基金单位净值,累计净值是什么关系
梅金莉
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2022-02-23 15:17
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2022-02-23 15:23最佳答案
基金净值和累计净值的关系，先要讲讲基金分红。
基金分红会导致净值下跌，而这个下跌的幅度，正好就是分红的幅度。比如某基金净值是1.5000元，该基金每10份分红3元，也就是每份分红0.3元，则该基金分红后的净值是1.5-0.3=1.2元，这里没考虑分红日的净值波动。由此可知，无论投资者采取什么分红方式，拿到了分红款，或者是分红转为份额，在分红当时资产并未发生变化。得到分红，而净值下跌导致所持有的基金价值下跌。
所以分红并不产生收益，是一种把原本就是你的钱再分给你的一种过程。
而通过什么体现一只基金从成立到现在的总体收益呢？就用累计净值，之前说了，单位净值会因为分红，拆分而下跌，累计净值就是计入了分红。
累计净值并没有太大的观察意义，因为不同的基金成立时间不同，可能类别也不同，所以累计净值也不同是理所当然的。累计净值也并非是交易时用到的净值，所以不建议过多的去研究。当然也不能够当做买入卖出的依据了。
其他回答(共7条)
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2022-02-23 15:41 黄界颍 客户经理
单位净值加历史累计分红就等于累计净值；看基金是赚了还是亏了一般看其单位净值是否大于一。 -
2022-02-23 15:38 赵飞虎 客户经理
基金净值试制基金份额净值，等于基金资产净值除以基金份额数；基金累计净值等于单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值 -
2022-02-23 15:35 米增建 客户经理
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数
累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红
基金单位净值和累计净值的区别是：基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到期末累计的净值，期间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对基金操作只有参考意义，不产生直接影响 -
2022-02-23 15:32 龚小莲 客户经理
基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。 -
2022-02-23 15:29 齐敦益 客户经理
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
查看可以去"金融界"网站,输入代码,看当日升降率
或是直接到银行找大厅经理,非常方便 -
2022-02-23 15:26 齐敦益 客户经理
简洁明了的说：
基金的单位净值是指上次分红之后的净值，而累计净值就是基金发行以来累计的净值数额。 -
2022-02-23 15:20 辛培勇 客户经理
基金的单位净值和累计净值是什么意思
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