其他回答(共7条)

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  2021-12-23 16:07 黄盛楠 客户经理

  1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额；
  2、七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化。
  应答时间：2021-01-14，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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  2021-12-23 15:56 齐晓娇 客户经理

  货币基金的净值永远为1，其收益每日都转换为份额，即赎回时单位净值为1，但是份额增加。
  货币基金收益的衡量为每日万份收益和七日万份收益年化。
  补充：一般收益率要看年化的。货币市场收益率一般和短期货币市场的收益率相关，因为基金合同规定货币基金投资范围如下：
  （1） 现金；
  （2） 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；
  （3） 剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
  （4） 期限在1年以内（含1年）的债券回购；
  （5） 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；
  （6） 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
  主要指标可以看7日Shibor和7日回购利率等。
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  2021-12-23 15:48 龚富贵 客户经理

  若是招行理财产品，不同的产品，计算方式不同，
  预期收益型:到期收益=本金*理财天数*年化收益率/365天；
  净值型:到期收益=赎回日净值*赎回份额*(1-赎回费)。
  具体收益计算需查看各产品说明书。
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  2021-12-23 15:36 齐旭明 客户经理

  累计净值就是从基金成立开始，如果不分红，1元钱的基金就是现在的累计净值的金额。如：累计净值3.20元，就是说当初1元钱买的基金如果不分红现在能值3.2元。
  单位净值就是基金分红后，现在还值多少钱。如：上面的基金单位净值是2.80元，就说明它已经分红了0.4元（3.2-2.8），现在能卖2.8元。
  7日年化收益：就是把货币基金7天内挣到的钱，按照比例换算成365天的收益，算出来的收益除以投入的资金。
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  2021-12-23 15:09 赖鹏博 客户经理

  七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。 七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。一般货币基金七日年化收益率用的比较多，比如某货币基金当天显示的七日年化收益率是2%，并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变，那么持有一年就可以得到2%的整体收益。
  拓展资料：
  1.七日年化收益率也就是最近7天以来的年化收益率是3.7089%。具体怎么算就是的是根据每日收益被365天去除的来的平均数。
  2.七日收益率，而七日收益率是指最近七个自然日的万分收益之和进行算术平均后再折算成的年利率表示，因此，前六天的每万份收益的高低就直接影响n第七天披露的七日收益率的高低。
  3.七日年化收益率作为均值指标只能体现过去七日大致的浮动。某只产品短期的七日年化 而7日年化收益率是把近7天的万份收益是以过去的收益率折算为年化收益率。
  4.货币基金的最新净值始终是"1" 。不会改变。 七日年化收益率:采取最近7天的收益值 除以 7天 乘以365天 除以10000 就等于采取这7天的年化收益率。
  5.全年的年化收益率3%的话，你的实际收益要大于3元。 累计净值增长率是指这你个基金从开始到现在累计的利润(加上分红)除以1得到的结果，这个数字越高说明该基金的赢利能力。
  6.除货币基金外的其它类型基金，节假日不交易，净值不变. 按币基金的投资范围，节假日也会有收益，但是不予逐日公布，所以在七天长假后7日年化收益率都不是0。 7.七日年化收益率只存在于货币型基金，因为货币型基金的收益都是通过分红来实现的，他的净值永远是1元，通过七日年化收益率，可以对投资者提供一些参考，是一个分析的工具。
  
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  2021-12-23 14:57 齐智富 客户经理

  1.七日年化收益率也就是最近7天以来的年化收益率是3.7089%。具体怎么算的是根据每日收益被365天去除的来的平均数。
  2.七日收益率,而七日收益率是指最近七个自然日的万分收益之和进行算术平均后再折算成的年利率表示,因此,前六天的每万份收益的高低就直接影响第七天披露的七日收益率的高低。
  3.七日年化收益率作为均值指标只能体现过去七日大致的浮动。某只产品短期的七日年化
  而7日年化收益率是把近7天的万份收益以过去的收益率折算为年化收益率。
  4.一、货币基金的最新净值始终是"1"
  。不会改变。
  二、七日年化收益率:采取最近7天的收益值
  除以
  7天
  乘以365天
  除以10000
  就等于采取这7天的年化收益率。
  5.全年的年化收益率3%的话,你的实际收益要大于3元。
  累计净值增长率是指这个基金从开始到现在累计的利润(加上分红)除以1得到的结果,这个数字越高说明该基金的赢利能力。
  6.除货币基金外的其它类型基金,节假日不交易,净值不变.
  按币基金的投资范围,节假日也会有收益,但是不予逐日公布,所以在七天长假后7日年化收益率都不是0。
  7.七日年化收益率只存在于货币型基金，因为货币型基金的收益是通过分红来实现的，他的净值永远是1元，通过七日年化收益率，可以对投资者提供一些参考，是一个分析的工具。
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  2021-12-23 14:25 辛培兵 客户经理

  单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格，而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
  七日年化收益率是衡量货币基金近期收益情况的数据，将最近七天的平均收益率处理而得，但不是一成不变的。