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  2021-12-23 18:12 米大丽 客户经理

  若在招商银行申请个人贷款，目前，招行规定贷款人的年龄需年满18周岁，且年龄+贷款年限不得超过70岁。
  通过招行贷款，贷款金额较小（5万以下），如您已是招行用户，并且下载了招商银行手机银行APP，您可以尝试通过登录手机银行，点击“我的”-“全部”-“贷款”-“我要借钱”，通过此界面尝试申请。若符合招行信用卡条件，可尝试申请信用卡。
  如贷款金额在5万以上，若您所在城市有招行，可通过招行网点尝试申请贷款，由于各贷款项目所需条件及申请材料有所不同，目前可贷款用途如下:购车、购车位、装修、教育学资、大宗消费购物、旅游等个人或家庭合法消费；以及生意方面周转的用途。您可在8:30-18:00致电95555，进入人工服务，提供贷款用途及城市详细了解所需资料。贷款申请是否通过，请以经办行个贷部门的综合审核结果为准。
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  2021-12-23 18:05 齐晓强 客户经理

  在银行取现金20万以上可以申请护送，一般需要预约。具体地方和不同银行可能会有不同。
  护送指陪同保护前往某地，使人员、物资等不受沿途的侵害。
  取现，是指发卡银行（或机构）授予持卡人信用额度中可用于预借现金（或转账）的额度。
  取现包括透支取现和溢缴款取现。
  透支取现是指银行为您提供的小额现金借款。透支取现的额度一般是客户信用额度的50%，每卡每日取现累计金额不超过2000元人民币。透支取现不享受免息期待遇。
  溢缴款取现是指客户将存放在卡内的资金或还款时多缴的资金取出。溢缴款不计付利息。
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  2021-12-23 17:53 赵骆伟 客户经理

  说明及声明
  为规范上海证券交易所（以下简称本所）沪伦通跨境转换业务，根据《上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通存托凭证上市交易暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和《上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通存托凭证跨境转换业务指引》（以下简称《跨境转换指引》），制定本指南。
  本指南主要内容包括中国存托凭证跨境转换业务相关主体备案和业务管理、中国跨境转换机构风控管理、合规与内部制度、技术系统要求，与全球存托凭证跨境转换业务相关主体备案及业务管理等。
  本指南仅供跨境转换机构与相关主体开展上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通（以下简称沪伦通）存托凭证跨境转换业务时参考，如内容与本所业务规则不一致，以《暂行办法》《跨境转换指引》等相关规则为准。本所将根据沪伦通存托凭证跨境转换业务的开展情况，对本指南进行持续更新。
  第一章 跨境转换业务概述
  跨境转换是联通上海与伦敦两地市场的必要环节。本指南所称沪伦通存托凭证跨境转换业务（以下简称跨境转换业务）分为沪伦通中国存托凭证（以下简称中国存托凭证）跨境转换业务和沪伦通全球存托凭证（以下简称“全球存托凭证”）跨境转换业务。
  中国存托凭证跨境转换业务，是指从事中国存托凭证跨境转换业务的境内证券公司（以下简称中国跨境转换机构）在境外市场买入或以其他合法方式获得基础股票并交付存托人，由存托人根据托管人的通知和中国跨境转换机构的指令，签发相应中国存托凭证；或存托人根据中国跨境转换机构的指令注销相应中国存托凭证，并由托管人根据存托人的通知将相应基础股票交付中国跨境转换机构的业务。
  全球存托凭证跨境转换业务，是指从事全球存托凭证跨境转换业务的境外证券经营机构（以下简称英国跨境转换机构）在境内市场买入或以其他合法方式获得基础股票并交付存托人，由存托人根据托管人的通知和英国跨境转换机构的指令，签发相应全球存托凭证；或存托人根据英国跨境转换机构的指令注销相应全球存托凭证，并由托管人根据存托人的通知将相应基础股票交付英国跨境转换机构的业务。
  第二章 中国跨境转换机构备案管理
  一、备案申请条件
  本所会员开展中国存托凭证跨境转换业务，需经本所备案成为中国跨境转换机构。申请成为中国跨境转换机构的会员应当符合以下条件：
  （一）具有证券自营业务资格；
  （二）已经取得中国存托凭证做市商资格；
  （三）最近2年证券公司分类结果为BBB级别及以上；
  （四）具有3年以上开展国际证券业务经验，其中3年国际证券业务经验认定标准是指证券公司连续3年符合以下情形之一：
  1. 在境外有直接投资经验（港澳台除外）；
  2. 在境外有从事证券经纪、资产管理、投资银行、抵押融资、期货交易、自营投资等业务的直接或间接控股子公司、分公司或分支机构（港澳台除外）；
  3. 在境外从事证券经营活动产生营业收入（港澳台除外）；
  4. 交易所认为其他符合条件的情形。
  （五）过去1年内未因自营业务被做出行政处罚；
  （六）本所规定的其他条件。
  二、备案申请材料
  会员申请成为中国跨境转换机构应当通过沪伦通业务管理系统向本所提交以下材料：
