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  2021-02-13 10:32 齐春春 客户经理

  香港保险代理人 Insurance Agent顾名思义，就是保险公司的代理人。《保险法》第一百一十七条保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。  Agent代表保险公司寻找客户，销售保单，提供服务和理赔等。保险代理分为独立代理及受雇代理，当中独立代理以佣金收入为主，并不可同时代表超过四间保险公司，其中最多两间为人寿保险公司。（香港保险经纪公司办理，转让3家香港保险经纪公司）

  （香港保险经纪公司办理，转让3家香港保险经纪公司）

  受雇代理则只为一间保险公司工作，部分有底薪，并可获佣金及花红。保险代理在保险业联会HKFI的保险代理登记委员会登记，在HKFI的网站上可以查到登记的代理人资料，而市面上大部分也是独立代理人。保险经纪人 Insurance Broker 而保险经纪Insurance Broker，可以是个人，亦可以是一间公司，但经纪与代理不同之处是经纪代表的是客户。一间经纪公司可以和多间保险公司签订合约卖其产品，为投保人在其合作的保险公司寻找最合适的保险计划。《保险法》第一百一十八条保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。                         

  两者有何不同？保险代理人直属一家保险公司，只能做此公司的保险业务；保险经纪，跟香港各家保险公司签代理协议，可以为客户提供多家保险公司的业务。向保险经纪投保，好处像去了超级市场，同一类产品有不同牌子选择，比较方便。而且所有保险公司的产品均是公价，价格与其他分销渠道一样。

  两者的相同点无论是保险代理人还是经纪人，与保险公司都是代理销售关系，都会有职位上或职业上的变动，有的代理人做个两三年坐不下去了，便离职，或者跳槽去别家保险公司。有的经纪人也会离职。其实不管是跳槽也好离职也好，客户的保单服务都会受到不同程度的影响，但都不会影响客户保单的有效性。代理人离职后保险公司会重新分配客户的保单，经纪人离职后客户的保单仍然由经纪公司进行管理。

  代理人和经纪人，都需要考取同样的保险牌照，从事的销售和签单活动都是合法有效的。无论是通过直属保险代理人还是第三方保险经纪人购买，费率、条款都是一样的，投保和理赔流程也是一样。也就是买到的保险产品是一模一样的，代理人和经纪人都不会和客户有金钱往来，都是投保人向保险公司申请投保，保险公司直接签发保单，统一享受保险公司的保障。

  代理人、经纪公司与保险公司的沟通都是直接的，客户的后续跟进服务效率也都是一样的，不管是通过何种渠道投保的保险，申请理赔都是一样的，不存在代理人理赔快，经纪人理赔慢的问题。当然客户也可以直接和保险公司的官方客服联系，从而获得服务。投保时我们应当选择保险代理人 还是选择保险经纪？如果想买香港保险，需要在买之前对各保险公司的各种保险产品进行评估、分析和总结，之后再确定自己会买哪个公司的哪个保险。

  想买到最适合自己或者自己家庭的保险计划，就必须要经过不同保险公司的不同产品比较和组合，要对不同保险公司、不同计划的进行了解，那么此时，经纪人就派上用场了，可以向他们简要咨询下，获得更多的启发和建议。那么，有人就要问了，投保香港保险，是找保险代理好还是找保险经纪好？其实，我的回复是都好，关键是你要找到对的人。有些人十年如一日认真用心做着他的保险经纪，有些人做保险代理不到一年便离开这个行业了。把事情交给靠谱的人，就算没有契约，他也会尽心尽力把事情办好履行他对你的承诺，如果把事情交给不靠谱的人，契约也不过是一张纸而已！仅此而已。

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  2021-02-13 10:26 龚小芝 客户经理

  总共有五份卷，基本上你考卷135就可以了，其他的卷很少金融机构需要的，如果你是在一些认可的大学读金融的话卷一可以豁免，所有考试也是在香港 VTC 考试的
  如果想简单合格的话，你可以用 iiqedatabase 不断操练，就好了
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  2021-02-13 10:23 黄睿刚 客户经理

