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  2021-04-19 12:39 赵飞虎 客户经理

  衡量风险三个指标：
  贝塔系数、波动值(
  V
  o
  l
  a
  t
  i
  l
  i
  t
  y)、夏普指数(
  S
  h
  a
  r
  p
  e)前两种数值越大,代表风险越高；夏普指数越大,则代表风险承担得越值得。
  贝塔系数：
  是用来衡量单一股票或者基金与参考指标间的相对变化关系.贝塔系数越大,代表基金净值变动相对于大盘越大波动值是一个投资工具回报的可能的变动程度。波动值越大,这种投资工具未来价格变动的程度越大。
  夏普指数：
  则是一个经过风险调整后的绩效指标。若为正值,则代表基金报酬率高过波动风险；若为负值,则代表基金操作风险大过报酬率
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  2021-04-19 12:39 黄瞩信 客户经理

  反映股票基金风险大小的指标主要看以下两个：

  1.最大回撤

  最大回撤，指的是在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

  也就是说，如果你在历史最高点买入基金，在历史最低点卖出基金，在这个买卖过程中承受的最大亏损值。

  通过这个指标，我们就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。如果这个最大回撤值远远超过了你的风险承受能力，那么建议大家还是换一只基金进行投资。

  当然对于基金定投来说，只要你严守投资纪律，也就不会在最高点满仓买入，也不会在最低点全部卖出，所以最大回撤的这事，也就不会在基金定投发生。

  关于这个最大回撤值，大家可以在三思投顾APP去查询。比如下图中的这只基金的最大回撤就为43.87%。

  2.夏普比率

  夏普比率，是衡量基金风险调整后收益的指标之一，它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。

  夏普比率=（预期收益率 - 无风险利率）/ 投资组合标准差。

  其中无风险收益率指的是不存在违约风险的收益率(比如国债的收益率、货币基金的收益率等都可以作为无风险利率)。

  由这个公式可知，我们可以简单把它理解为投资收益和投资风险的一个比值。

  所以夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。也就是说，这个数值越高越好。

  不过，需要提醒一下，这个夏普比率是有可能为负数的。

  因为根据夏普比率的计算公式，如果某只基金在一段时间是亏钱的，那么该指标就为负数了。

  比如在2018年，你要想找到收益超过无风险收益(这里就按3%算好了)的基金，就很不现实，因为整个偏股型基金的收益都是为负数。所以就不奇怪某些基金的夏普比率为负值了。

  当然上面说的这种情况比较少见，所以此时看夏普比率的标准可以适当宽松些，比如你要想找某某主题基金，那就在这一类基金里面找夏普比率尽量接近正值的。

  同样的这个夏普比率，大家也可以在三思投顾APP去查询。比如下图中的这只基金的夏普比率就为3.3。

  不过，最后需要大家注意的是：

  1.不管是夏普比率还是最大回撤，反映都是基金的历史业绩表现，所以大家不能只根据它判断基金是否值得投资。当然虽然过往的业绩不能完全预测未来，但这些信息对我们挑选基金还是有一定参考价值的。

  2.如果大家要用这两个指标去挑选基金的话，记得一定是在同类型基金之间做比较，不能把不同类型的基金放在一起进行对比。

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  2021-04-19 12:36 龙安隆 客户经理

  风险大小不在股票,在投资者本身.
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  2021-04-19 12:36 齐晓威 客户经理

  在财务管理中,衡量风险大小的指标有（ABDE ）
  A.标准离差 B.标准离差率
  C.β系数 D.期望报酬率 E.期望报酬额
  C是衡量风险收益率的,风险收益率R=贝他系数*标准离差率,贝他系数是将项目投资的风险评价转化为风险收益率.
  风险报酬包括（ CDE）
  A.纯利率 B.通货膨胀补偿
  C.违约风险报酬 D.流动性风险报酬 E.期限风险报酬
  这个是定义,无需多说.
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  2021-04-19 12:33 黄盛润 客户经理

  常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。
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  2021-04-19 12:33 齐景宪 客户经理

  首先明确风险是无法被准确衡量的
  其次可以从以下几点来看风险大小标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。
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  2021-04-19 12:30 樊振玲 客户经理

  市盈率是国际通行的衡量股票市场风险的重要指标之一。