其他回答(共7条)

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  2022-01-05 16:39 龚家跃 客户经理

  降低工作人员道德风险已经银行经营风险。
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  2022-01-05 16:36 黄盈椿 客户经理

  农行十条禁止性规定：

  1、严禁员工工作日中午饮酒，任何情况下不得酗酒；

  2、严禁工作期间网上炒股、聊天、玩游戏；

  3、严禁乱吃请、乱伸手；

  4、严禁婚丧事宜大操大办；

  5、严禁办业务看关系、说情准情、跑风漏气；

  6、严禁利用职务之便，向企业或个人提出不合理要求，办私事；

  7、严禁非法集资、经商办企业或利用职权为个人和其他关系人谋取不正当利益；

  8、严禁向企业报销应由个人支付的费用；

  9、严禁任何时候以任何方式接受客户的宴请、礼品、礼金及有价证券；

  10、严禁以任何方式进入歌舞厅、夜总会等营业性娱乐场所。

  扩展资料：

  中国农业银行关于印发五件违规处理办法

  第四条 对于违反财务会计规章制度的工作责任人员，依照本办法予以下列相应处理：

  (一)批评教育，通报批评。

  (二)经济处罚：包括罚款，扣发奖金、岗位津贴或目标责任津贴，降低工资等级，赔偿经济损失，没收违规所得。

  (三)行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除。

  (四)其他处理：停职、免职、下岗待聘、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退、除名。以上处理可以并处。

  第五条 对违反规定并已触及刑律的，移交公安、检察机关，依法追究其刑事责任。

  参考资料来源：

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  2022-01-05 16:33 连保健 客户经理

  （一）信贷人员“十个严禁”
  1、严禁信贷人员以营利为目的，直接或间接参与本机构客户的经营活动，或与本机构客户产生经营活动上的资金、生意往来。
  2、严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余款，充当资金掮客，为介绍存款、贷款、保险等金融各类业务收取中介费、回扣等好处。
  3、严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中（贷前调查、贷时审查、贷后检查）接受借款人安排的各类宴请、娱乐活动，及收受借款人的礼品、礼金。
  4、严禁信贷人员违规代替借款人办理贷款申请、替客户签名、取现，或为他人担保贷款。
  5、严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情贷款、冒名贷款、自批自用贷款、越权贷款，怠慢、顶撞、刁难客户，故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请，以及向客户承诺未经审批的贷款。
  6、严禁信贷人员利用借贷关系违规向借款人捆绑推销、营销其他产品或商品，及要求借款人为亲友安排工作、介绍工程和承揽业务。
  7、严禁信贷人员向借款人转嫁考核扣款，及要求借款人报销任何费用。
  8、严禁信贷人员及家庭成员利用职务升迁、调动、婚丧、喜庆等事宜，借机向借款人敛财。
  9、严禁信贷人员泄露商业秘密、向网点提供客户虚假资料，及与不良贷款户合谋骗取贷款、逃脱债务。
  10、严禁信贷人员替客户垫资还款，以及其他有意掩盖资产质量的行为。
  （二）综合柜员“十个严禁”
  1、严禁在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章。
  2、严禁使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。
  3、严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。
  4、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作。
  5、严禁不按规定保管、交接、使用现金和重要空白凭证。
  6、严禁不按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核。
  7、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理。
  8、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息。
  9、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
  10、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
  （三）营业机构负责人“十个严禁”
  1、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预上级派驻人员独立履行职责。
  2、严禁使用其他柜员令牌、密码办理业务。
  3、严禁个人名章、令牌、密码交给他人使用。
  4、严禁个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
  5、严禁不按规定的频次履行检查职责。
  6、严禁违规揽存。
  7、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
  8、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。
  9、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。
  10、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
  （四）营业柜员“十个严禁”
  1、严禁复制、共用、超权限持有令牌/密码，或持有非本人操作员令牌和密码。
  2、严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。
  3、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。
  4、严禁利用客户账户过渡本人现金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
  5、严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进入营业场所。
  6、严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务。
  7、严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证。
  8、严禁私自查阅客户和交易资料，以及私自泄露、修改客户信息。
  9、严禁超范围或逆程序办理业务，或听从他人指使违规办理业务。
  10、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告，以及隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
  （五）外部营销人员“十个严禁”
  1、严禁接触邮政储蓄专用日戳或业务公章，严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章。
  2、严禁接触现金，严禁接触邮政储蓄空白存折、存单、绿卡等重要空白凭证，严禁收取客户已经填写的邮政储蓄业务申请书。
  3、严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际交易性业务。
  4、严禁进行任何柜台内业务操作，或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
  5、严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、转账、存单质押贷款等邮政金融业务，以及代理各项业务的任何环节如代理存款的转存、挂失、提前支取等。
  6、严禁为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证、密码、证件和贵重物品。
  7、严禁代替客户签字。
  8、严禁泄露个人客户信息、或违规查询、下载、保存、变更和删除个人客户信息，或将个人客户信息资料带离邮政储蓄机构。
  9、严禁经商和投资办企业。
  10、严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
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  2022-01-05 16:30 龚小芝 客户经理

