其他回答(共7条)

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  2022-02-18 18:39 赵风蕊 客户经理

  收到客户赎回指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，赎回时间也会有所不同。一般来讲，货币基金的赎回到账时间是“T+1”，股票基金一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。
  可以注意以下两个小技巧：
  一是巧用基金转换。很多基金公司规定，其旗下的货币基金和股票型基金的转换实行T+0或T+1，灵活利用好这一规定巧打时间差，便可以缩短赎回时间。比如，你需要赎回一只股票型基金，如果该基金公司的基金转换实行T+1，则可以先将股票型基金转换为货币基金，这样，你的基金次日便可转换成了货币基金，货币基金的赎回一般实行T+1，这样，基金赎回的在途时间等于节省了几天。
  二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T+8。
  计算净值的时间：
  1、工作日15：00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日（周末或节假日），则视作下一交易日的交易申请。
  2、基金净值是根据每日证券交易结束后的总市值计算出来的，称为未知价申购(除货币基金外)。如当日申购某基金10000元,该基金申购费率为1.5%，该基金交易结束后计算出来的基金净值为1.053元，那么申购该基金得到的份额=(10000-10000*1.5%(申购费用))/1.053=9354.23(份)。申购成功的时间是第二天确认的。
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  2022-02-18 18:39 赖鹏华 客户经理

  基金赎回按照赎回T日净值，即计算正确赎回T日，就知道用哪一个净值成交了。

  1. 工作日15点之前赎回，T日就是当天

  2. 工作日15点之后赎回，以及休息日任意时间赎回，T日都是下一个工作日

  工作日净值更新是在每天晚上，所以白天看到的净值必然是前一个工作日的，看净值之前首先看日期，日期和净值是一一对应的。场外基金交易是未知价交易原则，所以在赎回，或者申购基金的当时是不可能知道净值多少的（货币基金，理财型基金除外）。

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  2022-02-18 18:36 车广侠 客户经理

  赎回基金是按照时间点不同，赎回净值也是不同的。具体如下：
  基金交易净值的时间规定：
  一、交易日购买或赎回基金的，在下午3点以前购入的，按照基金当日的净值算。
  二、交易日购买或赎回基金的，在下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算。
  三、非工作日购买或赎回基金的，不论几点按照下一个工作日净值算。
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  2022-02-18 18:36 黄百煜 客户经理

  这个当然是要以赎回日当日的基金净值来进行计算的~
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  2022-02-18 18:33 樊扬诗 客户经理

  基金赎回的市值，如果是交易日的交易时间内赎回， 也就是说交易日的下午三点之前赎回， 按当天的市值算。 三点以后按第二天的市值算。 你周末赎回， 就是按星期一的市值算。
  计算公式：
  基金市值=持有`份额X当日净值
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  2022-02-18 18:33 赵风莲 客户经理

  按赎回当日此基金的净值计算
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  2022-02-18 18:30 齐春影 客户经理

  无论是申购还是赎回基金，基金市值或者说基金申购和赎回确认的单位净值都会按照买入或者卖出当天晚上更新的基金单位净值计算（前提是你需要在交易时间内买入或者卖出，即交易日下午三点前）