其他回答(共7条)

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  2022-01-14 10:09 齐晓影 客户经理

  您好 想要发行私募产品，必须先在基金协会进行备案，拿到私募基金管理人证书私募牌照，才能发行产品，发行产品需要产品备案，才能合法的经营。
  中国证劵投资基金业协会备案材料：
  1.公司高管真实简历及所在公司的人联系方式，
  2.公司高管的身份证扫描件和电子照片，
  3.执照副本.税务副本.代码副本.公章，
  4.加入基金业协会的申请书，
  5.公司申请备案的承诺函，
  6.公司上一年度的财务报表(如是新成立公司.则需当月的财务报表).
  7.公司注册资本金的验资报告
  8.公司章程。
  9.管理人是否建立投资、风控、内控、员工个人交易、信息披露等相关制度。
  10.证券从业资格：证券市场基础知识和证券投资基金两门**.
  11.提交材料要有法律意见书。
  希望可以帮到您 谢谢
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  2022-01-14 10:06 赵顺铃 客户经理

  管理人备案过程中再次接到中基协反馈，协会明确表示机构实缴资本不能为过桥资金。此外，协会建议该机构将注册资本降低至1,000万元，并采用实缴资本为250万元的黄金底线。私募基金管理人在备案过程中，要求实缴资本必须符合机构能稳定运营半年，合理推究一般为250万，按照最低25%认缴即需要注册资本至少1,000万。
  此前，协会曾对基金备案出资能力证明提出要求。出资能力证明需要证明的是认缴金额，这是协会对出资能力的顶格要求，之前主要是针对实缴金额提供出资证明，主要是对代持现象进行严格的限制。而未实缴部分需要说明股东目前的变现能力，具体包括工资、投资收益、房产方面的出资证明资料。其中，工资部分需要上传银行的工资流水，投资收益要有对账单及投资时签订的凭证。
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  2022-01-14 10:03 齐晓娟 客户经理

  1、首先有一家金融投资类公司：比如说投资、投资管理、基金管理、资产管理、投资基金管理、股权投资公司、资本管理等等……这样行业类别的公司。
  2、确定备案类型：股权类、证券类；（其他类备案不予通过，已经暂停了）
  3、具备人员，法人高管具有基金从业资格证书。学历不能太低
  4、有实际的办公地址。
  这些都确定下来之后 就可以准备资料，材料审核，律师考察，出法律意见书。然后就准备提交吧~等协会的反馈~
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  2022-01-14 10:00 齐星星 客户经理

  (一)募集主体适格
  在中基协办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金;在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中基协会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。此外，其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动，否则，即构成非法集资。
  即，经中基协登记的私募基金管理人，可以自行募集;在中国证监会注册取得基金销售业务资格，已成为中基协会员，并取得相关私募基金管理人的委托的销售机构，可以委托募集。
  (二)责任区分
  1、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金应当签订书面基金销售协议，并且协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分应当作为基金合同的附件;
  2、若基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准;
  3、委托基金销售机构募集私募基金的，不得因委托募集免除私募基金管理人依法承担的责任。
  (三)从业资格
  从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和中基协的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。
  (四)基本诚信原则
  1、无论是私募基金管理人还是受委托的基金销售机构，在私募基金募集过程中应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任;
  2、募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动;
  3、私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。
  (五)推介行为的禁止性规定
  1、公开推介或者变相公开推介;
  2、推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
  3、以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容;
  4、夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞;
  5、使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞;
  6、推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩;
  7、登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
  8、采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞;
  9、恶意贬低同行;
  10、允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介;
  11、推介非本机构设立或负责募集的私募基金;
  12、法律、行政法规、中国证监会和中基协禁止的其他行为。
  (六)禁止推介的方式
  1、公开出版资料;
  2、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;
  3、海报、户外广告;
  4、电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;
  5、公共、门户网站链接广告、博客等;
  6、 未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介;
  7、未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会;
  8、未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介;
  9、法律、行政法规、中国证监会规定和中基协自律规则禁止的其他行为。
  (七)合格投资者标准
  根据证监会于2014年8月21日实施《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的机构和个人:
  1、净资产不低于 1000 万元的机构;
  2、金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个 人。
  前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
  对投资者的资产状况或收入标准，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明，并非投资者个人叙述或承诺即可。
  (八)合格投资者认定程序
  1、在不特定对象群体中，可以宣传私募管理人的品牌、投资策略、管理团队等信息，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估;
  2、投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估;
  3、通过投资者风险识别能力和风险承担能力调查筛选出特定对象作为潜在客户，并针对特定对象推介与其风险识别和承担能力相匹配的私募基金产品。揭示基金产品的风险，既保证私募性，又提示风险性;
  4、各方在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。此时所签署的私募基金合同，仅仅是合同成立，待经过冷静期并完成确认制度后，该合同方才生效;
  5、设置投资冷静期(不少于二十四个小时)，投资冷静期内募集机构不得主动联系投资者;
  6、在冷静期后，募集机构应当安排非募集人员，完成回访确认制度，进一步确认投资者的身份和真实投资意愿等;
  7、基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项;
  8、未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。
  (九)基金账户管理
  1、募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还;
  2、募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款，监督机构须承担保障投资者资金划转安全的连带责任条款，取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构，豁免签署账户监督协议;
  3、涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
  (十)特殊投资者规定
  私募基金投资者属于以下情形的，可以不适用私募办法第十七条至第二十一条、第二十六条至第三十一条的规定:
  1、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;
  2、依法设立并在中基协备案的私募基金产品;
  3、受国务院金融监督管理机构监管的金融产品;
  4、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
  5、法律法规、中国证监会和中基协规定的其他投资者。
  投资者为专业投资机构的，可不适用本办法第二十九条、第三十条、第三十一条的规定。
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  2022-01-14 10:00 齐晓娜 客户经理

