其他回答(共7条)

• 

  2020-12-25 13:38 樊振玲 客户经理

  就是卖保险的，理财规划师说是协助客户理财，规划设计保险和理财产品，说白了就是推销保险给客户，取个比较迷惑性的名字而已，换汤不换药，就是卖保险的保险代理人。
• 

  2020-12-25 13:35 童裕孙 客户经理

  首先CFP不是直接就能考的，要先过AFP，这两个在银行系统叫A证和C证，A证基本就是银行理财经理必须有的，C证是升级版，不是消费金融。是正儿八经的银行，但是这两个证出了银行有多大用，现在还不确定。也是属于有了肯定比较好，但是也没有硬性规定，至于CFA目前没有发现有什么硬性规定必须有，可能我不知道吧。
• 

  2020-12-25 13:32 车广东 客户经理

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
  理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。
  
• 

  2020-12-25 13:29 贾黎黎 客户经理

  两个证书含金量都是很高的，考哪个要看自己以后的发展方向。
  CFA比较适合企业金融部门从业人员报考，而CFP则比较适合消费金融部门人员报考，特别是理财规划的业务人员；其中，CFA 考证门坎比CFP高，拥有CFA执照足以证明自己金融产品定价及配置的能力，其受到职场礼遇及客户尊重的程度，自不待辞费。
• 

  2020-12-25 13:26 车广东 客户经理

  他会告诉你，先卖保险，理财师也不是一蹴而就的！
  你自己看喜欢不，如果不喜欢，那就赶紧去另外的地方上班
• 

  2020-12-25 13:20 龚巧云 客户经理

  CFA和CFP两者均是金融行业高质量的职位证书。两者具体的优势分别如下：

  1、CFA的优势：

  正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。

  CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。

  在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

  2、CFP的优势：

  CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。

  世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质。

  扩展资料：

  CFA的相关介绍：

  CFA考试内容分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III。 考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。

  CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

  随着CFA考试参考人数的不断增加，“投资管理与研究协会”自2003年起，将Level I考试由每年一次增加为每年两次，除了6月在全球160个考点举行一次外，12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。

  因而，从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、南京、成都、大连、杭州、天津、深圳、武汉、香港，12月份的考点有北京、上海、广州、杭州、成都、青岛、深圳、香港。

  考试内容涵盖了广泛的金融知识，同时考察当年最新的金融市场相关知识以及最新金融领域研究成果。考试的难度每级递增，虽不属于注册考试，但通过Level II和Level III的难度极高。各级通过率约35%（条件概率），即考生只有通过了前一级，才能参加下一级的报名。全部考完至少需要2-3万人民币。

  参考资料来源：百度百科-CFA

  参考资料来源：百度百科-CFA考试

  参考资料来源：百度百科-cfp（CFP（国际金融理财师））

• 

  2020-12-25 13:17 齐旭明 客户经理

  保险公司的话，你非要信，要我们怎么形容你的iq和eq？
  他们实话实说招聘无底薪无福利靠提成吃饭的业务员，几个人肯去？
  真要找入编制/交社保/非业务的职位，除非你：
  1，非常优秀到值得保险公司的人力资源来找你。
  2，有过硬的内部关系。
  3，通过层层筛选：笔试（一般考试内容为专业知识、逻辑测试、经济学知识和保险专业英文）-面试-体检-签署劳动合同-办理五险一金。
  条件很苛刻，门槛很高，竞争程度堪比考公务员。
  替你总结了保险公司的伎俩：
  长期大量在招聘网站，报纸，车载屏幕，甚至路边电线杆上做广告；
  通过各种途径到处搜集你的联系方式，挨个给你打电话，或者直接发短信通知面试；
  ——千万千万不要把简历到处扔，联系方式到处贴，省得被骚扰——
  不敢报上真名实姓，自称xx金融公司，xx投资公司，xx股份公司，xx集团，500强，用拼音——比如TAIKANG,TK，或者英文缩写——比如AIA,PICC,PRU等等等等来隐姓埋名；
  不敢实话实说“我们就是要招业务员去卖保险”，
  自称招聘文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、经理、组训、司机（汗）、营销精英、招聘专员、保障专员、辅导专员、客户经理、数据录入、理财顾问（汗）、储备干部、管理培训生、职业经理人（汗）、小区收费员（汗）、养老金发放员（汗），等等等等。
  不管你怎么去应聘，都叫你LASS测试，叫你交钱，叫你培训，叫你考证，
  目的只有一个，变着花样拉你去当那种成天到处推销保险，自己却：
  1，没有底薪（责任底薪，你要卖出多少业绩才能拿到底薪），
  2，没有劳动合同（签订代理合同，不属于劳动法保护的范畴，劳动部门也管不了），
  3，没有福利（底薪都没有，谈什么福利），
  4，没有社保（不是劳动关系，没有社保，对方会向你兜售商业保险让你出钱买），
  5，不是保险公司正式员工（一个营业部，一个主任或者经理都能打着保险公司的旗号招人）。
  每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出，
  卖出保险给你高额提成，卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。
  如果这个行当真有那样的高待遇低要求，
  干嘛非要不请自来，是个人都要，还找不到人肯做，或者找到了却留不住人？
  除非你不是人，是所谓的人才，
  能让那些有钱的主，那些满大街上的陌生人听了你的话就乖乖的掏兜。
  ——你觉得可能么？
  靠所谓的真诚所谓的勤奋？这都是是靠时间去堆的，
  没有数个月甚至数年的积累，陌生人凭什么相信你？
  凭你20几岁的年龄？还是你的不值钱的毕业证？还是你那双渴望挣钱的眼神？
  要不然就除非你人脉关系好，脸皮厚，亲朋好友多，
  都愿意花钱买保险，还愿意替你买单去买保险。
  算下来，你卖出去的保险中，
  有多少是你亲戚的，多少是你朋友的，又有多少是你用同样的方式拉来的。
  等你没有利用价值了，要么让你走人，要们给你一个头衔，让你打电话不断的招人，利用他们带来的保单来维持你们的生存。