其他回答(共7条)

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  2022-02-27 11:30 齐景嘉 客户经理

  1、T日3点前申购或赎回：按照当天的价格成交，T+1日确认份额，T+2日查看盈亏2、T日3点后申购或赎回：按照T+1日的价格成交，T+2日确认份额，T+3日查看盈亏。需要注意：非交易日申购或赎回，都会顺延到交易日，在没有确认份额之前，无法查看盈亏。
  
  一、作为投资者，基金账户上的收益怎么算？
  作为投资者， 基金的收益要减掉一些费率。包括购买时候的手续费、期间的管理费、还有赎回时候也需要费用，减掉这些费用之后才是我们真正赚到的收益。
  
  1、购买的手续费
  比如说：10月30日下午三点前，花1000块钱购买农业新能源主题基金，11月2日涨了2.26%。手续费：1000×0.15%=1.5元申购份额：（1000-1.5）÷2.1495=464.53（份）11月2日收益：464.53×2.198=1021（元）1021-1000-1.5=19.5（元）这就是当天账户收益，如果当天要赎回，收益还要扣除赎回手续费。
  
  2、管理费
  基金的管理费和托管费在每个交易日公告的基金净值中已经扣除了的，所以我们在交易过程中不需要计算管理费。
  
  3、赎回费
  持有基金天数不一样，赎回基金的费率表也就不一样
  
  4. 申购和赎回费用计算公式：
  基金申购费用计算公式:
  前端申购费用=申购金额-申购金额1 (1+申购费率)
  后端申购费用=赎回份额x申购日基金份额净值(基金份额面值) x后端申购(认购)费率
  基金赎回费计算公式：
  基金赎回费用=赎回金额x赎回费率
  
  三、基金的购买时间和确认份额时间是怎么确认
  基金的购买时间是指基金申购交易当天；基金的确认时间：是指基金申购之后基金公司系统受理，一般是T+2天确认，不过具体时间还要根据投资者提交申购申请时间来确定。
  基金规定交易日当天15点前交易，属于当天申购，按当天的基金净值确认份额，超过15点算下一个交易日。
  比如你星期五晚上申购一只基金，晚上可以理解为15点以后了，当天收盘价是1元，过了周末，到周一是1.1元，周二是1.2元。那么你的申购的价格是1.1元。
  
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  2022-02-27 11:27 赖鹏华 客户经理

  1、每日计算分红收益，按日支付收益；收益以分红形式结转成基金份额。
  2、每交易日（T）15:00前的账户余额，T+1交易日开始计算收益，T+2交易日收益将结转至如意宝余额中；T日15:00后账户余额申购将计算在下一个交易日内。
  您具体是哪天放进去的呢，如果是周五或者是周末的话，计息时间因为涉及到周末会比较长
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  2022-02-27 11:24 龚尚芝 客户经理

  你好，周五的15:00前购买的基金周六周日没有收益，无论是货币基金还是其他股票基金，债券基金基金购买是T+1工作日确认，并开始计算收益。T+2工作日份额到账。也就是周五15:00前购买，周一才能确认并开始计算收益（周六周日不是工作日，证券业的工作日都是指的交易日），周二份额到账。周五的15:00后申购为周一净值结算，周二确认并开始计算收益码字不易，及时回答如有帮助望尊重别人帮助，采纳为满意回答，百度知道基金分类总排名第三csdx7504
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  2022-02-27 11:21 赵飞船 客户经理

  直销银行如意宝产品如何计息：
  如意宝产品收益为每日计算分红，按日支付收益；收益以分红形式结转成基金份额，免所得税，助您“利添利”，节假日也有收益。具体计息规则如下：
  当“如意宝”产品项下对应的基金份额交易日（T日）15:00前的账户余额，T日确认申购份额，T+1交易日开始计算收益，收益于T+1交易日日终结束后，结转至基金账户余额中；T日15:00后入金的账户余额，将计算当天活期收益，T+1交易日确认申购份额，T+2交易日开始计算收益。（提示：15点后入金，系统将于次日零点批处理）
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  2022-02-27 11:18 龚小英 客户经理

  交易日15:00前购买的货币基金，第二个交易日开始计算收益；
  交易日15:00后购买的货币基金，第三个交易日会有收益。
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  2022-02-27 11:12 桑青青 客户经理

  直销银行如意宝产品收益分配与计算：
  1.每日计算分红收益，按日支付收益，节假日也有收益，并免所得税，收益以分红形式结转成基金份额。
  2.每交易日（T日）15:00前成功购买如意宝，T日确认申购份额，当天不计活期收益，T+1交易日开始计算基金收益，收益于T+1交易日日终结束后，结转至基金账户余额中；在T日15:00后购买，当天计算活期收益，T+1交易日确认申购份额，T+2交易日开始计算基金收益。
  3.如意宝收益率情况由基金公司公布并提供，如有疑问，请咨询基金公司客户服务电话。
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  2022-02-27 11:09 龚岩琳 客户经理

  你买的是货币基金还是什么基金？如果是货币基金15:00前购买是T+1工作日确认，并开始计算收益。T+2工作日份额到账，也就是假设你星期一15点前申购的话，星期三就能看到收益了。