其他回答(共7条)

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  2021-10-01 11:25 赵风莉 客户经理

  1. 必要的资产流动性。

  2. 合理的消费支出。

  3. 实现教育期望。

  4. 完备的风险保障。

  5. 合理的纳税安排。

  6. 积累财富。

  7. 安享晚年。

  8. 财产分配与传承。

  • 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务。

  • 理财规划师，主要工作应该是为各种客户提供量身财务规划，扩展点说，还包括法律规划、税务规划、遗产规划等等。

  • 但，目前国内基本没有这样做的，有也非常之少。特别在大国企，理财师当前做的主要工作就是产品销售。

  • 理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

  • 理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
    
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  2021-10-01 11:22 赵风莲 客户经理

  好吧 回答你的这些问题 根据不同的职业 最终还是不一样的 以标准的理财规划师为举例：
  1 每天需要去接触客户 为客户提供理财咨询 建议和服务等基本工作
  2 现代的阶段 刚毕业的 理财类的岗位 基本上每个金融类机构都有 但是必须从0开始
  3 成功的理财师需要具备大量的 尤其是跨行业的金融知识
  4 前景可以说非常广阔 基本上月收入1万是很低的。
  5 工作时间相对自由和宽松 压力与收入并存 只要有经验 工作不会太复杂 需要经常性的与客户进行沟通
  一般来说 金融类专业的考取理财规划师资格比较好一些。
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  2021-10-01 11:19 齐晓峰 客户经理

  你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
  理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
  
  理财规划师招生对象：
  
  银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
  
  证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
  
  保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
  
  投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
  
  提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
  
  从事收藏、典当工作的相关人员；
  
  对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
  
  理财规划师的市场前景
  
  随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
  
  理财规划师做什么
  
  理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
  
  是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
  
  理财规划师的作用
  
  是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
  
  理财规划师需要具备什么素质
  
  ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
  ② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
  ③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
  
  职业资格证书与职称
  
  职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
  
  理财规划师培训内容：
  
  风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。
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  2021-10-01 11:16 连传杰 客户经理

  金融理财规划师是一种权威理财规划职称。 　在国外，只有获得金融理财规划师资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。目前“金融理财规划师”已列入国家职业大典，《金融理财规划师国家职业标准》也正式发布，为了满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。
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  2021-10-01 11:13 窦连江 客户经理

  我也是会计专业的，我大三了。我们现在只能考助理理财规划师哦，我已经考了，不过我觉得别考这个。
  其实也不能说是骗人的，只是没有含金量。
  考试费本来不高，不过要强制培训，真是太气人了。
  我去年11月份考了，试题一点都不严密，两套试题中居然有一道选择题是差不多的，还有一两道题还有问题。而且我去年11月份考，成绩还是很久以后在培训机构查到的，现在都4月了，证书还没拿到手上。给人的感觉很不好。
  我们财政与金融老师也说这个没有含金量的，虽然现在劳动保障部和人事部合并了，但劳动保障部以前举办的考试基本上没有人事部的有含金量。我不知道真正的理财规划师有多高含金量，反正助理很水。别考。
  不过，抱着有个目的，你可以考，就是自己学一下理财。不过我觉得完全可以买本畅销书看看也可以达到目的。我学了理财规划的课程之后，只能说自己感受了一下理财的必要。而且，你们学财务管理了么？会计专业必修课，学了之后你自己会主动想要理财。
  会计和理财规划的基础知识很多是一样的，你现在大二，我不知道你们课程开设顺序，理财规划学的，我们学了的就是：会计基础，财务管理（只涉及货币时间价值），税法。呵呵，完全不矛盾的，我们考还很轻松。
  我在培训的时候，当时培训班一个老师（博导，教财务会计）说：“你们这个理财规划师，在中国我都搞不懂你们学到了什么，感觉很容易又干不了什么。”我听了当时心都凉了。
  至于干什么工作，在我看来，最对口的就是保险公司和银行的大堂经理。在银行搞个人理财我不喜欢，没前途，银行的主要收入来源还是归结于信贷，而且银行需要风险管理。
  有这个精力，考注册会计师吧，没你想象的这么难。很多人把它神话了，差点把我也误导了，结果没什么难的。我们还是在校生，还有精力，很多人说CPA难可能因为是工作了无暇看书。
  努力吧。我们专业工作很好找。金融危机影响也不到，从我们学校我们专业现在的签约率就可以看出。
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  2021-10-01 11:10 黄盛权 客户经理

  金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的私人理财顾问，是客户的理财经纪人。金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户赚钱和回避风险的目的。

  工作职责

  1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；
  2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

  3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

  4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

  5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

  6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

  扩展资料：

  报考条件

  
  1、连续从事本职业工作13年以上。

  
  2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

  
  3、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

  
  4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

  
  5、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

  参考资料：百度百科-金融理财规划师

  
  

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  2021-10-01 11:07 黄盛毅 客户经理

  我们所生活的环境每时每刻都会发生着各种各样的变化，所以在社会经济的不断发展以及科技技术的不断进步，那么我们的生活水平得到了一定程度上的提高，并且我们所接受教育的程度也越来越高 ，人们有更多的机会去自己理想的大学去学习 ，随着社会经济的不断发展，那么职业的种类也变得越来越多样化了，其中比较新出现的职业，那就是理财规划师，那么对于这一份职业来说的话，主要是做什么样的工作 。首先对于这份职业来说的话，主要是为客户提供全面理财规划的专业人士 ，运用理财规划的原理，方法和技术针对个人和企业提供理财咨询服务 。并且理财规划师不仅仅只局限于上述这方面的工作，还包括了各种客户，提供良心的理财规划 ，并且还包括法律，规划，遗产规划这些问题等等 ，所以理财规划师他的工作范围是比较广的，我们要清楚这一点 。