什么是投资组合?怎么样规划投资组合?
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转载来源:融360、卡宝宝、我爱卡、希财网 时间:2018-02-20
什么是投资组合?怎么样规划投资组合?
新春期间难免和一班老朋友聚会,名义上是团拜,实情是大家玩乐一番,当中有权强、女神和Jerry。近期朋友间的聚会中,每当有女神出席的场合,Jerry多数都出现,看情况区区要加把劲。
众人谈得兴高彩烈时,偶尔谈论到男女之间的话题,女士们往往喜欢用蓝筹股来比喻有经济实力和成熟的成功男士;又以创业板股票比喻初出茅庐、有潜力但际遇未到的年轻人。
谈论之际笑声此起彼落,此时此刻,区区发现机会来了,正想发表蓝筹股有溢价的伟论,以在女神面前表现一番时,谁不知Jerry那家伙竟然先一步响应,反问女士们,知否股票分类应怎样应用在女士身上?
蓝筹如闺秀 细股如女孩
Oh God!女士们的眼光已经集中在那家伙身上,包括女神。
「蓝筹股就如大家闺秀,有内涵、有教养,通常是有家族和历史背景,表现一般都是循规蹈矩,波动幅度相对小,偶尔会有盈利惊喜;不过,因业务普遍成熟,所以赚大钱的机会偏低,但胜在稳定。而细价股就有如任性的小女孩,波幅大,出现惊喜时往往带来极乐;一旦出现惊吓,则万劫不复,有如堕进万丈深渊,与之相处须有一定成熟程度,否则不懂如何面对,轻则影响情绪,严重者则影响往后人生。」
此时嬉笑声不断,他们笑着谈论谁是大家闺秀,谁是任性小女孩,突然一位女士冲着Jerry问:「那么你喜欢蓝筹股?还是喜欢细价股?」

众人目光再一次集中在他身上,区区偷望女神,只见女神带着微笑,但神情满是期待,此时区区内心一沉,Jerry站起来回应道:「一般普罗投资者,当然希望投资收益稳定之余,不时还有意外惊喜,可是现实当中应该还没有一种产品可以满足这个要求;因此投资者应自行计划一个属于自己的投资组合,最好是把整份资产作适度划分。」
宜适时调整投资组合
Jerry顿了一顿,正当众人翘首以待答案时,Jerry续说:「首先以稳定收益投资作基础,例如债券基金(但要注意基金所投资的债券级别)或直接买入债券,然后才考虑一些风险较高,但潜在收益亦较大的投资项目(如股票)。当然,要先考虑自己能承受的风险程度和距离退休的年期,因为投资的时间限制愈大,投资部署应该趋向保守。另外,随着年纪和财务状况的变动,组合需要适时调整,例如资产额度开始成长,达到一定的份额时,投资会因量变而引起的质变,这时就要降低整体组合的风险,转而追求长期稳定增值。」
新春期间难免和一班老朋友聚会,名义上是团拜,实情是大家玩乐一番,当中有权强、女神和Jerry。近期朋友间的聚会中,每当有女神出席的场合,Jerry多数都出现,看情况区区要加把劲。
众人谈得兴高彩烈时,偶尔谈论到男女之间的话题,女士们往往喜欢用蓝筹股来比喻有经济实力和成熟的成功男士;又以创业板股票比喻初出茅庐、有潜力但际遇未到的年轻人。
谈论之际笑声此起彼落,此时此刻,区区发现机会来了,正想发表蓝筹股有溢价的伟论,以在女神面前表现一番时,谁不知Jerry那家伙竟然先一步响应,反问女士们,知否股票分类应怎样应用在女士身上?
蓝筹如闺秀 细股如女孩
Oh God!女士们的眼光已经集中在那家伙身上,包括女神。
「蓝筹股就如大家闺秀,有内涵、有教养,通常是有家族和历史背景,表现一般都是循规蹈矩,波动幅度相对小,偶尔会有盈利惊喜;不过,因业务普遍成熟,所以赚大钱的机会偏低,但胜在稳定。而细价股就有如任性的小女孩,波幅大,出现惊喜时往往带来极乐;一旦出现惊吓,则万劫不复,有如堕进万丈深渊,与之相处须有一定成熟程度,否则不懂如何面对,轻则影响情绪,严重者则影响往后人生。」
此时嬉笑声不断,他们笑着谈论谁是大家闺秀,谁是任性小女孩,突然一位女士冲着Jerry问:「那么你喜欢蓝筹股?还是喜欢细价股?」
众人目光再一次集中在他身上,区区偷望女神,只见女神带着微笑,但神情满是期待,此时区区内心一沉,Jerry站起来回应道:「一般普罗投资者,当然希望投资收益稳定之余,不时还有意外惊喜,可是现实当中应该还没有一种产品可以满足这个要求;因此投资者应自行计划一个属于自己的投资组合,最好是把整份资产作适度划分。」
宜适时调整投资组合
Jerry顿了一顿,正当众人翘首以待答案时,Jerry续说:「首先以稳定收益投资作基础,例如债券基金(但要注意基金所投资的债券级别)或直接买入债券,然后才考虑一些风险较高,但潜在收益亦较大的投资项目(如股票)。当然,要先考虑自己能承受的风险程度和距离退休的年期,因为投资的时间限制愈大,投资部署应该趋向保守。另外,随着年纪和财务状况的变动,组合需要适时调整,例如资产额度开始成长,达到一定的份额时,投资会因量变而引起的质变,这时就要降低整体组合的风险,转而追求长期稳定增值。」
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