  （一）经法定代表人签字并加盖公章的《沪伦通中国存托凭证跨境转换业务申请表》（附件1）；
  （二）加盖公章的营业执照副本复印件及证券自营业务资格证明；
  （三）跨境转换业务方案及相关管理制度，其中应当包括跨境转换业务方案、内部管理制度、风险控制制度及应急预案（见附件2《沪伦通中国存托凭证跨境转换业务方案与管理制度必备要点参考》）；
  （四）具有3年以上开展国际证券业务经验的相关证明文件；
  （五）跨境转换业务相关部门与岗位设置、人员情况说明（见附件3《跨境转换业务人员情况表》）；
  （六）开展跨境转换业务技术系统准备情况；
  （七）过去1年内未因自营业务被做出行政处罚的声明；
  （八）本所规定的其他材料。
  证券经营机构应提交经法定代表人和跨境转换业务的主要负责人签字并加盖公章的材料清单，并在清单下方书面做出如下承诺：所提交的申请材料内容真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，将承担相应法律责任。申请材料及材料清单均需同时提交电子版与纸质版，电子版材料应当以压缩文件形式通过沪伦通业务管理系统提交，压缩文件名称应体现机构名称，纸质版材料应以发文形式提交。电子版材料内容应当与纸质版材料保持一致，有冲突的，以纸质版材料为准。
  三、备案申请受理与审核
  申请中国跨境转换机构备案的会员提交备案申请材料齐全的，本所予以受理。备案申请材料不全或不符合规定的，本所于收到材料5个交易日内通知申请机构对备案申请材料进行补正。
  本所对会员备案申请材料进行审核，并根据需要进行相关检查（见附件4《上海证券交易所沪伦通中国存托凭证跨境转换业务检查工作底稿》）。会员符合备案条件的，本所自受理后10个交易日内予以备案，并向市场公告完成备案的中国跨境转换机构名单。
  四、特定中国存托凭证跨境转换申
  会员完成中国跨境转换机构备案后，应当向本所申请对单只或多只特定中国存托凭证开展跨境转换业务。会员申请开展跨境转换业务的特定中国存托凭证至少为1只。
  申请对特定中国存托凭证开展跨境转换业务的，应当已经本所公告为该中国存托凭证的做市商，本所另有规定的除外。
  会员申请时，需通过沪伦通业务管理系统提交加盖公章的《沪伦通特定中国存托凭证跨境转换业务申请表》（附件5）及其他本所要求的材料，所提交文件名称应体现申请机构名称，如提交文件数量为一件以上的，应以压缩文件形式上传。同时，申请机构应以发文形式向本所提交纸质版原件，电子版材料内容应当与纸质版原件保持一致，有冲突的，以纸质版原件为准。
  本所根据申请与中国存托凭证做市情况确定最终特定中国存托凭证跨境转换机构名单并向市场公布。
  五、中国跨境转换机构备案信息变更
  跨境转换机构变更备案申请材料中任何信息（包括但不限于管理人员变更、技术系统重大变更）的，跨境转换机构应当在完成变更后2个交易日内通过沪伦通业务管理系统进行报备。
  跨境转换机构变更管理人员的，应当通过沪伦通业务管理系统向本所提交更新后的《跨境转换业务人员情况表》（附件3），提交文件名称应体现机构名称，同时以发文形式向本所提交纸质版原件。
  跨境转换机构变更技术系统等其他信息的，应通过沪伦通业务管理系统向本所提交报备文件，报备文件内容包括变更事项、变更内容、变更日期、变更原因及可能产生的影响等，报备文件名称应当体现机构名称与变更事项，报备材料文件数量为一件以上的应当以压缩文件形式上传，同时以发文形式向本所提交纸质版原件。
  六、中国跨境转换业务相关信息报备
  中国跨境转换机构开展跨境转换业务前，应当向本所报备以下信息：
  （一） 做市和跨境转换专用证券账户（以下简称专用账户）；
  （二）境内与境外托管人信息；
  （三）与境内托管人及境外托管人签署的托管协议；
  （四）在英国市场委托的伦交所会员名称及开立的账户信息；
  （五）本所要求报备的其他信息。
  其中，第（一）、（二）、（四）项内容通过《沪伦通中国存托凭证跨境转换业务信息报备表》（附件6）报送。中国跨境转换机构应当在开展跨境转换业务5个交易日前，通过沪伦通业务管理系统以压缩文件形式向本所发送上述信息报备表和与境内托管人及境外托管人签署的托管协议原件电子版，压缩文件名称应体现机构名称，同时以发文形式向本所提交纸质版原件，托管协议可提交复印件。
  中国跨境转换机构变更专用账户的，应当提前15个交易日通过沪伦通业务管理系统以压缩文件形式向本所提交《做市与跨境转换专用账户信息报备表》（附件7）与更新后的《沪伦通中国存托凭证跨境转换业务信息报备表》（附件6），压缩文件名称应当体现机构名称，同时以发文形式向本所提交纸质版原件。经本所确认后完成变更。
  中国跨境转换机构前款其他报备信息发生变化的，应当在完成变更后2个交易日内向本所报备变更信息。报备变更上述除专用账户与托管协议外其他信息的，应当通过沪伦通业务管理系统向本所提交更新后的《沪伦通中国存托凭证跨境转换业务信息报备表》（附件6）；变更与境内托管人或境外托管人托管协议的，应当通过沪伦通业务管理系统上传更新后的托管协议电子版。上传文件名称应当体现机构名称，如上传文件数量为一件以上的，应以压缩文件形式上传，同时以发文形式向本所提交纸质版原件，托管协议可提交复印件。
  七、中国跨境转换机构退出
  中国跨境转换机构的退出管理包括中国跨境转换机构主动申请终止中国跨境转换机构备案或主动申请终止对特定中国存托凭证开展跨境转换业务，以及本所终止跨境转换机构备案。
  （一）中国跨境转换机构主动申请终止
