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  2021-04-29 13:15 桑风月 客户经理

  要考当然是考金融理财师（AFP/CFP）
  先考AFP-金融理财师
  通过后可以报考CFP-国际金融理财师，这个难度会比较大点，但目前国内只有两三千人有这个资格，能拿到是会非常有前途的
  AFP主要是金融基础知识，法律知识，投资规划，保险，财务计算器运用等，这个课程内容较多，但比较简单。
  CFP一共有五科，分别是投资规划，员工福利，税务规划，保险规划，综合案例，这五科的内容就比较难啦，培训后三年内考过五门就可以。
  至于另个考试（CHFP），在银行系统，一般是认AFP及CFP的，那个CHFP是可有可无的，意义不大
  希望能对您有帮助！
  AFP是金融标准委员会颁发的。CHFP是劳动部组织的，是国家组织的。
  CHFP更向一个从业资格证书，而AFP更像是一个水平证书。
  就像会计证和注册会计师的关系一样。
  学完了AFP才能参加CFP的培训和考试，CFP是国际可以认证的国际金融理财师，因此相较而言，AFP是CFP引进国内后本土化的一个理财师的水平证书。
  据了解，AFP考试的通过率大约在70%，CFP的考试通过率大约在30%，今后的发展趋势是CFP控制在AFP总人数的10%之内。
  而CHFP的通过率相信应该比AFP的要高些，学费也便宜些。
  按理说,CHFP是劳动和社会保障部考的资格证，全国认可的；AFP是国际金融理财标准委员会认可的。怪就怪在大部分的金融机构认可AFP，只一小部分认可CHFP，或许标委会的名头响，或许刘先生的面子大。话说回来，培训费相当高，通过率相当高
  AFP和CFP是一个机构颁发的，是美国办的一个叫“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”办的。一般叫做“金标委”。
  这个AFP和CFP在工商银行很受重视，建设银行也比较重视。
  CHFP在邮政储蓄，一部分建设银行，农业银行受到重视。
  而且“金标委”的证书在国际上是通用的，历史也很久，比中国早20年左右吧？
  AFP是“金融理财师”
  CFP是“国际金融理财师”。
  AFP要先考，AFP考完以后才能考CFP，顺序是：先AFP，后CFP。
  但是AFP和CFP比较贵，AFP是1万2万人民币，CFP是1万5人民币培训费。
  CHFP是劳动和社会保障部颁发的，
  也是借鉴了部分AFP的优秀内容，并去掉了其中过失，与实际不符的内容。
  有的学完AFP以后，觉得实际中用不上。
  CHFP尽量做到，能学为所用。
  但是现在看，AFP比CHFP有名很多，
  劳动部的意思是，以后从事“理财师”行业的，就拿CHFP当“从业资格证”。
  毕竟AFP是美国的根，
  我们中国要有自己的认证，就是CHFP。
  提醒，一个香港办的，叫“注册”理财规划师的考试。
  这个考试不为国家承认，也不为美国承认，
  这个考试的英文缩写也是“AFP”，
  但是这个AFP，并非“金标委”的AFP，请注意分别。
  参加这个考试能学到一些东西，但是证书现在不为中国承认。
  【考试时间】国家理财规划师考试（CHFP）每年举行两次，每次的时间是：5 月和 11月。
  【报名材料】三级理财规划师需要携带以下材料：
  （1）大专以上毕业证书原件和复印件（在校学生由院校开据《在校证明》）（2）身份证书原件和复印件（身份证丢失可携带《户籍证明》）
  （3）报名费340元左右，不含培训费，如有培训价格可能达到1600元以上。（4）2寸照片6张，1寸照片2张。
  二级理财规划师需要携带以上材料外，还需要携带：
  （1）七年以上金融业从业证明一张。（金融业系指银行、保险、证券、期货等金融行业）
  【报名地点】各地“劳动和社会保障局”的“职业技能鉴定中心”也可以到民办培训学校报名。
  希望可以帮助到你!祝成功!
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  2021-04-29 13:15 齐景宪 客户经理

  AFP是理财规划师资格证书当中的一种，这是从美国传过来的一种理财规划师资格证书，目前在我国由“金融标准委员会”来负责组织考试。除了AFP，我们国家还有劳动和社会保障部所制定的“理财规划师”资格证，分为助理理财规划师、理财规划师（中级）、高级理财规划师三个等级，由劳动和社会保障部等负责管理。
  要说哪个更好，其实一个是从国外引进的资格证，一个是本土的资格证。从考试及培训费用来说，可能AFP更加贵一些。主要是看你自己的需要。
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  2021-04-29 13:12 连佩忠 客户经理

  你好 这两个证书我都考过 我理解大概AFP与理财规划师（二级）级别一样
  AFP涉及的范围很广包括宏观经济、法律、会计、保险、投资、个人税收等等方
  面，不过不会涉及的很深，通过率也很高，通过观察自己以及身边人的经历，努
  力学习3-5个月通过没什么问题。
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  2021-04-29 13:12 黄益汉 客户经理

  AFP是国际金融理财师在中国的第一级，通过AFP考试就有资格参加CFP资格认证考试（国际金融理财师），这是一个国际证书，含金量要比本土的理财规划师高很多，当然也比较难考。
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  2021-04-29 13:09 齐显峰 客户经理