  银行业金融机构从业人员三十个严禁：
  一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。
  二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
  三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。
  四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。
  五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。
  六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。
  七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。
  八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。
  九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。
  十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。
  十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。
  十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。
  十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。
  十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。
  十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。
  十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。
  十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
  十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。
  十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。
  二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。
  二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。
  二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。
  二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。
  二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。
  二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。
  二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。
  二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。
  二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。
  二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。
  三十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。
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  2022-01-05 16:27 黄盛洁 客户经理

  一、营业柜员十个严禁1、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；2、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；3、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；4、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；5、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；6、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务；7、严禁输入密码时不进行物理遮挡；8、严禁借银行名义私自代客理财；9、严禁私自泄露、修改客户信息；10、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告；二、会计主管十个严禁1、严禁在未审核传票、核实帐务的情况下授权、编押、签章；2、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证进行业务操作；3、严禁将授权卡、密码交他人授权；4、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；5、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；6、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；7、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；8、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；9、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；10、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报；三、对公账户和结算管理十个严禁1、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；2、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；3、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；4、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；5、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；6、严禁对帐人员以对公记账人员打印的对帐单与企业进行对帐；7、严禁不按要求审核对帐回执及验印；8、严禁银行对不反馈对帐信息、反馈对帐结果不符以及对帐回执有瑕疵的账户不重新组织对帐；9、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；10、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理；四、自助设备业务管理十个严禁1、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；2、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；3、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；4、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；5、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；6、严禁不按本行规定对自助设备查库；7、严禁清、装钞后不与会计核对现金情况；8、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；9、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；10、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备；
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  2022-01-05 16:24 赵马元 客户经理

  四禁止的内容如下：

  《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》
  

  第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：

  1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；

  2、不得销售或推介未经审批的产品；

  3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；

  4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。

  扩展资料

  其他银行从业禁止的行为：
  

  《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》

  第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。

  第二十条 银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。

  第二十二条 对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。

  第二十六条 银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。

  参考资料来源：

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  2022-01-05 16:21 连东英 客户经理

  同学你好，很高兴为您解答！

  
  

  银行业从业人员五十个严禁(修订)相关问题您可以查阅中国银行业协会()网站公告。

  
  

  四川银行业从业人员五十个严禁

  
  

  （修订）

  
  

  操作柜员十个严禁

  
  

  一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

  
  

  二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。

  
  

  三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

  
  

  四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

  
  

  五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。

  
  

  六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

  
  

  七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。

  
  

  八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。

  
  

  九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。

  
  

  十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

  
  

  授权柜员十个严禁

  
  

  一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

  
  

  二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

  
  

  三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。

  
  

  四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

  
  

  五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。

  
  

  六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

  
  

  七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。

  
  

  八、严禁弄虚作假，向上级和监管机构提供不实信息。

  
  

  九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

  
  

  十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或迟报。

  
  

  营业机构负责人十个严禁

  
  

  一、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

  
  

  二、严禁使用他人的章、证、卡办理业务。

  
  

  三、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。

  
  

  四、严禁将个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。

  
  

  五、严禁不按规定的频率和方法查库。

  
  

  六、严禁违规揽存，违规发放贷款。

  
  

  七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密。

  
  

  八、严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

  
  

  九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。

  
  

  十、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等重大事项迟报或隐瞒不报。

  
  

  自助设备业务管理十个严禁

  
  

  一、严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。

  
  

  二、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。

  
  

  三、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

  
  

  四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。

  
  

  五、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。

  
  

  六、严禁不按本行规定对自助设备查库，不对外包加钞过程进行监督。

  
  

  七、严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。

  
  

  八、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。

  
  

  九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅。

  
  

  十、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

  
  

  账户和结算管理十个严禁

  
  

  一、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性；不核实法定代表人授权书的真伪；不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。

  
  

  二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

  
  

  三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

  
  

  四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。

  
  

  五、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户3个工作日内办理付款业务。

  
  

  六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。

  
  

  七、严禁网银开户不纳入授权管理，为未启用账户开通网银。

  
  

  八、严禁对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。

  
  

  九、严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划。

  
  

  十、严禁不对未使用支付密码器账户和上门收款账户进行风险监控。

  
  

  希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

  
  

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  高顿祝您生活愉快！