其他回答(共7条)

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  2021-10-12 15:27 龙层花 客户经理

  投资顾问是个职务听起来高大上，工作内容未必多么有水平的工作，有些投资顾问其实就是推荐股票和安抚客户的客服而已。虽然证监会规定要满两年才能挂名投资顾问，但有些公司对于投资顾问的岗位设置，只是升级版的客户经理，挂羊头卖狗肉而已，干的还是那些事儿。真正的投资顾问不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。优秀的投资顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

  投资顾问的职责：

  1. 投资者教育，投资顾问帮助客理解财务知识和投资常识，了解证券投资业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

  2. 全面的需求分析，全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

  3. 解读投资管理报告，每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

  4. 调整投资方案，投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

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  2021-10-12 15:24 齐晓怡 客户经理

  每个行业发展都是很不错的，只要自己肯努力。
  做个人理财顾问需要的条件：
  1.专业：
  财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
  2.技能要求：
  英语熟练
  3.经验要求：
  有证券、保险、银行从业经验。
  4.职业素养：
  需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
  个人理财顾问需要的素质要求
  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
  3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
  理财顾问主要工作内容：
  与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
  指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
  针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
  及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告
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  2021-10-12 15:21 符育明 客户经理

  强势的专业背景
  优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
  理财顾问的定义：客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。
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  2021-10-12 15:18 车广东 客户经理

  理财顾问，这需要你的口才能力，再加上公司实力。投资理财行业还是比较赚钱的。
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  2021-10-12 15:15 窦连水 客户经理

  请问在安盛保险做理财顾问好吗?发展空间和待遇如何??有没有在佛山做的??
  你也不用担心，帮你分析一下：看得出你所从事的属于销售相关工作，只是名字换了，叫理财顾问，换汤不换药。不管你在哪家保险公司做都基本是一样的，关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。
  就像大家所认为的那样，保险的确不好做，就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才，我的意思何不去偿试一下，因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的，而是人才做的”，也许经过保险行业的磨练，你肯定会有收获的，以后也会在这个社会越来越值钱。你说呢？
  另外，保险业务完全在于自己，关键是不是在用心工作即自己的态度决定，这跟自己的性格呀，资源呀，都是没有太大关系。
  在这里，我知道在保险行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”
  建议你可以比着这样的三句话去选择保险公司：不管怎么样，最后都希望你能够在保险行业越走越远。
  供你参考。
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  2021-10-12 15:12 窦连波 客户经理

  你好,朋友,投资理财顾问是有发展前景的,但是前提是你学习这方面的知识吗?有保险从业经验吗?如果说是刚毕业的学生做这个职业要在保险公司至少要呆5年以上,否则不叫顾问,因为所谓的保险公司的理财顾问一定是有一定经验的保险从业人员所能承担起的工作.如果说一个白板去应聘这个职位,一定要从最基本的做起.
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  2021-10-12 15:09 辛国爱 客户经理

  保险公司做投资理财顾问是属于现在服务业，阳光产业，发展前景看好。