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  2022-01-23 19:08 龚小芹 客户经理

  国内所有计算净值的基金都采用“未知价申购”的原则，即基金申购时是不知道具体成交价格的。工作日收盘前（下午三点）提交的申请算作当天申请，并且按照当天三点收盘价计算出来的基金净值成交，确认基金份额。如果是三点后，申请会按照次一交易日提交，按次一交易日价格成交。
  对于申购的份额，基金公司按照申购确认日那天开始，按照自然日开始计算。比如6月24日三点前提交的申请，按当天净值成交，但是基金公司次交易日6月29日才收到并确认该申请，因此需要到7月6日才满7天。
  想要买基金可以先扎根学习这方面的知识， 教育就不错， 教育优选来自各大金融机构的金融分析师、理财规划师等专业人才共同打磨课程内容，采用“视频+辅导”的双师教学模式，并创新性地将“陪伴式”社群辅导引入在线课堂，有效提升用户学习的互动性与积极性。
  

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  2022-01-23 19:05 贾麒麟 客户经理

  基金申购是按照当时的价格计算。

  今天下午三点以前申请购买的基金，明天得到确认，购买基金份额(单位)净值是按今天的算，该净值晚上八点左右在公司网站上可查到，也可在金融街网站基金频道等处查到。

  由于申购金额=申购份数×(1+申购弗率)×单位净值

  扩展资料
  

  直销较之代销有以下优势：

  其一，手续费低，一般为0.6%，有的只有0.3%，比代销便宜一半左右；

  其二，直销的基金可以在母公司的其他基金中自由转换，而且也有费率优惠，一般都是单向收费，只需要申购费，赎回费免除，基金公司称这个费率为“转换费”，很多基金公司转换收费非常优惠；

  其三，转换节省时间，当天就可以确认，省去了赎回和重新申购的资金在途时间，节约了时间成本。这就是直销的3大好处。

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  2022-01-23 19:02 龚崇松 客户经理

  您好~
  申购净值按您成功扣款日的净值计算，赎回时也一样。
  如果您是当天交易时间内提交指令，净值按当天计算，如果是非交易时间提交指令，款项先被冻结，下一个交易日扣划，净值按扣划这天的计算。
  款项冻结时不计利息，基金交易时间为9：30~15：00。
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  2022-01-23 18:59 齐智富 客户经理

  你好，基金是按照“未知价法”交易的。您在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请，按照当天的净值成交，当天的净值最快在当天晚上更新披露（海外基金最快下一交易日晚上披露），15:00之后提交的申请通常按下一交易日计算的净值确认。
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  2022-01-23 18:56 米塞林 客户经理

  非基金交易时间申请的交易的话，则交易净值以下一个交易日为准，比如说，周一晚上申购，那么成交会在周二，如果是周五下午3点之后到周一上午9点半之前申购，则在周一成交。
  T+N指的并不是购买日期，而且确认日期，如果是通过银行代销，则一般是T+2，也就是交易日过后两天会收到基金公司的确认信息，确认已经买入或者卖出，交易金额多少，这样子。如果是直销客户，则一般是T+1就可以知道了。T就是交易日。
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  2022-01-23 18:53 黄相森 客户经理

  基金申购后的净值从申购确认日期开始计算。基金T日申购或定投，T+1日确认，T+2日可以赎回、转换等交易。

  基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午3：00。

  在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。

  如：你昨天晚上申请买入一支基金，那么实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。

  
  

  
  

  扩展资料：

  净值估值

  基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

  由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

  1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

  2、未上市的股票以其成本价计算。

  3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

  4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

  
  
  

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  2022-01-23 18:50 赵骥万 客户经理

  是按确认时的净值计算的。基金净值是根据每日证券交易结束后的总市值计算出来的,称为未知价申购(除货币基金外).如你当日申购某基金10000元,该基金申购费率为1.5%,该基金交易结束后计算出来的基金净值为1.053元,那么你申购该基金得到的份额=(10000-10000*1.5%(申购费用))/1.053=9354.23(份)。申购成功的时间是第二天确认的。