其他回答(共7条)

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  2021-09-17 11:24 黎琼锋 客户经理

  如果你是中国平安的业务员，那么计划书根本就不需要写，只要将客户姓名、年龄、购买的险种、份数输入电脑，计划书将由电脑自动完成。这样就显得正规、专业。
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  2021-09-17 11:21 管爱娟 客户经理

  做保险就是把保险的观念分享给你身边的人，或者是找到需要了解保险购买保险的人。
  你只要做到每天都给别人分享保险观念，都去寻找需要保险的人，那你就一定会是一个成功的保险代理人。
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  2021-09-17 11:18 齐景岳 客户经理

  《保险计划书》可以主要从收入计划和保险方案两方面入手。
  具体方案如下：
  1、收入计划：
  家庭年收入：10000+3000*12=156000
  合理保费：156000*20%=31200元
  2、保险方案：
  （1）主要考虑的保障依次为：先生保障险(即人身寿险)、健康险；太太主要考虑的保障依次为：健康险、保障险(即人身寿险)、养老险；宝宝主要考虑的保障依次为：意外险、健康险、教育金保险。
  （2）重疾险针对发病概率高的重大疾病提供保障，同时有些产品可以兼顾储蓄的功能(生命人寿万能险附加重大疾病险)，合同约定的重大疾病一经确诊就会赔付相应的保障额度，而不会考虑实际花费，充足的重疾险不但可以保障疾病的花费，还有得病期间的收入补偿、营养费、病后康复所花费用等。
  （3）住院、手术医疗险针对社保报销后剩余的部分再按相应比例进行报销，但最多不会超过所保额度(且现在的医疗险大部分只报销社保部分的药品)。
  （4）住院津贴是住院期间的日收入补偿，按天数和保障额度给付。
  （5）健康险包含重疾险、住院、手术医疗险和住院津贴险。
  （6）意外险有人身意外险(针对身故、残疾，一次性给付)和意外医疗险，夫妻双方工作环境较安全，意外险用一般卡单就可以满足需求，保费较便宜。
  （7）子女教育金和养老规划利用保险作为投资方式的年支出费用以不超过年收入的20%为宜；另可以拿出收入的其他部分准备作为教育、养老的保险投资，可以购买万能型的产品，既可提高收益，又能灵活支配。

  扩展阅读：

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  2021-09-17 11:12 黄睿刚 客户经理

  各个公司的计划书都是不一样的，不知道你是哪家保险公司的？无论是哪家我们都是以一个专业人士给客户讲解的，客户有时听明白了，可过后就忘了，所以不如我们在给客户讲解时自己给客户做一个手写的简单计划书，到时可以把你写的给客户留下，效果不错的。至于提高技能就在于多锻炼了，所谓熟能生巧嘛！
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  2021-09-17 11:09 赵风翎 客户经理

  我汗,保险计划书不要搞得太复杂化,字数太多了,那样的话,客户根本看得眼花缭乱,而且计划书上一定是要突出你给客户设计的保险计划,不必要弄上一堆的公司简介,因为到你送计划书的那一步时,一定要是前期已经给客户为公司为自己奠定了良好的基础才行,到了这一步已经基本到了促成了!公司简介可以通过公司的一系列的宣传彩页来,至于计划书!我以前为业务员设计的就是:
  第一步:先是一段和保险有关的名言
  第二步:简明扼要的写上一段买保险的好处
  第三步:开始设计计划,建议根据客户的需求来设计一份比较好的险种,强烈建议再搭配上合适的附加险,健康医疗是很重要的!
  第四步:分析一下这个计划可以为客户带来一个什么样的利益,什么样的保障,年交保费符合客户的承担标准!
  第五步:写上一段祝福的话语,再落款!
  计划书建议简单扼要就行,同时业务员应当搭配上公司宣传的一些彩页,要充分利用公司提供的行销辅助工具,业务员在签单过程中也应该遵循促成的一个步骤来,这样才能为客户提供一个良好的服务!
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  2021-09-17 11:06 宇文献花 客户经理

  一般的计划书都会有提示，“所有责任以条款为主”，所以，计划书上很多数据都是假定出来的，特别是分红保险，而实际上对于客户来说有没有假定都是一样的，当然，保险公司既然写有假定，那么肯定不会承诺，而保单承诺的东西也不会用假定这样的词，所以，建议您最好是看其保险条款的具体规定。
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  2021-09-17 11:03 龚子飞 客户经理

  内容来自用户:覃晓芳

  保险计划书
  保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。今天，为你分享一篇保险计划书，欢迎阅读。基本内容保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。首先，必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。第二，设计保险计划书要遵循三个原则：保额最大;保障最全;保费适合客户能力。主要特点(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。