  关于AFP学员转考国家理财规划师CFP的几点说明
  
  近期有部分已考过AFP的学员来电或当面咨询：今年国务院(73号令)集中清理职业资格证书后，到底金融教育基金会颁发的AFP会不会被清理？AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？AFP与国家理财规划师有那些区别？如何转考国家理财规划师CFP？……等等。因为近期咨询人员较多，问题较集中，考虑到客观公正，实事求是，现集中做以下几点说明：
  一、国务院73号令集中清理职业资格证书后，AFP何去何从？
  2007年12月31日，国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”
  关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知 人社部发〔2008〕8号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部 /民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。
  以上两个文件说明了AFP证书（中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发）在本次清理整顿范围内，目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准（因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试，不可能重复设置）。
  而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不做为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。
  金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用1500元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
  
  二、AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？
  国务院73号令指出：对涉及公共安全、人身健康、人民生命财产安全等特定职业（工种），国家依据有关法律、行政法规或国务院决定设置行政许可类职业资格；对社会通用性强、专业性强、技能要求高的职业（工种），根据经济社会发展需要，由国务院人事、劳动保障部门会同国务院有关主管部门制定职业标准，建立能力水平评价制度（非行政许可类职业资格）；对重复交叉设置的职业资格，逐步进行归并。对涉及在我国境内开展的境外各类职业资格相关活动，由国务院人事、劳动保障部门会同有关部门制订专门管理办法，报国务院批准。
  随着理财队伍的不断扩大，特别是本轮熊市的来临和美国金融危机的教训，对理财从业人员持证上岗的呼声越来越高，根据中国实际情况，国家从来也不可能要求理财人员持基金会证书或国外证书，特别是金融行业，直接关系国家经济命脉。
  AFP考过人员可转考国家理财规划师，相信经过AFP培训后转考应该有一定基础。只不过要参加全国统考，考前须认真复习。另外，国家职业资格考试有从业工作年限或持证年限要求，越早转考损失越小。
  三、AFP与国家理财规划师CFP有那些区别？
  理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号。
  国家理财规划师与AFP证书比较
  分 类 国家理财规划师 AFP 备 注
  证书权威性 职业名称 国家理财规划师（国家职业资格） Associate Financial Planner助理金融理财师 Associate译为中文：助理意思
  颁证机关 中华人民共和国人力资源与社会保障部 中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会
  证书公章 国徽、钢印、人力资源部印章 协会盖章、刘鸿儒签名
  证书级别 助理级、师级、高级 助理级
  国家承认度 国家唯一承认 不承认 中国未有承认基金会或外国证书先例，特别是金融业
  企业承认度 国务院73号令：今后理财从业人员将实行持证上岗 工行等个别银行内部承认
  客户承认度 客户认可度高 不知道AFP是什么 客户不了解不相信协会的证书
  课程实用性 课程优势 实用性较强 理论性较强
  课时数 根据级别，120以上 108
  课程比较 祥见具体课程比较 各有特色
  教材 最新第三版 不详（更新慢）
  考试方式 全国统考 基金会标委组织
  通过率 全国20-40%个别学校高 08年85%以上
  报名办法 接受单位、个人报名 因需
  费用 培训费 1000-6900（按级别） 12960
  考试费 190-320（按级别） 990
  其他费用 各省会考试方便考生，费用成本低 北京住宿交通及后期注册费用、单位没关系无法长时间请假参加
  学习时间 双休日面授班、晚班、远程班、北京名师面授班等 只有北京集中面授班
  系统服务 培训机构 全国省会城市 北京和上海
  适合对象 行业 银行、保险、证券、第三方 银行
  四、AFP如何转考国家理财规划师CFP？
  AFP转考国家CFP，可由单位集中组织，然后到国家人力资源和社会保障部指定机构报名考试，一般需到政府指定培训机构参加培训。具体报名要求如下：
  
  1、证书等级
  理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
  2、考试时间
  理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点一般设在省会城市。
  3、考试科目
  助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
  4、理财规划师考试题型(仅供参考，以实际考试为准)：
  等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 答题方式
  理财规划师
  （二级） 理论知识
  （共125题） 08:30-10:00 职业道德 单选：16题
  多选：9题 答题卡
  实操知识
  （共100题） 10:30-12:30 专业能力 单选：100题
  综合评审 14:00-15:30 案例分析 主观题 纸笔作答
  助理理财
  规划师
  （三级） 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选
  多选 答题卡
  理论知识 单选
  多选
  判断
  实操知识 10:30-12:30 专业能力 单选
  案例选择
  
  5、报考条件
  国家对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
  ●理财规划师国家职业资格二级（符合以下条件之一者）
  1、有大学学历，申报前从事本职业工作5年以上，经理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得省劳动保障厅颁发的培训结业证书；
  2、取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作2年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得省劳动和社会保障厅颁发的培训结业证书；
  3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得省劳动保障厅颁发的培训结业证书。
  ●助理理财规划师国家职业资格三级（符合以下条件之一者）
  1、连续工作6年以上，经助理理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得培训结业证书。
  2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书；经助理理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得培训结业证书。
  3、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经助理理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得培训结业证书。
  相关专业是指：经济学、管理学、法学。
  6、培训教材
  国家理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
  理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。
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  2021-04-29 13:09 辛培兵 客户经理

  银行现在相对来说除了对公对私业务，还比较注重同业业务这块的。我建议这位同学先考助理理财规划师，当然其他金融行业的从业证书有兴趣的话都可以去读一下考一下，例如期货从业资格，证券从业资格，黄金助理分析师资格。借以提高自己的复合核心竞争力。
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  2021-04-29 13:06 赵风茹 客户经理

  CFA金融分析师考试是全英文的，对工作经验要求比较高，这个暂时不用考虑。
  你可以先考RFP，你现在就能报考，如果你是要在银行工作拥有RFP和CFP都是国际知名并且认可度较高的理财证书，但是考CFP通过率不是太高而且必须先通过AFP。