  审核通不过原因之一：上传投资者明细表且加盖私募基金管理者公章；

  解决方法：投资人明细包括姓名、机构名称、序号、身份证件号码，实缴金额，认缴金额，汇总金额。汇总金额应当与登记备案系统填报的实缴金额一致。

  审核通不过原因之二：请管理人员出具私募基金是否募集完毕及是否继续对外募集的说明；

  解决方法：管理人应如实出具上述说明，签章确认并上传至其他问题处。

  审核通不过原因之三：请正确填写私募基金公司全称；

  解决方法：私募基公司金全称应该与合同中的名称要一致。

  审核通不过原因之四：若私募基金产品没有托管，需上传所有投资者签署的无托管协议。

  解决方法：在管理者认为需要说明的其他问题里说明，合同中明确本产品无托管及保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制的相关章节，同时上传所有投资者签署的无托管协议，无托管协议中明确说明“本基金无托管”。

  审核不通过原因之五：请填写正确的管理类型

  解决方法：有三类管理类型供选择，分别是自我管理、受托管理和顾问管理。自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。受托管理指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。

  审核不通过原因之六：请上传所有投资人所签字的风险揭示书

  解决方法：将所有投资者签字的风险揭示书扫描在一个PDF文档内上传。

  审核不通过原因之七：请上传募集规模证明。

  解决方法：募集规模证明包括托管人开具的资金到账证明，或会计师事务所开具的验资证明，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商登记调档材料等第三方出具的证明。

  审核不通过原因之八：请对外募集后再到基金协会备案

  解决方法：私募基金产品必须有外部投资人，私募基金管理人直投或者基金产品仅为基金管理人及其工作人员认购，中基协不予备案。

  审核不通过原因之九：私募基金备案合伙人信息和工商注册信息不同。

  解决方法：在能变更合伙人的情况下重新备案，暂时无法变的由合伙人出具承诺书，须承诺三个月以内变更完。

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  2022-01-14 09:57 连伟杰 客户经理

  今天中基协发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其中对新老客户做出了“划断”：自《指引》实施之日起，基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售（提供）高于其原有风险等级的基金产品或者服务，需按《办法》要求执行。向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的，不受影响，继续进行
  　先来看下与基金领域投资者适当性相关的文件有哪些：
  简称 发布机构 名称 发布时间 施行时间
  《办法》证监会证券期货投资者适当性管理办法2016.12.12 2017.7.1
  《指引》中基协《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（征求意见稿）2017.6.15 2017.7.1
  按照厂长的理解，“适当性”其实有两层含义：
  从机构的角度来说，经营机构应当将适当的产品（服务）销售或提供给适合的投资者。
  从投资者的角度来说，投资者应当在了解产品（服务）情况、听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
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  2022-01-14 09:57 辛国爱 客户经理

  产品备案必须在私募备案6个月之内完成，首先一支产品最低是300到500万起，发产品得有LP、GP、标的三方，然后就是开立募集账户，没有募集账户是发布了产品的，然后就是募集-投资-管理-退出四大环节，一个完整的产品发型就完成了。需要注意的是募集账户在产品发型中不能注销，不能成为久悬不动户，否者产品后期请不了盘。一个产品发型的时间在10个工作日左右，如果还想再快那就得动用关系了。
  银行开立募集账户需要的材料：营业执照正副本原件、开户许可证原件、机构信用代码证原件、公章、财务章、人名章，法人身份证原件，法人必须到银行现场开户。