009年 2009-09-15 2009-09-15 每份派现金0.1900元 2009-09-16
  2009年 2009-07-13 2009-07-13 每份派现金0.2000元 2009-07-14
  2009年 2009-05-26 2009-05-26 每份派现金0.1000元 2009-05-27
  2007年 2007-01-23 2007-01-23 每份派现金0.2000元 2007-01-24
  2006年 2006-06-19 2006-06-19 每份派现金0.1850元 2006-06-20
  2006年 2006-03-01 2006-03-01 每份派现金0.0150元 2006-03-02
  下一次的基金分红的情况需要查询基金公司发布的基金公告。
  2、基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
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  2021-01-15 08:37 龚子鸣 客户经理

  您好~
  1.目前我行可定投的基金有：
  南方稳健成长基金（基金代码202001）--注册机构代码:01
  国联安德盛稳健基金（基金代码：255010）--注册机构代码:25
  广发聚富基金（基金代码 270001）--注册机构代码:27
  申万巴黎盛利精选基金（基金代码：310308）--注册机构代码:31
  华安中国A股(原华安180指数基金,基金代码：040002）--注册机构代码:04
  融通深证100指数基金（基金代码：161604）——注册机构代码:16
  工银瑞信核心价值基金（代码：481001）--注册机构代码:48
  广发稳健基金（代码：270002）--注册机构代码:27
  融通蓝筹成长基金（代码：161605）--注册机构代码:16
  诺安平衡基金（基金代码：320001）--注册机构代码:32
  博时精选股票基金（基金代码：050004）--注册机构代码:05
  南方宝元债券基金（代码：202101）--注册机构代码:01
  宝盈泛沿海区域增长基金（代码213002）
  东吴嘉禾优势精选基金（代码580001）
  富国天惠精选成长基金（代码161005）--注册机构代码98
  工银瑞信精选平衡基金（代码483003）--注册机构代码:48（自2007年5月28日（含当日）暂停申购业务，本基金暂停申购期间，已签定基金定投协议的客户通过基金定投方式申购本基金将不受限制，但自5月28日（含当日）起本基金不再接受新的基金定投协议和相应的基金定投申购。）
  广发聚丰基金（代码270005）--注册机构代码:27
  国投瑞银核心企业基金（代码121003）--注册机构代码为12
  汇添富优势精选基金（代码519008）--注册机构代码为99
  景顺长城新兴成长基金（代码260108）--注册机构代码为26
  南方积极配置基金（代码160105）--注册机构代码98
  诺安股票基金（代码320003）--注册机构代码:32
  鹏华行业成长基金（代码206001）
  融通巨潮100指数基金（代码161607）--注册机构代码:16
  易方达价值精选基金（代码110009）--注册机构代码为11
  中银国际中国精选基金（代码163801）注册机构代码:98
  申万巴黎新动力基金（代码310328）--注册机构代码:31（2007年从 5月14日起暂停定投申购业务；于2007年6月7日起重新开放本基定期定额业务）
  2.基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币，投资金额级差为100元人民币。
  3.我行只是代销机构，分红方式是根据基金公司规定执行的，该支基金是否可以选择分红方式需要您与基金公司确认。
  4.定投后不影响您单独再申购同一支基金。
  5.此问题详情请您以基金公司回复为准。
  6.定投金额不能更改，如需更改需要您撤销原协议重新签订。
  7.您定投的基金可以随时赎回，
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  2021-01-15 08:34 龚崇松 客户经理

  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

  下图为最新的工银价值 481001的截图，可以作为参考。

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  金融界基金03月02日讯 工银瑞信新价值灵活配置混合型证券投资基金（简称：工银新价值灵活配置混合，代码001648）02月28日净值下跌1.63%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9630元，累计净值为0.9630元。

  工银新价值灵活配置混合基金成立以来收益-3.70%，今年以来收益1.05%，近一月收益0.31%，近一年收益10.69%，近三年收益。

  本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

  基金经理为游凛峰，自2017年04月27日管理该基金，任职期内收益-3.70%。

  最新基金定期报告显示，该基金重仓持有中国平安（持仓比例7.74%）、贵州茅台（持仓比例4.63%）、建设银行（持仓比例3.50%）、兴业银行（持仓比例3.02%）、恒瑞医药（持仓比例3.01%）、招商银行（持仓比例2.96%）、福耀玻璃（持仓比例2.10%）、中国太保（持仓比例1.79%）、伊利股份（持仓比例1.73%）、中信证券（持仓比例1.72%）。

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  2021-01-15 08:28 米塞林 客户经理

  工银核心价值
  净值最低的基金了，是患了“净值恐高症”？
  如果不是，非要买这只基金，那么说下我的看法：
  1：该基金在今年4月份换基金经理以前，表现只能用一般般来形容。中长期业绩较低，行业配置也较为集中，不是好的投资对象
  2：今年4月份新换基金经理，新经理的业绩也只是一般且低于市场平均水平。当然，短期的业绩不能说明该基金经理的能力。但从该基金经理管理的其他基金来看，其它所管理的基金收益也只是基本上略高于市场平均。也就是说，基金经理有一定的能力，但说不上突出。
  3：楼主谈到还有“业务员”？看来是在银行买基金了。直接去工银瑞信基金公司网站开户购买，费率上会有优惠，尽管才零点几个点的差别，3年下来也能节省不少钱
  4：回报是比银行高，但这是他业务员不能保证的。
  5：建议选择如下基金中的一只进行投资：嘉实主题、华夏红利、融通100