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  2021-08-31 16:21 齐晓娴 客户经理

  按照基金收益率的计算公式：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，一开始投入1000，以后每个月投入100，此时的总资产为2400，一年后的收益率就为，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/  本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 =  9.09%。

  计算方法有两种：

  1、定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

  该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率，这就是以上我们所用的方法，适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。

  2、定投收益率 =（ 基金净值 - 平均成本 ）/ 平均成本

  在买卖基金的时候，收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

  拓展资料：

  1、基金定投是一种稳妥的投资方式，它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。它的风险相对较低，具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市，基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。

  2、基金定投（automatic investment plan （AIP））有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和卖出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。

  参考资料：百度百科-基金定投

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  2021-08-31 16:18 齐晓彬 客户经理

  基金定投的收益计算

  基金定投收益=持有的总份额 * 当前基金净值 - 基金购买的投入成本

  持有的总份额=第一期定投金额/基金净值+第二期定投金额/基金净值+第三期定投金额/基金净值+......第N期定投金额/基金净值

  例如：为了方便计算，基金定投的期限为半年，每月定投500元，该基金刚开始的净值为1元，然后逐渐下降到0.8元、0.6元、0.5元、0.6元、0.8元。如果一次性购买，基金净值由1元下跌到0.8元，亏损20%。以基金定投购买的收益是多少呢?

  持有的总份额=500/1+500/0.8+500/0.6+500/0.5+500/0.6+500/0.8=4416.67份

  基金定投总收益=4416.67*0.8 - 500*6=533.336元

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  2021-08-31 16:18 齐晓娥 客户经理

  按照基金收益率的计算公式：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，一开始投入1000，以后每个月投入100，此时的总资产为2400，一年后的收益率就为，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/  本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 =  9.09%。

  一、计算方法：

  1. 定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

     该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率，这就是以上我们所用的方法，适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。

  2. 定投收益率 =（ 基金净值 - 平均成本 ）/ 平均成本

     在买卖基金的时候，收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

  3. 使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算：

     如果你的投资不定时不定金额，那么可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。

  4. 定投在线计算器：

  二、货币基金收益结转

  货币基金收益结转分为按日结转和按月结转，具体以基金公司公告为准。
  货币基金每日公布一次收益，遇周末及节假日时，一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。

  拓展资料：

  基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

  基金定投是一种稳妥的投资方式，它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。它的风险相对较低，具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市，基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。

  参考资料：

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  2021-08-31 16:15 黄盛沛 客户经理

  基金定投在获得到一定收益的时候卖出是最为合适的。实际上基金定投能够有效的帮我们降低风险，同时使我们获得到的收益会更加的平均。但是如果说没有长期的这种定投计划的话，那么是确实要选择要选择到一个时间段来卖出的。最好的卖出时间就是我们获得到比较高的收益的时候，比如说有一波行情来了的时候，它的整体涨幅在10%~20%的时候，这个时候如果说我们的基金收益率已经达到10%，就可以停止定投全部在卖出了。这样我们所扣除的手续费并不多，并且能获得到实打实的收益，如果想要更谨慎一些的话，就可以先把我们所获得的收益的部分先卖出，剩余的本金还可以继续放在里面。

  只是这也看个人的投资风格，有些人定投的话是准备长期投资的，那么他瞄准的目标可能是40%或60%以上的收益率，这个时候就需要比较长的时间来达到这个目标。有人进行定投是一直亏钱的，这个时候也不可能去选择卖出，如果说卖出的话就是实打实的亏钱的，这个时候所需要做的，就是在不断的定投，直到这支资金能够回本。当然也要注意，如果说这些基金发展趋势确实不好，那么就需要及时止损，并不是所有的基金都是一定能够赚钱的，这还需要我们拥有自己独立的投资目光。

  所以基金定投到了有一定收益的时候就可以卖出，比如说5%，10%，达到了个人设置的这种止盈点后卖出就是最合适的。每个人的止盈点设置都是不一样的，有些人会想要更多，有些人可能收取到一些利益之后就会想要去抛售，是没有一个标准的最合适的卖出点，所有的标准都是存在于我们的内心之中。

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  2021-08-31 16:12 龚峰毅 客户经理

  哪有上面的那么难，我告诉你查一下你现在的基金份额和扣款期数，就可以算出来了。总成本＝扣款期数*200你要计算收益时的基金净值（下面简称净值）总收益＝份额*净值-总成本，这样就行了。
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  2021-08-31 16:12 齐新玉 客户经理

  基金定投收益计算公式：
  M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
  M：预期收益
  a：每期定投金额
  x：收益率
  n：定投期数(公式中为n次方)
  注意a、x和n的匹配，月定投金额、月收益率、定投月数，如果是年，统一以后再计算。
  假设每月定投300元(每年为3600)，年收益15％，定投35年。
  3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364,8044元
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  2021-08-31 16:09 赵骏凯 客户经理

  看定投什么基金了，主要有股票基金、债券基金、货币基金。风险从大到小，潜在的收益也从大 到小。如果定投股票基金，那么可能获得的收益更多，但要承担更大的风险。长期来说，股票基金的表现远高于其他种类基金，并且股市跌了这么多了，是个投资的机会。当然，几百只基金水平不一。看你如何选了。
  股票基金主要看好华夏大盘精选，上投摩根中国优势，南方积极配置等。债券基金：华夏债券。货币基金一般不会亏，但收益很低，和银行一年定期差不多吧。
  如果要定投三年，预期总收益率：股票基金15%~30%，债券基金6%~9%，货币基金3%~6%。当然看这个市场了，预期和实际可能有出入。我这是保守的数字。
  可以的。定投可以修改（银行柜台、网上银行都可以），但没有必要那么费心思吧。固定的比较好。