其他回答(共7条)

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  2021-01-07 17:10 齐晓娟 客户经理

  支付宝购买基金属于场外申购方式，场外申购在交易日15点前（T日）发起申请的，按当日（T日）的基金净值确认份额，不是实时的，一般当天20点左右会更新当日基金净值。
  你提到的付款时的净值计算，除非你是在场内的二级市场买入该基金（前提是该基金有对应的场内基金）才会实时确认净值。
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  2021-01-07 17:07 连丽艳 客户经理

  1、工作日15：00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日（周末或节假日），则视作下一交易日的交易申请。
  2、基金净值是根据每日证券交易结束后的总市值计算出来的，称为未知价申购(除货币基金外)。如当日申购某基金10000元,该基金申购费率为1.5%，该基金交易结束后计算出来的基金净值为1.053元，那么申购该基金得到的份额=(10000-10000*1.5%(申购费用))/1.053=9354.23(份)。申购成功的时间是第二天确认的。
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  2021-01-07 17:04 齐星星 客户经理

  1、基金购买：如果是在当天下午3点闭市前购买的基金，按照当天的净值计算份额；如果是在当天下午3点闭市之后购买的基金，按照下一交易日的净值计算份额。

  2、赎回基金：如果是在当天下午3点闭市前赎回，则按照当天的净值计算，如果是在当天下午3点闭市之后赎回，则按照下一个交易日的净值计算金额。

  扩展资料

  1、基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认，之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。

  2、购买开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  3、基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市，再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

  参考资料：

  
  

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  2021-01-07 17:01 齐晓威 客户经理

  您好，如您是在交易日当天下午15:00之前申购，则按当日净值计算份额，如您是在当日下午15:00后提交申购申请，则按下一交易日净值计算基金份额。
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  2021-01-07 16:58 黄睿刚 客户经理

  基金购买欲赎回的净值都是按照工作日当天的净值来进行计算的。

  1、如果在下午三点休市前购买基金，则按当天的净值来进行计算，当天的净值当天晚上或者第二天早上进行公布，如果下午三点之后进行购买，则按下一工作日的净值来进行计算。也就是说，在进行购买或者赎回操作的时候是不知道当时具体净值的，

  2、对于赎回基金，净值确认的方式也是一样的。

  拓展资料：
  

  开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则主要有一下几条：

  （1） “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；

  （2） “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

  （3） 在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；

  （4） 当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；

  （5） 基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；

  （6） 基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认。

  参考资料：

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  2021-01-07 16:55 车广伟 客户经理

  为正式确认当天的净值。

  依据《证券投资基金法》第六十九条规定：基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

  开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。基金财产中应当保持的现金或者政府债券的具体比例，由国务院证券监督管理机构规定。

  扩展资料：

  基金份额的相关要求规定：

  1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

  2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时，应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构，按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。

  参考资料来源：

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  2021-01-07 16:49 龚子龙 客户经理

  购买基金定投型时，三个选项“申购、赎回、定投”是选择定投.。购买基金时申购金额是按单位净值计算，15:00以前申购的基金，以15:00后收盘最新净值计算基金份额；15:00以后申购的基金以次日收盘最新净值计算基金份额。