  跨境转换机构可选择主动申请终止其中国跨境转换机构备案或主动申请终止对特定中国存托凭证开展跨境转换业务。主动申请终止中国跨境转换机构备案的，应当提前15个交易日通过沪伦通业务管理系统向本所提交加盖公章的《沪伦通中国跨境转换机构终止备案申请表》（附件8），所上传文件名称应当体现机构名称，同时以发文形式向本所提交纸质版原件，经本所确认并公告后终止。
  主动申请终止对特定中国存托凭证开展跨境转换业务的，应当提前15个交易日通过沪伦通业务管理系统向本所提交加盖公章的《沪伦通中国跨境转换机构终止对特定中国存托凭证开展跨境转换业务申请表》（附件9），所上传文件名称应当体现机构名称，同时以发文形式向本所提交纸质版原件，经本所确认并公告后终止。
  （二）本所终止跨境转换机构备案
  跨境转换机构出现下列情形之一的，本所可以终止中国跨境转换机构备案，并向市场公告：
  1.不再对任何中国存托凭证开展跨境转换业务；
  2.不再符合《跨境转换指引》第六条第（一）至（三）项规定的备案条件；
  3.过去1年内因跨境转换业务被采取自律监管措施、纪律处分、行政监管措施或行政处罚；
  4.本所根据《暂行办法》等相关规定对中国跨境转换机构终止备案；
  5.本所认为应当终止的其他情形。
  因上述第3项被本所终止跨境转换机构备案的，1年内不得申请重新备案为中国跨境转换机构。
  第三章 中国存托凭证跨境转换业务管理
  中国跨境转换机构应当根据《暂行办法》《跨境转换指引》及其他相关规则开展跨境转换业务，并对跨境转换业务进行持续管理。
  一、英国合作证券经营机构
  中国跨境转换机构委托开展境外基础股票买卖和相关投资业务的伦敦证券交易所（以下简称伦交所）会员应当为伦交所全业务会员，并具有相关业务权限。
  二、初始生成
  中国跨境转换机构可以在中国存托凭证上市前，根据《暂行办法》、《跨境转换指引》和本所其他业务规则的规定以及招股说明书、存托协议和初始生成公告的安排，以自有资金或者接受符合适当性管理要求的投资者（以下简称合格投资者）委托，进行初始生成。
  保荐人应当制定初始生成计划并提前向本所报送。保荐人应当根据计划组织实施初始生成，并对相关业务活动的合规性和公平性进行有效监督和督促，确保初始生成过程中不存在任何谋取不正当利益的行为。发行人或受其委托的保荐人应确定初始生成阶段的起始和终止日期。
  发行人应当在本所网站披露初始生成公告，公告内容应当包括开展初始生成的中国跨境转换机构（该中国跨境转换机构应已完成跨境转换机构备案），以及初始生成的具体安排等事宜。（具体要求见附件10《XXXX（发行人名称）关于初始生成中国存托凭证的公告》）
  参与初始生成的中国跨境转换机构可以按《暂行办法》《跨境转换指引》、本所其他有关业务规则的规定以及招股说明书、存托协议和初始生成公告安排，通过跨境转换生成中国存托凭证，并可以与合格投资者达成通过大宗交易等方式转让中国存托凭证的约定。
  中国跨境转换机构在中国存托凭证上市前，与合格投资者达成上市后通过大宗交易方式转让存托凭证的约定的，转让数量、价格的约定应当符合《暂行办法》关于中国存托凭证大宗交易的相关规定，并在中国存托凭证上市首日向本所提交大宗交易成交申报，本所另有规定的除外。
  中国跨境转换机构接受不特定合格投资者委托进行跨境转换并由存托人向投资者签发相应中国存托凭证，或者在中国存托凭证上市前向合格投资者转让初始生成的中国存托凭证的，具体事宜由本所另行规定。
  三、中国存托凭证生成与兑回
  中国存托凭证上市后，备案为该中国存托凭证中国跨境转换机构的会员可对其开展日常生成与兑回业务。
  （一）中国存托凭证生成
  1．中国跨境转换机构向存托人发送生成申请
  中国跨境转换机构将其在英国市场合法取得（买入或借入等）的基础股票通过非交易过户方式交付存托人，并按照相关业务协议约定，及时向存托人发送如下生成申请信息：
  i.中国跨境转换机构名称；
  ii.中国跨境转换机构专用账户；
  iii.中国存托凭证代码；
  iv.申请生成中国存托凭证份额的数量；
  v.业务协议约定的其他内容。
  2.中国跨境转换机构向本所发送生成申请
  中国跨境转换机构应当在每个交易日7:30（北京时间）前，通过沪伦通业务管理系统向本所报送其在最近一个报送时段内（前一次报送时点至此次报送之间的时段）向存托人发送的中国存托凭证生成申请信息。
  中国跨境转换机构应当保证信息真实、准确、完整，且与其向存托人发送的生成申请完全一致。
  3. 存托人签发中国存托凭证
  中国存托凭证的存托人收到基础证券后，对中国跨境转换机构发送的生成申请进行核对，经确认无误后，应当在每个交易日7:30（北京时间）前，通过沪伦通业务管理系统向本所报送其在最近一个报送时段内（前一次报送时点至此次报送之间的时段）中国存托凭证签发信息，同时向中国结算发送相同信息。同一跨境转换机构同一天内就同一中国存托凭证的多次生成申请，应合并计算后发送总量。报送信息包括：
  i.中国跨境转换机构名称；
  ii.中国跨境转换机构专用账户；
  iii.中国存托凭证代码；
  iv.当日签发的中国存托凭证数量；
  v.业务协议约定和本所要求的其他内容。
  中国存托凭证的存托人应当保证所报送信息真实、准确、完整。
  中国存托凭证的存托人应当在中国跨境转换机构交付足额基础股票后才可签发相应数量的存托凭证，不得在未取得足额基础股票的情况下签发中国存托凭证。本所另有规定的除外。
  4. 本所比对当日可卖余额数量
