其他回答(共7条)

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  2022-01-14 04:56 齐晓威 客户经理

  基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。就是这关系
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  2022-01-14 04:53 黄真敏 客户经理

  基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易价格；基金累计净值包含分红信息，反应基金成立至今的收益情况。
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  2022-01-14 04:50 齐斯琴 客户经理

  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。是总体和部分关系。
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  2022-01-14 04:47 齐显影 客户经理

  基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

  简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
  

  一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。
  

  基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。

  基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
  

  新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。
  

  假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。
  

  如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。
  

  基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

  那么基金的累计净值又是什么呢？
  

  基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
  

  例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
  

  从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
  

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  2022-01-14 04:44 齐晓彤 客户经理

  基金份额净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产和负债的过程就是基金的估值。
  基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
  基金份额净值=(基金资产总值－基金负债)/基金份额总数
  其中，基金资产总值指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其他投资所形成的基金财产的总值。基金负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
  累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红
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  2022-01-14 04:38 赵风莲 客户经理

  份额净值就是当前购买一份的价值。累计净值就是把份额净值和原来的历次分红都加起来算出的价值。有些基金份额净值虽然低，但是以前分红多，所以累计净值高，这样的基金更值得投资。
  累计份额净值＝份额净值＋基金成立后累计份额派息金额
  基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
  若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
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  2022-01-14 04:35 黎皇兴 客户经理

  一、基本概念：
  （一）基金份额净值定义：
  顺便提一句：您的基金单位净值称谓（名称）是不规范名称。这是过去的名称。根据《基金法》的规范称谓，应该是基金份额净值。什么叫基金份额净值呢？通俗来说，就是每份基金份额的价值（即每份基金份额值多少钱？）。相当于股票的每股价格，即买卖股票的单价。
  （二）基金累计份额净值定义：
  基金累计份额净值就是基金份额净值与基金累计每份分红金额之和。参见（2）式；
  （三）基金累计份额净值的意义
  基金累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。一般而言，基金累计份额净值越高，表明基金累计每份分红金额越多，其历史业绩越好。但是，基金累计份额净值的高低，还不是选择基金的主要依据。基金份额净值的未来成长性才是判断基金投资价值的关键。
  （四）基金累计每份分红金额定义：
  基金累计每份分红金额就是基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额之和。参见（3）式。
  二、计算公式：
  （一）基金份额净值：
  基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额 （1）
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  （二）基金累计份额净值：
  基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计每份分红金额 （2）
  （三）基金累计每份分红金额：
  基金累计每份分红金额=基金历来每份分红金额之和 （3）
  三、基金份额净值与基金累计份额净值的区别：
  实际上，由（1）式，不难看出：基金份额净值是只考虑了当前的每份基金份额的价值（净值）。由（1）式还可看出，基金份额净值每日都不一样。因为，基金投资品种的价格是不断变化的，因此，基金总资产、基金总负债也会随之变化。而基金总份额，由于投资者可能每天都有申购、赎回和转换等基金交易活动，因此，也是随时变动的；
  而基金累计份额净值，除了考虑当日的基金份额净值外，还考虑了基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额。
  四、示例：
  例如，某日基金份额净值=1.25元/份；基金成立以来，一共分了三次红，其分红金额分别如下：第一次，每份基金份额分红金额=0.25元/份；第二次分红金额=0.56元/份；第三次分红金额=0.34元/份，由（2）式，可得：
  基金累计份额净值=1.25元/份+0.25元/份+0.56元/份+0.34元/份=2.4元/份
  五、单位问题：
  在这个问题里，基金份额净值的单位问题还表现不出来。由“基本概念”中的定义，可以看出，由于基金份额净值是每份基金份额的价值。既然是“每份基金份额”，因此，单位中必然具有每份的含义。所以，基金份额净值的正确单位是“元/份”。但是，通常，人们（包括某些基金公司）都将基金份额净值的单位标为“元”。这是完全错误的概念。为什么这样说呢？请看分析：因为，在某些计算公式中，如果基金份额净值的单位以“元”代入，将导致错误的结果。例如，在计算申购份额的公式中，如果，基金份额净值的单位以“元”代入，就是如此。请看：
  1、错误单位的情况：
  申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元）（4）
  由（4）式，不难看出：公式右边的两个参数的单位“元”消除，相消了，成了没有单位了；但是，公式左边的申购份额的单位却是（份），从而导致公式左边和公式右边的单位不一致或不相同了。显然，这是错误的和不允许的。之所以导致这样的结果，就是因为，基金份额净值的单位是以“元”代入的结果。
  2、正确单位的情况：
  如果，基金份额净值的单位以“元/份”，代入则有：
  申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元/份（5）
  由（5）式，可见：公式右边的两个参数的单位“元”相除后，相消了，剩下的单位是“份”，而公式左边申购份额的单位也是“份”。这样，公式左边和公式右边的单位就一致或相同了。这是正确的结果。由此可见，基金份额净值的单位是极为重要的。必须引起重视！
  六、参考资料：
  [1] lbd200909 基金份额净值—百度百科词条
  http：//baike.baidu.com/history/id=12898144