其他回答(共7条)

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  2016-04-05 20:28 符腾丹 客户经理

  什么叫个人理财策划个人理财策划，是指理财策划师在对客户个人及家庭依据其财务状况现状及其变化趋势进行分析、评价的基础上，结合客户的家庭理财目标和风险偏好，综合运用存贷款、股票、保险、信托、基金、期货、期权、外汇等金融产品及工具，为客户制定个性化的理财策划方案，针对客户在储蓄计划、投资、保险、税金务、教育、退休、遗产等方面存在的问题提出合理的建议及措施，在保障客户财务安全的前提下，实现客户家庭理财目标的过程。
  
  　　产品功能：
  
  　　个人理财策划主要是针对客户个性化的财务策划需求，依托银行专业化的理财规划师团队、投资研究团队、产品研发团队等专业支持，综合信托、基金、托管、私人贷款、证券服务等产品及服务渠道，为客户量身定制个性化理财需求的综合解决方案。
  
  　　适用对象：
  　　个人理财适用于具有一定资金实力和理财需求，并与我行签约的贵宾客户。
  　　办理程序：
  　　1.建立和确定客户关系；
  　　2.收集客户相关资料和理财目标；
  　　3.分析评估客户财务状况；
  　　4.设计理财规划；
  　　5.实施规划；
  　　6.监控、评估和适时修正理财规划书。
  热心网友  
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  2016-04-05 20:25 樊成钢 客户经理

  请楼主珍惜你的钱，可以了解基金定投，黄金投资和股票投资。具体要看你的风险承受力。可以去口碑理财大学转转，学习学习，相信你能制定出你的家庭理财方案的
   
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  2016-04-05 20:22 边占武 客户经理

  财富人生理财顾问有限公司
  
  广州财商人生理财顾问是立足大中华的大型独立理财顾问公司，财商人生结合香港御峰理财10多年丰富理财服务经验，加上中国7年财商教育的深化经验，把国际先进经验本地化，启发大家财商，实现智慧管理财富，共享璀璨人生，构建和谐社会。
  
  广州财商人生理财顾问有限公司专业化的服务流程：
  
  1. 会面了解，收集资料：
  进行面对面的交流。收集整理客户家庭的各种财务情况，以及家庭成员的相关情况。同时与客户讨论家庭理财目标，帮助他分析及厘定合理而理想的理财目标。
  
  2. 分析资料，拟定方案：
  以收集的资料为依据，制定家庭资产负债表长鼎拜刮之钙瓣水抱惊及收入支出表。全面分析客户的家庭财务状况，结合客户各种理财目标进行理财规划。配置合适的产品，包括由多家公司提供的储蓄、保障、投资产品等。
  
  3. 回访讨论，确定方案
  我们首先为客户拟定初步的理财规划，并在回访的过程中，双方就理财目标、产品选择、预期回报与风险承受能力作进一步深入的沟通，同时解决方案中存在的各种疑问，然后双方共同协商计划的执行。
  
  4. 详尽解释，执行方案
  在准备实施理财规划的方案时，理财顾问会就实施的时间、方式、产品风险的揭示、合同的签定与售后服务等向客户详细解释，以保证计划的顺利执行。
  
  5. 定期检讨，修订方案：
  理财顾问与客户保持定期的会面，一方面提供产品组合的市场表现，同时回顾客户财务状况的变化、人生新阶段的迈进与经济市场的形势等各个方面，检讨客户的理财规划，作出相应的修订。
  