  本所对存托人报送的中国存托凭证签发信息和中国跨境转换机构报送的中国存托凭证生成申请信息进行比对。比对一致后，本所根据存托人发送的中国存托凭证签发信息，相应增加中国跨境转换机构的中国存托凭证当日可卖余额。
  存托人、中国跨境转换机构未按本所规定时间向本所报送信息，或信息比对不一致的，本所不对当日签发信息进行处理，比对失败结果通过沪伦通业务管理系统显示，中国跨境转换机构与存托人应当及时进行查询核对。
  5. 中国跨境转换机构盘前核对
  中国跨境转换机构应当在每日开盘前核对当日生成中国存托凭证的份额数量与其实际交付托管人的相应基础股票数量，如发现两者不一致，应当立即向存托人及本所报告，并不得卖出超出部分的中国存托凭证。
  6. 日终份额核对
  中国存托凭证的存托人应当为中国跨境转换机构制作基础股票交付情况的明细记录。
  中国存托凭证的存托人应当于每个交易日16:00（北京时间）前，通过沪伦通业务管理系统以约定格式文件向本所报告中国存托凭证当日存续份额数量、托管人出具的当日基础股票托管信息和各中国跨境转换机构因当日生成中国存托凭证所交付的基础股票明细数据，文件名称应体现存托人机构名称。
  中国存托凭证的存托人应与中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）建立中国存托凭证份额核对机制，核对中国存托凭证份额相关信息。
  （二）中国存托凭证兑回
  中国存托凭证兑回业务，由中国跨境转换机构及存托人按照中国结算的相关规定及存托协议执行。
  四、中国跨境转换机构持续信息报送
  （一）中国跨境转换机构持续信息报送
  中国跨境转换机构应于每周最后一个交易日16:00（北京时间）前，通过沪伦通业务管理系统以压缩文件形式向本所发送以下信息，文件名称应当体现机构名称：
  1. 本周境外交易记录；
  2. 以约定格式文件（说明文件参考附件11）向本所报告本周境外市场投资品种名称、报送时刻最新持仓信息、报送时刻最新资产余额与本所要求报送的其他信息。
  （二）中国跨境转换机构境内托管人持续信息报送
  1.资金跨境流动情况每日报送
  中国跨境转换机构委托的境内托管人应当于每个交易日16:00（北京时间）前，通过沪伦通业务管理系统以约定格式文件（说明文件参考附件11）向本所报告该跨境转换机构当日跨境转换业务涉及的资金跨境流动汇总情况，包括当日跨境转换业务资金流出总额、当日跨境转换业务资金流入总额与当日汇率。文件名称应同时体现托管人与被托管中国跨境转换机构名称。
  同时受多家中国跨境转换机构委托的，应当为每家中国跨境转换机构单独报送相关数据。
  2.境外投资情况每周报送
  中国跨境转换机构委托的境内托管人应当于每周最后一个交易日16:00（北京时间）前，通过沪伦通业务管理系统以压缩文件形式向本所发送以下信息，文件名称应当同时体现境内托管人与中国跨境转换机构名称：
  （1）该跨境转换机构本周境外交易记录；
  （2）以约定格式文件（说明文件参考附件11）向本所报告该跨境转换机构本周在境外市场投资的品种名称、报送时刻最新持仓信息、报送时刻最新资产余额及本所要求报送的其他信息。
  同时受多家中国跨境转换机构委托的，境内托管人应当为每家中国跨境转换机构单独报送相关数据。
  五、应急处置
  因不可抗力、意外事件、技术故障、人为差错等原因导致中国存托凭证生成、兑回数据发生错误的，经本所、中国结算、存托人、托管人和中国跨境转换机构等相关主体核对一致后，可以进行更正。
  相关各方应当积极配合数据核对，并按照本所、中国结算规定和相关业务协议的约定及时更正。
  存托人签发的中国存托凭证对应的基础股票数量超过托管人实际托管的基础股票数量的，存托人及相关中国跨境转换机构应当在一个交易日内注销超出数量的中国存托凭证。
  相关中国跨境转换机构持有的中国存托凭证数量不足应注销数量的，应当在当日及时买入足额中国存托凭证并办理注销；无法在当日买入足额中国存托凭证的，应在当日英国市场开盘后，及时补足基础股票；如遇到英国市场休市等情况无法及时补足基础股票的，应在境内市场次一交易日及时买入足额中国存托凭证。
  存托人、相关中国跨境转换机构未按《暂行办法》《跨境转换指引》及相关规则及时注销虚增的中国存托凭证或者补足基础股票的，本所可以根据托管人出具的基础股票托管数据，提请中国结算注销超发的中国存托凭证，或者做出其他处理，并向中国证监会报告。
  第四章 中国跨境转换机构风险与内部管理
  中国跨境转换机构开展跨境转换业务应当具备符合要求的风险管理制度与健全的内部管理制度。
  风险管理制度包括部门层面与公司层面的风控机制，涵盖市场风险管理、操作风险管理、信用风险管理、流动性风险管理等方面，并具有应急预案及相应流程，确保开展跨境转换业务的风险可测、可控。
  一、中国存托凭证跨境转换业务风险管理制度
  中国跨境转换机构应当制定中国存托凭证跨境转换业务风险管理制度，内容包括但不限于中国存托凭证跨境转换业务风险管理方案、风险指标设计、风险识别与评估、风险控制与处置等。
  中国跨境转换机构应当科学、合理设计跨境转换业务风险指标，并进行实时监控和预警，包括但不限于跨境转换资金指标、存货风险指标、市场波动风险管理指标、操作风险管理指标、信用风险管理指标等方面。
  二、公司层面风险管理机制
  中国跨境转换机构应当在公司层面制定跨境转换业务风险管理制度和流程，建立风险限额授权、风险监控、定期压力测试、风险报告等机制。
  中国跨境转换机构应当根据业务发展状况、资金状况以及风险控制水平等因素对跨境转换业务进行风险限额授权，授权内容包括累积盈亏限额等内容。
