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  2021-09-17 12:20 齐显峰 客户经理

  本地券商介绍，基金转换的换出基金与换入基金为同一系列基金旗下的开放式基金，或为同一基金管理人所管理的开放式基金，并且基金管理人允许该两只基金份额的互相转换。基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理的由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。基金转换只能在不同基金的相同份额类别之间进行，即甲基金的前收费份额只能转换为乙基金的前收费份额，甲基金的后收费份额只能转换为乙基金的后收费份额。在两只基金不同份额类别之间的转换申请将被确认失败。基金转出视同基金赎回，基金转入视同基金申购；投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。投资者转出基金时，需要选择转出基金的份额类别，且转出数量不得超过申请日该基金账户在销售机构托管的该基金份额类别的可用余额。本地券商提醒，投资者可以转出其帐户内某一基金的部分或全部份额，但每笔转出必须符合基金管理人对相关基金单笔转出份额下限的有关要求。

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  2021-09-17 12:17 黄盛林 客户经理

  你好，基金转换指投资者载持有某基金管理公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。
  转换申请中的两只基金要符合如下条件：
  （1） 在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只基金
  （2） 前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式，
  （3） 后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
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  2021-09-17 12:14 黄相柏 客户经理

  易方达旗下基金的转换费率
  目前旗下股票型基金之间的转换转换费率为0，货币市场基金和月月收益基金的转换费率也为0。
  （1）由易方达货币市场基金转出至本公司现有的其他开放式基金，转换费率按照如下确定：
  1）单笔转出金额为500万元以下的，按以下方式确定转换费率：
  基金份额持有时间 转换费率
  3个月以内 转换费率＝转入基金的申购费率；
  满3个月不满1年 转换费率＝转入基金的申购费率-O.25%
  满1年不满2年 转换费率＝转入基金的申购费率-O.5%
  满2年不满3年 转换费率＝转入基金的申购费率-1.0%
  满3年以后 转换费率＝0
  2）单笔转出金额大于或等于500万元，转换费率为0。
  （2）由本公司现有的其他开放式基金转出至易方达货币市场基金，转换费率如下：
  1）单笔转出金额小于500万元的：转换费率为转换申请日转出基金所适用的赎回费率。
  2）单笔转出金额大于或等于500万元的：转换费率为0。
  （3） 由易方达月月收益中短期债券投资基金转出至本公司现有的其他股票型开放式基金，转换费率为转入基金的申购费率。
  （4） 本公司现有的其他股票型开放式基金转出至易方达月月收益中短期债券基金，转换费率为转出基金所适用的赎回费率。
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  2021-09-17 12:11 黄相柏 客户经理

  若是招行代销基金，您可以通过手机银行等渠道办理转换。请登录手机银行后，点击“首页→账户→基金→持仓→已持仓，选择列表中相应的基金操作基金转换”。

  由于各基金公司转换规则不完全一致，具体以各基金公司规定为准：

  • 仅限同一基金公司管理且采取同一收费模式的基金；

  • 基金转换费用收取和基金转换的最低份额，以各基金公司公布为准；

  • 对基金转换的申请，招行将T+2日确认转换份额并划入投资者账户，转换净值以申请当日单位净值为进行成交。

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  2021-09-17 12:08 齐明松 客户经理

  若是招行代销基金，请登录手机银行，点击“理财→基金→持仓，选择列表中相应的基金进入，点击“转换”，即可操作基金转换。

  因为各基金公司转换规则不完全相同，所以具体以各基金公司的规定为准：

  • 同一基金公司管理并且采取同一收费模式的基金才能转换；

  • 基金转换费用收取和基金转换的最低份额，以各基金公司公布为准；

  • 对基金转换的申请，招行会在T+2日确认转换份额并划入投资者账户，转换净值成交以申请当天单位净值为准。

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  2021-09-17 12:02 边友康 客户经理

  基金转换的操作流程如下(以支付宝为例)：
  1、登录支付宝，点击【财富】，选择基金
  2、选择右下方的【持有】，可以看到当前持有的基金，点击持有的基金进入详情页
  3、在持有基金的页面，可以看到【卖出/转换】的选项
  4、点击【卖出/转换】，选择转入基金，进入列表页后选择一只要转入的基金，点击【转入】
  5、这时候设置转出份额，点击【确定】，基金转换就完成了
  基金转换如何操作？
  基金转换的基本条件是，要转出的基金份额，必须处于可操作赎回的条件下的。转换之前要确定一下这两种基金之间是否支持转换。转换的步骤是先申购新的货币基金然后选择基金支付，或者在网站端进行基金转换操作。未来还会有更多更方便的转换操作方式。
  基金转换时间如何确定？
  在判断投资市场发生较大变化时是进行基金转换的好时机。股市不好时，将股票型基金转换为债券基金或者货币基金;股市向好时，则适合将债券基金和货币基金转换成股票基金。这需要投资者能够把握市场变化趋势，在去年四季度，许多货币基金的净申购金额相当高，只有少部分投资者将债券基金或货币基金转换为股票基金，分享了A股市场反弹的回报。
  另外，当投资者的风险承受能力发生变化时也可以进行基金转换。如果投资者因为失业、疾病等原因造成个人风险承受能力下降时，可以将股票型基金转换为债券基金或者货币基金;反之，如果因为升职、加薪等收入状况改善，个人抗风险能力增强时，可考虑将债券基金或者货币基金部分转换为绩优股票基金，以享受更高的投资回报。
  基金转换手续费和收益怎么样？
  当投资者在T日进行操作基金转换的时候，相关机构会在T+1日进行减少转出基金份额和增加转入基金份额的权益登记手续。这个T日也是遵循15:00时间分界点原则的。所以操作转换T日还是按照之前的基金收益，T+1日才享受转换后的基金收益。
  基金转换要收取的费用主要是："转出基金的赎回费"和"申购费补差"两部分。目前只有货币基金之间的转换是没有转换手续费之类的。
  赎回费=赎回基金金额×基金赎回费率(各基金公司赎回费率不同，一般为0.5%)。
  一般情况下，基金转换费用低于申购费，甚至不收,当然，具体情况要视各基金公司而定。比如你已经申购了某基金公司的货币基金,想转换成同基金公司的股票基金，属于从申购费率低（0%）的基金向申购费率高（1.5%）的基金转换，你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%，由于货币基金的赎回费率为0%，所以你无需支出赎回手续费。假如：你有货币基金12000元（份），欲转换的股票基金申购费率1.5%，转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。则：你转换后持有的该股票基金的份额是：12000×（1-1.5%）÷1.20=9850份。
  基金转换好处有哪些？
  1、可以突破银行卡的限额限制
  限制很多银行对银行卡购买单一货币基金的单日和单笔都设置了一个较低的限额，怎样能在18财富日突破这个限额呢？大家可以分别申购上述几个可转换基金之一，然后根据需要在某天转换成挖财宝或者其它某只基金。
  2、资金灵活
  各只基金收益水平有一定差异，也会常常波动，通过基金转换功能，可以将自己持有的低收益货币基金份额，不需要经历申赎的过程转换成高收益份额。
  3、不占用新的申赎时间成本
  大家知道在货币基金的申购和赎回过程是不产生收益的。因此基金转换，可以将申购新基金和赎回之前基金的时间省去，也就可以不用担心损失几天时间锁产生的收益问题。
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  2021-09-17 11:59 赵飞行 客户经理

  爱问财经215期：基金转换如何操作，转化时应当注意什么？_x264