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  2016-04-05 20:31 贾黎黎 客户经理

  关于AFP学员转考国家理财规划理财ChFP的几点说明
  今年国务院(73号令)集中清理职业资格证书后，到底金融教育基金会颁发的AFP会不会被清理？AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？AFP与国家理财规划师有那些区别？如何转考国家理财规划师ChFP？
  国务院73号令集中清理职业资格证书后，AFP何去何从？
  2007年12月31日，国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”
  关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知人社部发〔2008〕8号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部/民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。
  以上两个文件说明了AFP证书（中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发）在本次清理整顿范围内，目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准（因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试，不可能重复设置）。而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不作为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。
  金融理财师（AFP） 职业背景
  金融理财师（AFP）职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月...... 
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  2016-04-05 20:28 赖鹏华 客户经理

  关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知 人社部发〔2008〕8号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部/民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、供恭垛枷艹磺讹委番莲学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。
  
  以上两个文件说明了CFP AFP证书（中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发）在本次清理整顿范围内，目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准（因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试，不可能重复设置）。
  
  而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不作为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。
  
  金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用1500元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
   
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  2016-04-05 20:25 桑风月 客户经理

  AFP(金融理财师)---Associate Financial 姬功灌嘉弑黄鬼萎邯联Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。 参考 地址
  热心网友  
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  2016-04-05 20:22 赵颖辉 客户经理

  中国金融理财标准委员会实施的金融理财师
  是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。
  根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。
  按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。
  根据国务院于2014年11月24日发布的《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》【国发〔2014〕50号】，金融理财师和国际金融理财师的资格许可和认定已被取消。
  
  关于考试
  
  考试科目
  考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》
  
  考试范围
  考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。
  
  考试方式
  考试方式：闭卷、机试。
  
  考试时间
  考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。
  
  考试方式
  1.考试方式：统考，闭卷，机考。
  2.考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州
  
  职业教育（Education） 编辑
  获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。
  筏激摧刻诋灸搓熏掸抹AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：
  金融理财和CFP认证制度[1]
  金融理财的目的、内容与意义
  CFP制度的发展历程与理念
  金融理财师的执业流程与标准
  金融理财师的道德准则与职业操守
  金融理财师的责任与纪律规范
  理财基本技能
  家庭财务报表与财务预算
  客户价值取向与行为特性
  理财工具:计算器与电子表格运用
  理财环境
  经济学基础
  金融机构的功能与监管
  理财与法律
  家庭理财综合
  居住与房产投资规划
  信用与债务管理
  教育金规划
  特殊事件理财规划
  投资规划
  货币的时间价值与利率相关计算
  投资组合理论与资产定价模型
  货币市场与债券投资分析
  股票投资分析
  外汇与衍生性金融产品投资分析
  效率市场假说
  共同基金投资分析
  投资组合资产配置实务
  投资绩效评估与投资组合调整策略
  风险管理与保险规划
  风险与风险管理
  保险基本原理
  保险需求分析与保单规划
  人身保险产品概念
  财产保险产品概念
  投资型保险产品概念
  员工福利与退休规划
  薪酬与员工收入
  社会福利与薪酬扣除
  企业福利与薪酬扣除
  退休计划原理
  税务筹划与遗产规划
  所得税基础
  个人税务筹划概述
  遗产规划概述
  综合理财规划案例示范与讨论
  案例分析指导
  案例分析
  AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。... 
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  2016-04-05 20:16 赵驰北 客户经理

  个人认为考金融理财师（AFP）认证，因为我也是考得这个
   
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  2016-04-05 20:10 窦连波 客户经理

  国发〔2014〕50号文取消的67项职业资格许可和认定事项多是由证监会、人行、外管局、税务总局等国家机构主导的证书，可以理解为“去行政化”的表现或“非行政化”的声明，即职业资格不是从事某个职业的硬性条件，而仅作为从业参照。《决定》的目的在于体现市场的自由 竞争，让市场来选择高标准、高水平的证书，减轻从业人员的负担。就金融理财领域而言，从业人员需要专业培训提升服务能力并获得认可，机构和客户需要一个客观指标来衡量理财人员的专业水平，也就是说市场仍然需要AFP资格认证和CFP资格认证，资格认证将继续在FPSB国际组织的领导下，以公众利益为核心，为金融服务专业人员和金融机构服务。
  国务院发布《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，其中有涉及金融理财师的部分内容，在一定范围内引起了误解，现澄清如下：
  一、国务院此次发文是取消国家行政审批的部分认证，旨在贯彻“简政放权”思路，CFP/AFP证书是由国际组织FPSB颁发的水平证书，是世界范围内广受认可的国际性行业认证，从来不是国家行政审批的证书，所以与此次《决定》无关。
  二、CFP/AFP证书在中国由“中国金融理财标准委员会”颁发，与《决定》中提到的“中国人民银行中国金融教育发展基金会”无关。CFP/AFP证书是由国际组织FPSB颁发的水平证书，FPSB是总部在美国丹佛的一家非营利性组织，中国金融理财标准委员会是FPSB在中国大陆的唯一合法认证机构。
  三、CFP/AFP所有的考试、认证等工作，将在中国金融理财标准委员会的领导下继续照常运行。
  四、CFP/AFP证书在全球25个会员地区都受到广泛认可，同时是国内金融行业认可度最高的理财师证书。CFP/AFP证书一直以考试严格，知识深广受到国际金融界的青睐。此次，国家对行政审批的理财师认证加以取消，CFP/AFP证虎耿港际蕃宦歌为攻力书在众多理财师认证中的权威性和唯一性将得到进一步巩固。
  
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  2016-04-05 20:04 黄相森 客户经理

  CFP资格认证已经取消了。详见国务院于2014年11月24日发布的《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》【国发〔2014〕50号】，取消金融理财师和国际金融理财师的资格许可和认定。即使有用，也不能考试了。
  
  CFP资格认证
  国际金融理财师CFP™资格认证，金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。
  1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院（College for Financial Planning）和CFP协会（ICFP）共同设立了国际CFP标准和实践委员会（IBCFP）。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会（CFP Board of Standards）。
  发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP™商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP™资格证书。全世界的CFP™持证人总数已超过13万人。
  国际金融理财标准委员会乏酣催叫诎既挫习旦卢（中国）（英文为FPSB China，简称标委会）是唯一取得国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP™认证和CFP™商标管理的机构。
  CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP商标为：CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™