  中国跨境转换机构应当在公司层面设立跨境转换业务风险监控系统，该风险监控系统与跨境转换业务部门的风控系统保持独立，并采用单独的模型进行风险指标监控。公司层面针对跨境转换业务每日实施独立监控，包括但不限于对存货、跨境转换资金、极端情况等风险指标监控和预警，并制作风险监控日报。对于在监控中发现的超限、违规或者其他需关注的情形做出书面记录，及时处理，如有必要应当向跨境转换业务部门发出风险提示书，限期整改并持续跟踪。
  中国跨境转换机构应当在公司层面对跨境转换业务开展压力测试，以度量极端不利市场环境（即压力情景）下公司可能遭受的潜在损失风险，并将其结果运用于公司净资本的计算和资本充足率的考量，确保在压力情景下风险可测、可控、可承受，保障公司可持续经营。
  三、应急预案
  中国跨境转换机构应当制定应急预案，包括可能的突发事件情形与分类、突发事件预警与响应机制以及应急处理方式和处理流程等，以应对开展跨境转换业务过程中的突发事件，保障跨境转换业务平稳开展。
  四、中国跨境转换机构内部管理
  中国跨境转换机构应当建立严格、健全的内部管理制度，依法合规开展跨境转换业务。
  内部管理制度包括业务运行管理、合规与内部控制管理、公司对跨境转换业务的监督管理以及额度管理等内容。业务运行管理应当包括跨境转换业务运行管理的各要素；合规与内部控制管理应当包括授权管理机制、投资决策流程与业务隔离机制等。
  第五章 全球存托凭证跨境转换业务备案管理
  一、英国跨境转换机构备案条件
  境外证券经营机构向本所申请备案成为英国跨境转换机构，应当符合以下条件。
  （一）属于伦交所全业务会员；
  （二）自身或与其存在控制关系的主体或者均受同一实际控制人控制的主体具有合格境外机构投资者资格或者人民币合格境外机构投资者资格，本所另有规定的除外；
  （三）财务稳健，资信良好，具有较高的资产规模；
  （四）有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚；
  （五）具备满足本所监管要求与相关规则的意愿和能力；
  （六）具备相应的人民币换汇能力；
  （七）本所认为应具备的其他条件。
  二、英国跨境转换机构备案申请材料
  境外证券经营机构申请成为英国跨境转换机构，应当委托本所会员通过沪伦通业务管理系统向本所提交以下材料：
  （一）经授权代表人签署的《沪伦通全球存托凭证跨境转换业务申请表》（附件12）
  （二）申请人或其存在控制关系的主体或者均受同一实际控制人控制的主体具有合格境外机构投资者或人民币合格境外机构投资者资格证明；
  （三）所在国家或地区核发的营业执照复印件；
  （四）所在国家或地区金融监管机构核发的金融业务许可证明文件；
  （五）申请机构为伦交所全业务会员的证明文件；
  （六）证明其净资本的有关财务证明文件或经审计最近一年的资产负债表；
  （七）经授权代表人签署的遵守中国法律法规、部门规章、规范性文件、本所有关规定的承诺书；
  （八）本所规定的其他材料。
  除前款第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）项材料外，备案申请材料语言应为中文（公司名称及人名应为双语）。
  接受委托的本所会员，应提交经法定代表人和经纪业务主要负责人签字并加盖公章的材料清单，并在清单下方书面做出如下承诺：所提交的申请材料内容真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，将承担相应法律责任。申请材料及材料清单均需同时提交电子版与纸质版。电子版材料应当通过沪伦通业务管理系统以压缩文件格式提交，压缩文件名称应体现申请机构及接受委托的本所会员名称。纸质版材料应同步委托本所
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  2021-12-23 17:33 龚宇飞 客户经理

  市民如提取5万元以上大额现金，可以请求警方免费护送。另外，也可以求助银行派人护送。存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法。本办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户和自然人。

  本办法所称银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）、城市信用合作社、农村信用合作社。本办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

  扩展资料

  银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

  （一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

  （二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。

  参考资料来源：

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  2021-12-23 17:20 赵顺财 客户经理

  《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
