Q:基金的单位净值累计净值净值增长率如何理解,怎么计算...14回答

最佳答案： 基金的收益计算是用买卖的差价加上红利收益。一般情况，新基金发行的时候，每一份是1元，如果募集了一百万，那就是一百万份额。这个时候的基金单位净值就是1。基金的单位净值加上分红就是累计净值。

单位净值

单位净值投资者可以简单理解成为够买一份基金的价格，比如你今天购买1万元基金，需要知道的是，你在下单的时候并不知道自己是以什么价格买了多少份，因为根据规定，投资者提交申购的申请，如果是在交易日下午的3点之前，应当以当日的基金净值进行申购，但这一净值一般来说是在晚上七点或者是更晚才能进行公布，如果是在非交易日或者是在交易日下午的3点收市后提交申请的，那么申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。所以只有在收市之后，基金净值公布以后，有了净值我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式是：基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值，如果基金净值当天是1元，则投资者花1万元，申购的基金份额就是1万份。

累计净值

一般情况，一些基金年度或多或少都会有分红，那么通过基金单位净值就没有办法知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补这一不足，比如，某只基金单位净值为11.9580元，但是计算累计净值却已经达到了16.0380元。主要的原因就是根据公式，累计净值=单位净值+累计分红，这是把分出去的红利计算在内了，所以累计净值更能够反映基金的收益情况。

基金收益的计算

基金收益的计算，建立在持有份数的确定，这里会涉及到买入金额和持有份额的转换。当我们买入基金的时候，一般是设定买入某个金额的基金。比如：在2016年10月25日15:00之前，买入了1000元的 A 基金。在15:00收盘后，A 基金在当天结算净值为0.12871，申购费率是0.6%。结算后将会把买入的金额折算成持有的基金份额，在账户中会显示这样：持有份额为772.307份。计算公式为：[1000/(1+0.6%)]/0.12871]=772.307(份)。此外需要注意，如果是在15:00之后才买入的基金，那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。比如：A 基金在2016年10月30日发放红利，也就是分红，每一份额基金将派发红利0.16元，如果选择了“现金分红”，那么在账户中就会显示：获得红利收入123.569元。计算公式为：0.16*772.307=123.569(元)。然后如果赎回的话，比如：在2017年10月24日赎回全部份额的A基金，当天的净值为0.13106，赎回费率为0.5%。那么赎回之后，账户将获得现金收入1007.125元。计算公式为：772.307*1.3106*(1-0.5%)=1007.125(元)。在全过程完成以后：买卖价差收益=1007.125-1000=7.125(元)。但是不要忘记，A基金在10月30日发放过一次红利。红利收益=123.569(元)。这个红利也需要加上。