其他回答(共7条)

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  2021-12-27 05:52 黄盛波 客户经理

  通货膨胀和利率并没有直接的因果关系。调整利率只是抑制通货膨胀的一种手段。通货膨胀就是市场中流动的货币过多，具体表现为物价上涨。提高利率就会有更多的人把钱存入银行，从而降低了市场中货币的流通量，进而抑制通货膨胀。
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  2021-12-27 05:49 黄盛沛 客户经理

  实际利率={1+[(1+r/m)^m-1]}/(1+通货膨胀率)-1=(1+r/m)^m/(1+通货膨胀率)-1
  即2式中求出的实际利率作为名义利率再应用到3式中
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  2021-12-27 05:43 连丽萍 客户经理

  （1+名义利率）＝（1+实际利率）×（1+通货膨胀率）——您记忆这个公式就可以了。
  您可以这样来理解，实际利息跟通货膨胀是同步产生的，所以有这样的关系式：（1+名义利率）＝（1+实际利率）×（1+通货膨胀率）。
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  2021-12-27 05:40 黄睿哲 客户经理

  这实际上就是所谓的“费雪效应”。费雪效应是由著名的经济学家费雪第一个揭示了通货膨胀率预期与利率之间关系的一个发现，它指出当通货膨胀率预期上升时，利率也将上升。英文名称：Fisher Effect .
  费雪效应是名义利率随着通货膨胀率的变化而变化。名义利率、实际利率与通货膨胀率三者之间的关系是：名义利率=实际利率+通货膨胀率。在某种经济制度下，实际利率往往是不变的，因为它代表的是你的实际购买力。于是，当通货膨胀率变化时，为了求得公式的平衡，名义利率——也就是公布在银行的利率表上的利率会随之而变化。
  费雪效应表达公式：实际利率=名义利率-通货膨胀率
  把公式的左右两边交换一下，公式就变成：名义利率=实际利率+通货膨胀率
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  2021-12-27 05:37 黄百煜 客户经理

  名义利率与实际利率之间的关系为：1+名义利率=（1+实际利率）×（1+通货膨胀率）

  实际利率={1+[(1+r/m)^m-1]}/(1+通货膨胀率)-1=(1+r/m)^m/(1+通货膨胀率)-1

  根据Fisher Equation费雪方程式：

  (1+名目利率)=(1+实际利率)(1+通货膨胀率)

  两边取ln 之后近似为：名目利率=实际利率+通货膨胀率

  扩展资料：

  当物价稳定时，名义利率和实际利率是一致的。但是，当出现通货膨胀时，经济代理人需要对这两种利率加以区别，一般估计实际利率的办法是，名义利率减去以某种标准得出的国内通货膨胀的变动率。

  在利率由行政当局确定的国家，政策制订者可以调整名义利率，设法使实际利率保持正数，这样可以对储蓄起到鼓励作用，可以增加金融媒介作用，还可以促进金融市场的统一。
  

  参考资料来源：

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  2021-12-27 05:33 龚崇权 客户经理

  实际收益=利率-通货膨胀率
  利率=银行给你的利息
  通货膨胀率=物价上涨率
  给分，我帮你解答疑难问题。
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  2021-12-27 05:30 齐晓娜 客户经理

  实际收益率=（（1+名义收益率）/（1+通货膨胀率））-1。

  举例：当一个人把他的积蓄投资于股票、债券、房地产或其他资产时，他希望能够得到高出通货膨胀率的资产收益率，这样才能使他以延迟消费的方式在将来得到更多的消费。有时候也叫实际利率。

  它是指剔除物价上涨因素后的，计算可以用名义收益率减去通货膨胀率得到实际收益率。

  所以，实际收益率=（（1+名义收益率）/（1+通货膨胀率））-1。

  扩展资料：
  

  银行中的应用

  理财产品销售时会出现一个名词：预期收益率。但理财产品的购买者发现，最终的实际收益率与预期收益率不是一回事。预期收益率是银行对于某款理财产品在投资期结束后收益的预计；实际收益率则是投资期满后投资者实际能获得的收益。

  理财产品实际收益率的计算分为两种形式：对于一次性公布收益率的产品来说，银行会在产品到期后，公布该产品的收益率，扣除申购费用、管理费用等费用（若有）后即为投资者的实际收益。

  分多期公布收益率的产品设定了几个观察日并有几个对应的收益率。这类产品的实际收益率的计算会参照产品在各个阶段的收益率，并按照原来规定的方法计算出实际收益。

  预期收益率并不一定等于实际收益率，投资者需自行承担当投资期满产品未达到预期收益的风险。

  参考资料来源：