  第一章 总则
  第一条 为了规范合格境外机构投资者在中国境内证券市场的投资行为，促进中国证券市场的发展，根据有关法律、行政法规，制定本办法。
  第二条 本办法所称合格境外机构投资者(以下简称合格投资者)，是指符合本办法的规定，经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局(以下简称国家外汇局)额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
  第三条 合格投资者应当委托境内商业银行作为托管人托管资产，委托境内证券公司办理在境内的证券交易活动。
  第四条 合格投资者必须遵守中国的法律法规和其他有关规定。
  第五条 中国证监会依法对合格投资者的境内证券投资实施监督管理，国家外汇局依法对合格投资者境内证券投资有关的投资额度、资金汇出入等实施外汇管理。
  第二章 资格条件和审批程序
  第六条 申请合格投资者资格，应当具备下列条件：
  (一)申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；
  (二)申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；
  (三)申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚；
  (四)申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；
  (五)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
  第七条 申请合格投资者资格和投资额度，申请人可以通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送文件。
  第八条 中国证监会自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，对申请材料进行审核，并征求国家外汇局意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发证券投资业务许可证；决定不批准的，书面通知申请人。
  第九条 申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起1年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。
  国家外汇局自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，对申请材料进行审核，并征求中国证监会意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，作出书面批复并颁发外汇登记证；决定不批准的，书面通知申请人。
  第十条 为鼓励中长期投资，对于符合本办法规定的养老基金、保险基金、共同基金、慈善基金等长期资金管理机构，予以优先考虑。
  第三章 托管、登记和结算
  第十一条 托管人应当具备下列条件：
  (一) 设有专门的资产托管部；
  (二) 实收资本不少于80亿元人民币；
  (三) 有足够的熟悉托管业务的专职人员；
  (四) 具备安全保管合格投资者资产的条件；
  (五) 具备安全、高效的清算、交割能力；
  (六) 具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格；
  (七)最近3年没有重大违反外汇管理规定的纪录。
  外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。
  第十二条 取得托管人资格，必须经中国证监会和国家外汇局审批。中国证监会收到完整的申请文件后，于30个工作日内会签国家外汇局作出托管资格许可。
  第十三条 托管人应当履行下列职责：
  (一)保管合格投资者托管的全部资产；
  (二)办理合格投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
  (三)监督合格投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会和国家外汇局报告；
  (四)在合格投资者汇入本金、汇出本金或者收益2个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的资金汇入、汇出及结售汇情况；
  (五)每月结束后8个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的外汇账户和人民币特殊账户的收支和资产配置情况，向中国证监会报告证券账户的投资和交易情况；
  (六)每个会计年度结束后3个月内，编制关于合格投资者上一年度境内证券投资情况的年度财务报告，并报送中国证监会和国家外汇局；
  (七)保存合格投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于20年；
  (八)根据国家外汇管理规定进行国际收支统计申报；
  (九)中国证监会、国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。
