其他回答(共7条)

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  2021-10-18 13:37 齐春敏 客户经理

  古玩拍卖公司真的是大骗子，天下藏品客户千万不能去上当！！！！
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  2021-10-18 13:34 米国连 客户经理

  【百度反诈骗联盟团队】特别提醒：
  请警惕网络上发布的各种虚假贷款和办理大额信用卡信息的骗局！网上各种异地小额贷款公司和担保类公司发布的所有只凭身份证就可以贷款或者办理信用卡的信息都是骗子假冒贷款公司诈骗的骗局。无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同，然后会一步步骗取你交纳保险费、支付首月利息、缴纳履约费、保证金、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，甚至要求你到指定银行办理银行卡并存入一定的现金，然后绑定骗子的手机号码等低级诈骗手段，殊不知这种手段会骗光你账户上所有的钱，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要把你拉入黑名单、并威胁起诉你违约、赔偿巨额违约金等等，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！
  请永远记住，凡是对方以任何理由要求你先支付任何费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账以及缴纳任何费用，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说，骗子威胁到法院起诉赔偿违约金的低级诈骗手段更是纯属无稽之谈，无需任何担心。
  所以，特此提醒广大网友，小额贷款公司是不能跨区放贷的，办理信用卡请到正规银行或官网，不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者办卡信息，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司！如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！近几年网上贷款诈骗案例肆虐，被骗案例暴增，还请各地公安机关大力打击和整顿！
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  2021-10-18 13:31 车广侠 客户经理

  【百度反诈骗联盟团队】友情提醒：
  
  网上发布的所有只凭身份证就可以贷款或者办理信 用卡的信息都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同，并按捺手印，然后会一步步骗取你先支付首月利息、履约费、保证金、保险费、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要起诉你违约，并威胁你赔偿巨额违约金，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！
  请永远记住，凡是对方以任何理由要求你先支付任何费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说。
  所以，特此提醒广大网友，不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者办卡信息，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司！如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！如此猖狂诈骗，还请各地公安机关大力打击和整顿！
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  2021-10-18 13:28 齐景岳 客户经理

  只有报警，别无选择！
  【百度反诈骗联盟团队】友情提醒：
  网上发布的所有只凭身份证就可以贷款或者办理信用卡的信息都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同，并按捺手印，然后会一步步骗取你先支付首月利息、履约费、保证金、保险费、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要起诉你违约，并威胁你赔偿巨额违约金，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！
  请永远记住，凡是对方以任何理由要求你先支付任何费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说。
  所以，特此提醒广大网友，不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者办卡信息，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司！如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！如此猖狂诈骗，还请各地公安机关大力打击和整顿！
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  2021-10-18 13:25 齐文玲 客户经理

  你是什么担保公司的？你真是睁着大眼说瞎话呀，公司于2009年成立，现在依然正常经营，如果真像你说的那样，公安局的人都是吃素的？我就是荣丰担保公司的员工，我更没听说过你所说的“邵某”，这样的抵毁你的用意何在？你可以去正规银行打听一下安阳荣丰投资担保有限公司，是不是一家正规的担保公司。真是信口雌黄。
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  2021-10-18 13:19 辛培军 客户经理

  融资诈骗的一般方式
  一般的骗局都大致有下列五种形式：
  1.考察费
  融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；
  2.项目受理费
  项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
  3.撰写商业计划书费用
  融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
  4.评估费
  在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；
  5.保证金
  融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
  6.律师费
  这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。
  二、设置融资骗局的常用步骤
  1.普遍撒网，海选“目标客户”
  融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些
  国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
  2.为“有价值的客户”洗恼
  通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。
  3.派“专家”进行“实地考察”
  所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
  4.初审通过后签订合资意向书
  融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。
  说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。
  5.进行资产评估
  骗走了办理《商业计划书》15－20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，高达20－30万元，甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
  6.进行项目投资安全和增值潜力分析等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不甘心；但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，
  需要担保公司担保”。如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
  8.客户违约自动退出在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。
  部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。
  三、如何防范融资诈骗
  1.区别真假融资服务机构的方法主要包括：
  （1）是否站在企业的角度考虑问题；
  （2）是否具有融资的经验和专业度；
  （3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；
  （4）提供的服务是否符合企业的实际情况；
  （5）签订合同是否存在合同条款陷阱；
  （6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；
  （7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；
  （8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
  2.区别真假投资公司方法
  正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：
  （1）自己承担交通费；
  （2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；
  （3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；
  （4）自己承担全部或一部分运作过程费用；
  （5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；
  （6）有严格的投资方向、投资原则；
  （7）不具备条件的企业不往下进行；
  （8）在成功以前不收过程费用；
  （9）不急于与企业签订合作协议；
  （10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。
  3.企业应加强自我防范意识
  （1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认
  （2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。
  （3）不要有投机取巧的心理
  （4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。
  （5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。
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  2021-10-18 13:16 龚家贱 客户经理

  安阳荣丰投资担保公司骗取企业上千万的保证金
  自2009,安阳荣丰担保投资有限公司总经理石某,通过和多家企业公司签订融资合作协议,诈骗贷款保证金上千万元
  据统计,荣丰担保投资公司共骗取5家公司贷款担保金上千万元,只归还企业一小部分,其他用于偿还个人或公司债务或挥霍,造成多家企业巨额经济损失,受骗企业涉及安阳市建筑、餐饮、农业、工业等行业。
  虚假宣传。通过赞助民间机构及刊登广告,,宣传公司是由众多资深金融、投资、法律、财务专家参与组建的、以担保和投资为业务核心的多元化经营企业,能为安阳企业提供各种担保、风险投资以及相关管理咨询等综合服务,并号称公司与国内外各大金融机构关系良好,能为有需要的公司融资,从中收取3 4 的手续服务费。
  为让人相信公司有实力,租设了办公地点,借款几十万元将办公室装修得豪华气派,实际上,这两家公司没有任何固定资产。办公室的电脑和办公桌椅也是邵某以高额利息借钱买的。
  “慷慨”签约,骗取资金后找各种借口拖延履约。
  经过这么多宣传后,许多有资金需求的中小企业开始相信石某及其编织的光环,在朋友或一些中介介绍下与石某洽谈。洽谈过程中,无论企业项目是否具备融资条件,能否立项,石某都很快表示愿意给企业引资贷款,诱使企业与公司签订融资合作协议。短短两年,近十家企业分别交了几百万乃至上千万元的贷款保证金。企业的保证金一到账,石某就将钱款转移,用于公司日常开支、偿还欠他人款或转入石某个人银行卡。
  事实上,他并不能帮这些公司申请到商业贷款,只好以种种借口欺骗,不是说担保物有问题就是称公司资金紧张放贷时间延后。当企业人员多次上门追讨保证金时,石某总是称银行很快就会放贷,并指使手下开具空头银行支票应付拖延。最后,石某以正在帮助企业向境外银行申请贷款或是个人资产还款给对方为由。