其他回答(共7条)

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  2021-01-02 22:48 龚富贵 客户经理

  系统的问题，我早反映了，看来建行还真不行，
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  2021-01-02 22:45 龚子顺 客户经理

  持有份额就是你到现在共计买`进份额,如果没有赎回,就等于可用份额,如果赎回了一部分,就是持有份额减去你赎回后的份额.参考市价应为参考市值,其实就是实际市值,参考盈亏就是到现在的盈亏.
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  2021-01-02 22:45 赵颖超 客户经理

  是否你曾经赎回过一部分。
  如果当初你买入M元，中途又赎回N元，现在参考市值2031.72，那么你的参考盈亏应该是（N-M）+2031.72，如果N-M是正数，也就是说赎回的金额都超过了最初你的投入，自然参考盈亏会高于市值。
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  2021-01-02 22:42 车广伟 客户经理

  持有份额，就是你现在手里面有的份额。
  可用份额，是你现在能够赎回的份额，比如你有1000份，刚刚赎回了100份，那么你持有份额是1000份，可用份额是900份。
  参加市价，就是说以基金昨天公布的净值计算，你现在持有的份额总共值多少钱——是以昨天的净值计算的，所以仅供参考
  参考盈亏，就是你的参考市价减掉你的成本，也就是说你赚了多少（或亏了多少）
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  2021-01-02 22:42 龚富贵 客户经理

  参考盈亏拆为两个词，参考+盈亏
  参考的意思是因为如下两个原因：
  建行是基金代销机构，所以显示的数据他们只能说是参考
  另外，你所看得到的数据都是历史了，比如你看到基金净值，和你的市值，肯定是有个日期，这些数字仅仅代表这个日期的情况。而如果你真的赎回基金，到账金额极大可能就不是这个数字，因为第一过一天会变化了，第二还要考虑减去赎回费
  盈亏就是目前市值减去本金的意思，正数就是目前浮盈，负数就是浮亏。
  提示，看到这些数据一定要先看时间。数据和时间是一一对应的。
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  2021-01-02 22:39 米塞林 客户经理

  1、建行网银中基金里的参考市值和浮动盈亏不一样的原因是一般通过银行买的基金系统更新不及时，以参考市值为准，过两天就好或者是直接在基金公司上面查询即可。
  2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
  3、浮动盈亏是交易者在交易闭市时所持有合约按当日结算价计算的持仓值与原持仓值的价差。浮动盈亏是一种未实现损益，根据会计瞩目收入实现原则，通常不确认为投资收益。但是，由于期货投资风险较大，为了向财务报表的使用者提供决策相关的信息，有必要对此加以揭示，以区别于已实现的期货投资损益平仓盈亏。
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  2021-01-02 22:39 连佩忠 客户经理

  就是电脑系统帮你算出来的购买的基金的盈亏，它是去掉了手续费的盈亏。