  第十四条 托管人必须将其自有资产和受托管理的资产严格分开，对受托管理的资产实行分账托管。
  第十五条 每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。
  第十六条 合格投资者可以在证券登记结算机构申请开立证券账户。该证券账户可以是实名账户，也可以是名义持有人账户。
  名义持有人应当将其代理的实际投资者或基金的名称、注册地、资产配置、证券投资情况于每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。
  第十七条 合格投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇局备案。
  第四章 投资运作
  第十八条 合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。
  第十九条 合格投资者可以委托在境内设立的证券公司等投资管理机构，进行境内证券投资管理。
  第二十条 合格投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定。
  第二十一条 境外投资者履行信息披露义务时，应当合并计算其持有的同一上市公司的境内上市股和境外上市股，并遵守信息披露的有关的法律法规。
  第二十二条 证券公司等机构保存合格投资者的委托记录、交易记录等资料的时间应当不少于20年。
  第二十三条 合格投资者的境内证券投资活动，应当遵守证券交易所、证券登记结算机构的有关规定。
  第五章 资金管理
  第二十四条 合格投资者经国家外汇局批准，应当在托管人处开立外汇账户和人民币特殊账户。
  第二十五条 合格投资者外汇账户和人民币特殊账户的收支范围应当符合国家外汇局的有关规定。
  第二十六条 合格投资者应当在国家外汇局规定的时间内汇入本金，汇入的本金应当是国家外汇局批准的可兑换货币，金额以批准额度为限。
  合格投资者未在国家外汇局规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度；已批准额度和已实际汇入金额的差额，在未经国家外汇局批准之前不得汇入。
  第二十七条 合格投资者可以在国家外汇局规定的期限届满之日起向国家外汇局申请汇出资金，国家外汇局另有规定的除外。
  第二十八条 国家外汇局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，按照中国人民银行的安排，对合格投资者本金的汇入汇出时间、金额以及汇出资金的期限予以调整。
  第六章 监督管理
  第二十九条 中国证监会、国家外汇局依法可以要求合格投资者、托管人、证券公司等机构提供合格投资者的有关资料，并进行必要的询问、检查。
  第三十条 合格投资者有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报中国证监会、国家外汇局备案：
  (一)变更托管人；
  (二)变更法定代表人；
  (三)其控股股东变更；
  (四)调整注册资本；
  (五)涉及重大诉讼及其他重大事件；
  (六)在境外受到重大处罚；
  (七)中国证监会和国家外汇局规定的其他情形。
  第三十一条 合格投资者有下列情形之一的，应当重新申领证券投资业务许可证：
  (一)变更机构名称；
  (二)被其他机构吸收合并；
  (三)中国证监会和国家外汇局规定的其他情形。
  重新申领证券投资业务许可证期间，合格投资者可以继续进行证券交易。但中国证监会根据审慎监管原则认为需要暂停的除外。
  第三十二条 合格投资者有下列情形之一的，应当将证券投资业务许可证和外汇登记证分别交还中国证监会和国家外汇局：
  (一)申请人取得证券投资业务许可证后1年内未向国家外汇局提出投资额度申请的；
  (二)机构解散、进入破产程序或者由接管人接管的；
  (三)合格投资者重新申领许可证的；
  (四)合格投资者有重大违法行为及中国证监会和国家外汇局认定的其他情形。
  第三十三条 合格投资者所管理的证券账户发生重大违法、违规行为的，中国证监会可以依法采取限制相关证券账户的交易行为等措施，国家外汇局可以依法采取限制其资金汇出入等措施。
  第三十四条 托管人违法、违规行为严重的，中国证监会、国家外汇局将依法联合做出取消其托管人资格的决定。
  第三十五条 合格投资者、托管人、证券公司等违反本办法的，由中国证监会、国家外汇局依法进行相应的行政处罚。
  第七章 附 则
  第三十六条 香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区设立的机构投资者到内地从事证券投资的，适用本办法的规定。
  第三十七条 本办法自2006年9月1日起施行，2002年11月5日中国证监会、中国人民银行联合发布的《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》同时废止。
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  2021-12-23 17:06 黄盛润 客户经理

  申请合格投资者资格，应当具备下列条件：
  (一)申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件，风险监控指标符合所在国家或者地区法律的规定和证券监管机构的要求；
