其他回答(共7条)

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  2021-04-24 08:10 齐明杰 客户经理

  这个也太简单了吧，呵呵，设计如下：
  1.拿出3万元选择有基金身影的现在建仓中的股票。计划持有3年。期间要关注股票的月K线。等牛市可增加资金2万元。
  2.拿出2万元分4等份分3月.6月可以自动转存的，存入自己方便的银行。
  3.剩下的5万元拿出1万元存入银行存活期，并办理人身意外保险做为保障。
  4.还有的3万元分2等份分次6月，1年存入定期，可当备用资金或当应急。
  5.最后的1万元可以考虑投资万能型养老保险，以后经济收入增加的话还可以随时追加保费，很灵活，必要的时候可以用保单抵押贷款做短期周转。
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  2021-04-24 08:07 齐晓姝 客户经理

  以一年为期的投资理财计划，4万以六个月为期的储存定期存款，3万投入超跌股票，3万为活期备用，找准机会为股票做T+0。
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  2021-04-24 08:04 黎皇兴 客户经理

  呵呵，对于你欲赴国外长期工作。也没有多长时间打理理财产品，又想对存款交付理财产品。
  我这里有份详细的理财计划，就算在国外一样可以操作！也可以交付理财。对你可能有帮助。
  这是我在百度贴吧的帖子
  有兴趣可以详细看看
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  2021-04-24 08:01 齐晓彤 客户经理

  重疾险 一人一份 20万保额的，现在年轻买很合算，两个人加起来也就是7000左右一年，这个东西很重要，毕竟健康是第一位的。
  教育基金 定投计划 每月1000左右 定投5年差不多了。
  养老金现在还年轻 暂时不考虑 到40岁左右经济宽裕的时候可以再计划。
  股票 适当玩玩也是可以的
  存款 5万就不要动了，留着急用
  黄金 债券 适当购买一点也是要的
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  2021-04-24 07:58 赵风萍 客户经理

  资料太粗糙，月消费额多少？啥时购车？有换房计划吗？理财计划需要与客户深入沟通。
  风险投资可选股票与基金。
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  2021-04-24 07:55 辛国江 客户经理

  内容来自用户:awenku

  一生的理财计划设计
  保本基金的预期回报率=20%×5%5%×25%0%×70%=2、25%所以，购买国债最合算，一生的理财计划2。1、你对金钱的欲望有多强烈、你向朋友要了一株树苗，种在花园里，在你想象中，它在几年后会长成什么样子、A、开花绚丽的树；B、结满果实的树；C、茂盛挺拔的树；D、枯死了。答案：A、重视美形、美感，属于唯美派。清心寡欲，不贪婪，对家财多不大在意。B、物欲熏心，是现实主义者。爱生财，无长远计划，善于抢短线，谋取眼前利益。C、稳健、扎实，是理想派。稳扎稳打，计划周详，不冒险，不躁进，不做寅吃卯粮的事。D、凭直觉行动，不请教，不磋商，好一意孤行。对金钱的欲望很强烈，但不知努力，只做一日暴富的美梦。2、你会成为大富翁吗、你期盼已久的新房要装修了，你会在哪一部分投入最多、A、淋浴室的浴缸、马桶；B、卧室的床；C、客厅的沙发、开关；D、厨房和梳理间。答案：A、你是那种最有可能成为大富翁的人，尽管你看起来一点也不像大富翁，你的财运不错，总能找到赚钱的门道。B、你有上流社会的品位，天生好命。即便你成不了大富翁，也是衣食无忧。C、你要学会把握你天生的财富运，不过可别一直偷懒，放弃进财的机会。
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  2021-04-24 07:52 粱俊芳 客户经理

  夫妻双方年收入10万元,可以拿出1.2万各做一份保险计划.王先生是家庭经济支柱,可保一份平安万能险.年缴六千,保额20万主险,20万重疾,30万意外伤害,1万意外医疗,2份住院医疗.妻子,6000年交费,保额20万主险,20万重疾,10万意外伤害,1万意外医疗,2份住院医疗(考虑到夫妻两人的工作性质都是住院有得报销,所以医疗部分没有作较多份额),银行存款可拿出部分紧急备用金分成四分法存银行,紧用时可拿到.其余的作好资产分配,根据自己的风险承受能力及对各种理财产品的熟悉度作相应的投资.