其他回答(共7条)

• 

  2019-08-08 11:19 齐晓彬 客户经理

  泰康尊享300万终身医疗....
  一、突破社保报销限制
  能报进口药、报大额检查费、报昂贵材料费，---社保不报的我们都报！
  二、终身无条件续保功能
  理赔多次都不会被拒保，而且可以保证续保到99岁，只要交费就一直保；
  三、没有疾病种类限制
  不像其他公司限制重大疾病险，只能赔付合同指定的疾病；
  四，特别呵护
  除住院报销外，三项特殊门诊也可以报（1.癌症放化疗，2.肾透析，3.器官移植抗排斥治疗）；
  还可以报销医疗交通补贴。
  五、超高保额
  每年50万，终身300万；
  六、超低保费
  0～4岁887元/年，
  5～9岁642元/年，
  10～14岁498元/年，
  15～19岁326元/年，
  20～24岁282元/年，
  25～29岁357元/年，
  30～34岁471元/年，
  35～39岁586元/年，l
  40～44岁759元/年，
  45～49岁920元/年，
  50～54岁1254元/年
• 

  2019-08-08 11:16 齐敦禹 客户经理

  轻症赔付就豁免保费。
• 

  2019-08-08 11:13 齐星星 客户经理

  要看你买的险种，有的重大疾病保险有一个附加寿险，那么只要死亡，不管什么原因都赔（免责除外），如果知识单纯的重大疾病险一般都是退换所交的保费的
• 

  2019-08-08 11:10 黄盛沛 客户经理

  保额是与年龄，性别以及所交的保费有关联的
• 

  2019-08-08 11:07 连丽萍 客户经理

  这个是前期，后期自然保费高于均衡保费，误人子弟
• 

  2019-08-08 11:04 齐晓娴 客户经理

  重疾险根据不同的情况可以分成不同的种类，如果根据是否在自然死亡时返还保费，可以分为消费型重疾险和非消费型重疾险。
  二者最大的区别就是在于如果没有出现，是否会把保费还给你。
  很多人觉得，消费型重疾险如果一辈子没有生什么大病，这笔钱就白花了，感觉不划算。而储蓄型重疾险、返还型重疾险，可以统称为“非消费型重疾险”，如果一辈子没有生什么大病，自然死亡时，可以返还移交保费或保额，也就是我们俗称的有病治病，无病返本。
  消费型重疾险虽然不符合传统中国人的“有病治病，无病返本”的观念，但是这种类型的重疾险杠杆高，保费便宜，保障期间和内容灵活，可以根据自身需求进行灵活搭配。
  非消费型重疾险虽然可以有病治病，无病返本，但杠杆低、保费贵，而且几十年后返还的金额是否可以抵御通货膨胀犹未可知。
  挑选的时候，根据自己的需求和侧重点来选择，如果想要全面的保障，高性价比，并且缴费压力小，那么就选择消费型重疾险；如果想要在不出险的情况下返还已交保费或者获得保额，那么就可以选择费消费型重疾险。
  没有最好的保险，只有最适合你的保险，根据自己的需求和预算制定属于你的保险方案，希望以上的回答对你有帮助！！（以上内容转摘自深蓝保官网原创文章）
• 

  2019-08-08 10:58 黄益江 客户经理

  少儿平安福18岁前自然死亡只返还保费，18岁后就有死亡保险金了，加了定期寿险后，25岁前自然死亡就会在原本的基础上加上定期寿险保额。比如17岁就返还保费加定期寿险保额，19岁就主险保额加定期寿险保额，26岁就主险保额