  (二)申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；
  (三)申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近三年未受到所在国家或者地区监管机构的重大处罚；
  (四)申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；
  (五)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。 前条所指的资产规模等条件是：
  基金管理机构：经营基金业务达五年以上，最近一个会计年度管理的资产不少于一百亿美元；
  保险公司：经营保险业务达三十年以上，实收资本不少于十亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于一百亿美元；
  证券公司：经营证券业务达三十年以上，实收资本不少于十亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于一百亿美元；
  商业银行：最近一个会计年度，总资产在世界排名前一百名以内，管理的证券资产不少于一百亿美元。
  中国证监会根据证券市场发展情况，可以调整上述资产规模等条件。 申请合格投资者资格和投资额度，申请人应当通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送下列文件：
  (一)申请书(包括申请人的基本情况、拟申请投资额度、投资计划等)；
  (二)符合本办法第六条规定条件的证明文件；
  (三)与托管人签订的托管协议草案；
  (四)最近三年经审计的财务报表；
  (五)资金来源说明书及批准时间内不撤资承诺函；
  (六)申请人的授权委托书；
  (七)中国证监会和国家外汇局要求的其他文件。
  前款规定的文件，凡用外文书写的，应当附有中文译本或中文摘要。 申请人在取得证券投资业务许可证后，应当通过托管人向国家外汇局申请投资额度。
  国家外汇局自收到完整的申请文件之日起十五个工作日内，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，书面通知申请人批准的投资额度并颁发外汇登记证；决定不批准的，书面通知申请人。
  申请人取得证券投资业务许可证后一年内未取得外汇登记证的，其证券投资业务许可证自动失效。 托管人应当具备下列条件：
  (一)设有专门的基金托管部；
  (二)实收资本不少于八十亿元人民币；
  (三)有足够的熟悉托管业务的专职人员；
  (四)具备安全保管基金全部资产的条件；
  (五)具备安全、高效的清算、交割能力；
  (六)具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格；
  (七)最近三年没有重大违反外汇管理规定的纪录。
  外资商业银行境内分行在境内持续经营三年以上的，可申请成为托管人，其实收资本条件按其境外总行的计算。 境内商业银行申请取得托管人资格的，应当向中国证监会、中国人民银行和国家外汇局报送下列文件：
  (一)申请书；
  (二)金融业务许可证副本；
  (三)有关托管业务的管理制度；
  (四)拥有高效、快速的信息技术系统的证明文件；
  (五)中国证监会、中国人民银行和国家外汇局要求的其他文件。
  中国证监会会同中国人民银行和国家外汇局审核申请文件，作出批准或者不批准的决定。 托管人应当履行下列职责：
  (一)保管合格投资者托管的全部资产；
  (二)办理合格投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
  (三)监督合格投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会和国家外汇局报告；
  (四)在合格投资者汇入本金、汇出本金或者收益两个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的资金汇入、汇出及结售汇情况；
  (五)每月结束后五个工作日内，向中国证监会和国家外汇局报告合格投资者的人民币特殊账户的收支情况；
  (六)每个会计年度结束后三个月内，编制关于合格投资者上一年度境内证券投资情况的年度财务报告，并报送中国证监会和国家外汇局；
  (七)保存合格投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于十五年；
  (八)中国证监会、中国人民银行和国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。 托管人必须将其自有的资产和受托管理的资产严格分开。
  托管人必须为不同的合格投资者分别设置账户，对受托管理的资产实行分账管理。
  每个合格投资者只能委托一个托管人。 合格投资者应当委托托管人，在证券登记结算机构代其申请开立一个证券账户。托管人在代为申请开立证券账户时，应当持合格投资者的委托书及其证券投资业务许可证等有效文件，并在开立证券账户五个工作日内将有关情况报中国证监会备案。
  合格投资者应当委托托管人在证券登记结算机构代为开立人民币结算资金账户，用于与证券登记结算机构进行资金结算。托管人负责合格投资者在境内证券投资的资金结算，并在开立人民币结算资金账户五个工作日内将有关情况报中国证监会和国家外汇局备案。