其他回答(共7条)

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  2021-12-23 16:54 连丽芳 客户经理

  1、单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；
  2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
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  2021-12-23 16:37 齐智娟 客户经理

  你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。
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  2021-12-23 16:26 齐晓宁 客户经理

  基金一般是运行过程中会分红的，所以就会引起基金净值的变化，一般来讲基金如果分红，会相应调整权益，单位净值就是单位基金资产净值，也就是每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值是基金单位净值和历次分红的总和。
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  2021-12-23 16:08 赵风蕾 客户经理

  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。是总体和部分关系。
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  2021-12-23 15:50 贾麒麟 客户经理

  单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
  基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。
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  2021-12-23 15:38 车庆云 客户经理

  基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

  简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
  

  一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。
  

  基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。

  基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
  

  新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。
  

  假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。
  

  如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。
  

  基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

  那么基金的累计净值又是什么呢？
  

  基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
  

  例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
  

  从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
  

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  2021-12-23 15:22 齐晓彤 客户经理

  基金的单位净值和累计净值是什么意思