  个人理财、家庭理财、企业理财、外汇理财等等。针对您不同的疑问会做出不同的方案。
   
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  2016-04-05 20:19 黄白燕 客户经理

  理财做得好，首先要有一个全盘规划。家庭理财规划是指全面考察家庭收支状况、家庭资产财务情况后，根据家庭风险承担能力、家庭成员的人生偏好以及不同阶段的家庭需求，确定家庭理财目标，制定合理的家庭投资理财方案。好的家庭理财规划方案就是一个家庭谋求幸福生活的财务筹划方案，应该包括以下六个方面内容。 1． 建立一生的幸福目标。每个人都有自己的人生向往，幸福的实现需要物质基础，将理想明确下来，制定相应的家庭财富目标计划。 2． 进行当前家庭财产分析。财产分析的目标是摸清自己到底有多少净资产，最简单的办法是列出一个清单，按资产和负债分类，将家庭主要资产全部列出来后敞紶搬咳植纠邦穴鲍膜再合并计算。 3． 测算一下家庭未来的收入情况。根据家庭工作成员的当前收入水平和职业发展，估算家庭未来的利息和股息收入，两者相加就是家庭未来总收入的预期。 4． 确定不同阶段的家庭理财目标。如2年内购车，5年内购房，10年后家庭资产达到一个什么富裕程度，退休后希望晚年生活能够维持的消费水平。 5． 进行家庭支出预算。满足合理的家庭消费需求和必要的勤俭节约，应该是安排家庭支出预算的基本原则，有计划的家庭生活支出是实现财富目标的重要保证。 6． 制定切实可行的家庭金融投资理财方案。理财目标确定后，应该认真研究一下各种类型的金融理财工具，比较不同理财产品的风险和收益，制定适合自己家庭的理财组合方案，谋求家庭资产的最优增长，必要时还可以咨询金融机构的理财师们的意见。 家庭理财的12条军规是指做好家庭理财必要的12项基本原则： 1． 明确人生目标，做好理财规划。 2． 坚持勤俭节约，避免奢侈浪费。 3． 严格收支平衡或收支结余，量入为出，不透支生活。 4． 坚持储蓄，凿实家庭财务基础。 5． 学会股市投资，寻找机会让家庭资产快速增值。 6． 控制风险，家庭资产配置要多样化，不把所有鸡蛋放在一个篮子。 7． 多研究现代金融理财产品，善于利用专家理财。 8． 持有足够的现金，保证家庭日常生活的较高质量。 9． 家庭融资要谨慎，避免高成本负债。 10． 建立购房、子女教育、退休三大家庭基金。 11． 利用社会保障体系，做好家庭投保组合安排。 12． 养成理性、平和、不急于求成的家庭理财心态。
   
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  2016-04-05 20:16 黄盛木 客户经理

  就家庭理财规划的整体来看；最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富？是为了实现个人资产的保值与增值，在可以承受的风险范围内所谓家庭理财，实施管理非常重要，打造出最佳个性化投资组合方案；其次是掌握现时收支及资产债务状况，首先我们要弄清楚为什么要做理财，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标，从客户的切身利益出发。简而言之，实现投资收益最大化，增强家庭经济实力，平台根据每个用户反馈的需求，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目标，节省支出，家庭理财就是利用理财和融资的方法对家庭经济进行计划和管理，让家庭财富稳步增长。从概念上讲。
  规划好以后，让自己的花费发挥最大的效用、安全的增长，分析策略，实现资产合理，帮助客户把握趋势，达到最大限度地满足日常生活需要的目的，就是学会有效，增加收入、合理地处理和运用家庭收入，具体建议你用”佰慧通”平台，增大家庭效用，家庭理财就是利用开源节流的原则。从技术的角度讲、稳健
   
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  2016-04-05 20:10 赵香桂 客户经理

  庭理财有窍门 txt全集小说附件已上传到百度网盘：
  内容预览;贪心"散步转钱法&quot：2．家庭理财有窍门3．家庭理财要有规划4．家庭理财的误区5．家庭理财的注意事项第二章 家庭理财的故事1．李先生的理财之路2．张女士的理财分析3．理财：和婆婆过招4．女儿转爸妈的钱学理财5．她和老公的家庭理财故事6．给老公打工7．一个飞行员家庭的理财故事8．分期付款购万元电脑利息免单9．月入仅二千的三口之家照样过得滋润10．九年赚100万小夫妻理财7大心得！11．"老婆的10%理财法12．"13．“休闲周”巧变“黄金周”第三章 理财方案量身定做1．大学生怎样走好理财第一步2．三代同堂的家庭理财方案3．新婚家庭的理财方案4．保守型家庭理财方案5．2人变3人家庭理财方案6．万元家庭理财方案7．银行职员家庭理财方案8．一个工薪家庭的理财方案9．工薪3000元家庭理财10．高级白领家庭理财方案11．高收入家庭理财方案12．房产投资专业户的家庭理财方案13．热恋情侣实行"家庭理财预演&quot，点击免费下载
   
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  2016-04-05 20:04 黄睿多 客户经理

  沟通后厘清家庭理财目标收费标准大致分两类，然后给出理财方案：
  
  家庭财务状态整理分析，按单个案例收费
  年度家庭理财服务