听说光大银行有一个阳光理财资产配置平台的系...

听说光大银行有一个阳光理财资产配置平台的系统,是干什么的?
齐晓怡 来自: 移动端 2021-01-02 10:39

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2021-01-02 10:48最佳答案

这个系统的主要功能有:投资规划、理财规划、资产诊断、基金分析这四点。
是一个相当于家庭理财师的平台产品,能给广大客户提供投资规划和理财规划建议,系统可以将纵向的“人生周期规划”与横向的“资产配置”理念融合一体,通过对客户需求的了解,基于金融投资学界的经典理论“马可维兹有效边界模型”可以自动为客户推荐适合该客户的资产配置和产品。

其他回答(共7条)

  • 2021-01-02 11:00 黄盛洁 客户经理

    光大银行阳光资产配置计划产品的起存金额是不同的:
    稳健组合:个人投资人为人民币5万元,并以人民币1千元的整数倍数递增;机构投资人为人民币10万元,并以人民币1万元的整数倍数递增。
    增利组合:个人投资人为人民币10万元,并以人民币1千元的整数倍数递增;机构投资人为人民币10万元,并以人民币1万元的整数倍数递增。
    平衡组合:个人投资人为人民币10万元,并以人民币1千元的整数倍数递增;机构投资人为人民币10万元,并以人民币1万元的整数倍数递增。
    进取组合:个人投资人为人民币20万元,并以人民币1千元的整数倍数递增;机构投资人为人民币10万元,并以人民币1万元的整数倍数递增。
    激进组合:个人投资人为人民币20万元,并以人民币1千元的整数倍数递增;机构投资人为人民币10万元,并以人民币1万元的整数倍数递增。
  • 2021-01-02 11:00 龚安静 客户经理

    根据自己的实际情况,来进行资产分配。
  • 2021-01-02 10:57 粱俊芳 客户经理

    阳光资产配置计划是光大银行推出的契约型开放式非保本产品,主要包括5个产品组合:产品1稳健组合、产品2增利组合、产品3平衡组合、产品4进取组合、产品5激进组合。其中:
    稳健组合适合稳健型投资人投资,适合投资策略为稳健发展。同时,根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合无投资经验或有投资经验的投资人;
    增利组合适合平衡型投资人投资,适合投资策略为均衡成长。同时,根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验的投资人;
    平衡组合适合平衡型投资人投资,适合投资策略为均衡成长。同时,根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验的投资人;
    进取组合适合进取型(含)以上投资人投资,适合投资策略为积极进取。同时,根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验的投资人;
    激进组合适合激进型投资人投资,适合投资策略为风险承受。同时,根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验的投资人。
  • 2021-01-02 10:54 黄白玲 客户经理

    每个银行都有自己的资产配置系统,但是对于一般的散户来说,这个并不重要,重要的是挑选适合你自己的理财产品而已,我们就是专业从事国内银行黄金白银投资业务的,我们的产品也是可以直接在光大的柜台办理,在现在的经济环境下,黄金白银是比较适合投资的理财产品之一,因为现在的经济在放缓,同时通胀在微现的情况下,黄金白银都有比较好的投资前景,所以假如你有投资理财方面的需要,建议你可以考虑下我们黄金白银这块的投资理财,如果有什么问题,欢迎向我咨询。
  • 2021-01-02 10:51 齐晓彬 客户经理

    这个系统的主要有投资规划、理财规划、资产诊断、基金分析这四点功能。 是一个相当于家庭理财师的平台产品,系统将纵向的“人生周期规划”与横向的“资产配置”理念融合一体,通过对客户需求的了解,基于金融投资学界的经典理论“马可维兹有效边界模型”可以自动为客户推荐适合该客户的资产配置和产品,为给广大客户提供投资规划和理财规划建议,。
  • 2021-01-02 10:45 米国连 客户经理

    光大银行阳光资产配置计划系列产品间的产品转换将通过光大银行各营业网点柜台进行办理。
    转换受理时间:产品成立满3个月后,投资人可以在产品开放日办理产品之间的转换,投资人办理产品间转换的具体时间为产品开放日15:00之前。非开放日不能办理产品之间的转换业务,产品之间的转换业务不能进行预约。若出现时间更改或其它原因,产品管理人将视情况进行相应的调整并公告。
    产品转换定义:光大银行阳光资产配置计划系列产品间的产品转换是指产品份额持有人按产品管理人规定的条件申请将其持有的阳光资产配置计划系列产品中的某一产品(包括本产品)的产品份额转为产品管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他产品(包括本产品)的产品份额的行为。即:阳光资产配置计划-稳健组合、阳光资产配置计划-增利组合、阳光资产配置计划-平衡组合、阳光资产配置计划-进取组合、阳光资产配置计划-激进组合。
  • 2021-01-02 10:42 龚家迎 客户经理

    不知道 光大的可以到任何一个银行取也不给手续费吗?是个人业务吗? 我是听说过,好像是帮你理财的。 那个啊,阳光理财资产配置系统、帮你

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