其他回答(共7条)

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  2020-07-18 05:54 龚家迎 客户经理

  一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
  1、身兼多能的金融通才；
  2、强势的专业背景；
  3、良好的职业素质；
  首先要了解你所要做的工作的基本知识, 不要害怕碰壁，要勇以偿试， 而且最重要的是自己你一定要有自信， 相信自己一定可以。
  投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。
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  2020-07-18 05:51 龚家达 客户经理

  【摘要】理财顾问这个职业是伴随着经济的发展而诞生的。随着我国居民个人收入的不断增多，以及银行通胀等情况的出现，很多人对理财规划产生了浓厚的兴趣。因此，越来越多的人将目光转移到了理财顾问行业。
  投资分红保险划算么?重疾分红险，投资保障两不误。 理财顾问的工作特点
  在制定出具体的投资分配方案之前，理财顾问需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等等这些方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况做出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等所有投资者进行的投资理财行为。
  同时，由于他们需要对客户的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作互赢的关系是难以为继的。
  此外，理财顾问们需要明确的一点还有，他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，从而引导其理性投资并取得最大收益的人。
  具体说来，必须具备一个金融通才的特性。他们不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用，只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为客户提供最具价值的信息。
  同时，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。其中最重要的是他们要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
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  2020-07-18 04:36 齐春春 客户经理

  你好！
  要做好投资理财顾问，首先你肯定要对各种理财品种都要有足够的了解。另外一个当然是当有人咨询你时你要根据客户的具体情况客观的建议适合他的投资品种了。
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  2020-07-17 23:24 龚富贵 客户经理

  理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
  理财的目的就是利用市场上各种金融工具，实现客户的财务计划和风险规避。所以，客户的财务要求和风险需要是理财顾问师考虑问题和设计方案的出发点，而不应该是理财顾问本身对某一类金融产品的偏好，更不应该是因为自己在某一金融产品上有既得利益，而向客户推荐。
  随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面，如美国的CFP、CWM；香港的RFP；中国的国家职业标准等。
  面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。家庭理财指导网认为，无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出财来。
  财来自两个方面：
  一方面是投资增值，如股票、房地、实业等；
  另一方面是省出钱来，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。
  做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的指导也就是苍白的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东（私有化），指导客户进行股权投资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。
  目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。
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  2020-07-17 23:18 齐方洲 客户经理

  做个人理财顾问是需要相当高的实操经验，证书只是在学历上被认可的途径之一。最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获，同时还要拥有行业的操守、基本素养及品行。这样才能做一名合格的顾问。现在生活中有三种“顾问”：1、业务型。拥有规划师资格认证，在银行或机构任职，主要推荐和销售理财金融产品为主，个人无实操经验；2、说教型。拥有很高的学历和条件，也有认证，个人实操经验少，如教师等工作，理论全懂，个人资产规划不一定成功；3、教练型。拥有认证或无认证，学历不一定都很高，拥有某领域多年的实操经验，从基础理论到实际操作都很扎实。多数这类人现为机构的操盘手、个人理财公司、理财教练、私募等。前途和利润双赢者。
  一般不是从事金融类工作者，不太建议非要考证，只要了解并自己付诸行动，把投资理财养成个人终生的习惯，真正有个人收获后，凭借对市场的研究和职业操守，才能更好地为他人服务。
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  2020-07-17 23:15 龚富贵 客户经理

  对金融企业和社会来说，一个合格的理财顾问应该具备下列素质。
  第一，做事先做人。理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士，同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己，譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等；
  第二，没有客户的理财顾问是没有价值的。也就是说理财顾问不是简单的理论或产品专家，他必需具备很强的市场营销能力，或者说，个人理财是实用的金融产品销售和服务的内容和手段；一个理财顾问的客户多少和业务量也是其实用的个人理财规划知识和技能水平的具体表现（成功的业务人员不一定具有很高的个人理财知识技能，但没有客户的理财顾问不能称为合格）；
  第三；良好的工作态度、习惯。知识、技能可以学习、培养；较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯，绝大多数人很难成为合格的理财顾问。态度决定习惯，还是习惯形成态度？大家可以讨论，只有良好的习惯才能长久坚持。
  上面的讨论多少决定了我们在理财顾问队伍建设中，招聘什么样的人和如何培训。可惜，多少企业没有认真讨论过合格理财顾问的基本素质、特征，就开始想象他们的理财顾问应该是什么样的，最后不少人简单将理财顾问=高尖端的技术、专家型人材，浪费不少人力时间和财力，走不少弯路！
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  2020-07-17 23:12 龚安静 客户经理

  做一个优秀的投资顾问，必须要专业的知识水平，必须要有专业的职业精神，具备专门的服务意识，这些都是投资顾问必须具体的基本知识，下面我详细的给大家介绍一下：
  第一点：需要投资顾问要遵纪守法。一方面作为一名投资顾问涉及的领域非常广泛，因此会涉及许多相关的法律法规。所以作为一名投资顾问，应该清楚什么事自己能做，什么事情不能做，并严格遵守、执行。
  第二点：保守秘密是作为一名投资顾问的职业操守，在未经各户的同意的情况下，是不能泄露有关于客户或机构的相关资料。投资顾问应该保管好客户或机构的资料，不得为了牟取暴利，而买卖信息。
  第三点：正直守信投资顾问道德底线，我们在为客户提供服务时，应该遵守正直守信的原则，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人利益而损害客户的利益。
  第四点：客观公正对待自己和客户，投资顾问要以自己的专业水平来判断 ，不能带个人感情。要公平对待每一位客户，不能因为个人感情的原因而放弃客观公正。
  第五点：投资顾问要勤勉尽职的做好自己的工作，你需要在工作时干练和细心，对于业务要周到，及时有效地进行。
  第六点：投资顾问专业技能必须精湛，因为你的工作是一种涉及多种领域专业知识及需要非常丰富的实战经验的职业，因此投资顾问必须具备良好的专业素质，并且时刻保证专业知识的再学习和提升。
  作为一个合格的投资顾问，你要具备专业的知识 ，比如我们需要有专门的经济学、法律、家庭财务报表的编制和分析、居住规划、子女教育金规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、退休和养老规划、个人税务和遗产规划、信用与债务管理、综合理财规划，具备这些再加上你认真的服务态度，那么你才可以做一个合格的投资顾问。