其他回答(共7条)

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  2022-03-07 13:25 米国顺 客户经理

  从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、唯达理财等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。
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  2022-03-07 13:19 符腾丹 客户经理

  在职业发展的黄金阶段，有人会选择成为一名优秀的独立理财师，原因在于：
  1、自我价值实现：从客户角度出发，提供更丰富的投资建议和更多元的投资选择。
  2、人脉资源整合：从圈层角度考虑，让人际关系的聚合效应产能最大化。
  3、利益的最大化：从个人收入角度，去除层层叠加的中间层，信息更对等，收益更合理。
  4、职业的新高度：从未来发展来看，为成立个人理财工作室而长期准备。
  还有一个重要的原因。我们经常说授人以鱼不如授人以渔，想成为一名独立理财师，除了个人情怀、物质原因以外，最重要的一点还是要找到适合自己的工具。
  自由理财师研究团队专门为解决理财师朋友的痛点，成功上线了自由理财师APP 3.1版本，构建集资产、内容、工具、社区四大支持于一体的“FA终端”系统，以帮助理财师更好的为客户做资产配置为核心理念。
  帮助理财师展业获客，提高工作效率；链接一线大咖亲授课程，提高业务水平；为理财师提供丰富的资讯、干货知识，增加谈资和提升专业。
  我们不是硬广，只是一直坚信好的工具、好的物件就应该让需要他的人去使用、去体验。而用户在体验使用之前，需要我们的奔走相告，需要我们每个人的倾情分享。你的使用建议也会是我们整个自由理财师研发团队不断改进的方向和动力。
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  2022-03-07 13:16 樊振玲 客户经理

  1、拥有足够专业的财富管理能力
  财富管理是指以客户为中心，完美设计出一套全面的财务规划，向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，实现客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的理财财务需求，帮助客户达到降低风险等措施、实现财富增值的目的。
  财富管理范围包括 : 现金储蓄和管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资等组合管理、退休计划及遗产安排。
  独立理财师通过财富管理服务，能够获得的收入包括金融机构可能提供的佣金与可能向客户收取的咨询费。但是佣金与咨询费、管理费等的“可能”两个字就说明了这个费用的不稳定性因素，或者叫做“不可持续性”。这个费用的高低，与独立理财师财富管理能力与服务能力的大小是成正比的。试想，如果一个独立理财师财富管理的能力，水平一般、不够专业、财富的价值保值增值效果完全没有体现出来，别的高净值客户怎么可能放心把财富托付给他来打理呢?
  综上只有拥有足够专业的财富管理能力，对于独立理财师来说，是第一至关因素。
  2、拥有自己固定的高净值客户群体
  职业化的理财师主要扎堆在银行(四大国有，城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司)，包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、陆金所)等。
  他们在长期服务的过程中，形成了自己数量和质量都达到一定规模的高净值客户，假如他们表现的足够专业、服务更加全面和人性化，这些客户就会便成为他们的固定客户，流失率极低。这就是我们平时所说的“客户的粘性”。没有客户，自己的专业能力再强，也毫无用武之地。有了客户，专业能力不强，客户又将会流失。当然如果你的专业能力够强，一旦得到了这些客户，不仅仅能够长期留下他们，而且他们还会给你带来更多的客户。
  独立理财师独立出来之前，先思考下，我有足够多的信赖我的客户吗?他们带给我的收入，是否能够覆盖我独立运作的成本?当然，当独立运作之后，假如你的品牌形象树立的足够好，财富管理能力也足够强，团队的客户开拓能力还可以的话，这些客户会源源不断的到你这里来。
  3、拥有一个全面的运营团队
  前面已经提到了，独立理财师的“独立”意味着要脱离机构，也意味着对理财师品牌保护和资源支持的脱离。
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  2022-03-07 13:13 黄真强 客户经理

  理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务，参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业
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  2022-03-07 13:10 齐春敏 客户经理

  独立理财师是以后的发展方向。
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  2022-03-07 13:07 车广伟 客户经理

  “做正确的事比正确的做事更重要”，这是优脉财富汇种子投资人何伯权先生说过的话；中国理财市场将从产品推销向投资咨询以及财富管理阶段过渡，这是一个大方向，不可避免，不能逆转，所以成为独立理财师不能不说是一件正确的事。
  就财富态势来说，按照联合国经济及社会理事会（ECOSOC）副主席H.E.　Mr.　Sven　Jurgenson在CIFA会上的发言，国际CIFA协会15年来会员组织的全球化发展，昭示私人财富的全球化趋势越来越突出；而亚洲私人财富发展是近年来的最大趋势。
  据瑞士投资银行瑞士信贷分析称，2016年中国的中产阶层人数达到1.09亿，首次超越美国的中产阶层人数（9200万名）。瑞士信贷定义的中产阶层指的是拥有5万-50万美元自由资产的阶层。这可能意味着：中国是世界上私人财富成长最迅速也是私人财富管理规模最大的国家。
  如此，诺大的财富管理市场中，各种焦虑、疑问难免触目皆是。
  其实每个人的财务都会有问题，但人们不知如何解决。就像任何人到医院去检查，大夫都会发现你有或大或小的疾病。仿如财务医生的独立理财师若能真正帮助客户解决问题，便能获得口碑效应，就不用担心客户来源及客户间的关系；进而也能化解“独立”的可持续性问题。
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  2022-03-07 13:04 龚少英 客户经理

  因为成为一名独立理财师具有较广阔的发展前景。