  如果说一个业务员他能够在专业上做到这一点，先了解清楚，梳理清楚客户的需求，给客户匹配相应的保险产品的类别，再匹配相应的额度，再匹配具体的产品的比较分析，再到售后我会为你做哪些服务这样一些动作，有了这个套路之后，我相信大致的都是靠谱的。
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  2021-02-13 10:20 齐晓彦 客户经理

  关于香港保诚保险经纪人的具体考试要求，可以咨询一下相关人员
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  2021-02-13 10:17 齐敦益 客户经理

  
  

  豁免资格考试

  
  

  下列人士可获豁免參加资格考试的保险原理及实务、一般保险及长期保险的试卷：

  持有认可保险专业资格者:

  英国特许保险学院院士或资深院士(ACII或FCII)；

  澳大利亚及新西蘭保险与金融学会资深准会员或高级会员(ANZIIF (Snr Assoc)或ANZIIF (Fellow))；

  美国寿险管理学会会士(FLMI)；

  特许寿险承保人(CLU)；

  美国特许财产保险学会会士(CPCU)；

  香港保险学会之保险学 - 香港文凭。

  
  

  持有认可精算师资格者:

  英国精算师学会会员(FIA)；

  苏格蘭精算师学院会员(FFA)；

  澳洲精算师学会会员(FIAA)；

  美国精算师公会会员(FSA)。

  持有下列保险、投资或精算专业资格的人士可获豁免參加资格考试中的投资相連长期保险试卷(先前的版本或提升版):

  特许寿险承保人(CLU)，并须通过其中一张可供选择的CLU资格考试试卷「HS328 投资」；

  美国特许财务顾问(ChFC)；

  认可财务策划师(CFP)；

  英国精算师学会会员(FIA)；

  苏格蘭精算师学院会员(FFA)；

  澳洲精算师学会会员(FIAA)；

  美国精算师公会会员(FSA)；

  通过香港证券专业学会基本课程考试(FPE)的人士；

  通过香港证券专业学会文凭课程考试(DPE)的人士；

  香港证券专业学会从业员资格证书；

  香港证券专业学会高级从业员资格证书；

  香港证券专业学会金融市场专业文凭。
  (部份专业资格的中文名称乃英文原文之译名)

  保险中介人 ( 只限于在紧接2000年1 月1 日之前已经在香港从事保险中介业务的人士) 持有香港保险业联会发出的一般保险业务研习证书，
  可获豁免参加资格考试中的保险原理及实务及一般保险试卷。

  
  

  保险中介人 (只限于在紧接2000年1月1日之前已经在香港从事保险中介业务的人士) 于紧接2000年1 月1 日之前六年内， 具有五年可供验证之本地保险经验者，上海契石财富-六八七八-五零二七，  可以豁免参加资格考试中的保险原理及实务和一般保险、长期保险中与该经验有关的试卷；
  只有在一般保险及长期保险业务皆有上述可供验证之经验者，方可豁免参加资格考试的保险原理及实务、一般保险、长期保险的所有试卷。

     

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  2021-02-13 10:14 龙巧仙 客户经理

  香港保险中介人需要的资格考试有五个考试科目供选择：

  1、保险原理；

  2、一般保险；

  3、长期保险；

  4、责任保险；

  5、投连险。

  从事人寿保险业务的中介，需要通过1保险原理与实务和3长期保险的考试，如果想销售投资相连业务，还需要通过5投资相连保险的考试；

  内地人可以凭港澳通行证到香港的VTC考试中心报名参加考试，通过后会有证书颁发；但取得执业资格需要香港身份。

  扩展资料：

  《香港保险公司条例》

  第十六条 备存及保存妥善帐簿

  (1) 在不损害《公司条例》(第32章)的原则下，每名保险人须安排备存妥善帐簿，该等帐簿可藉可阅形式，或藉能以可阅形式重现的非可阅形式备存；但如该等帐簿并非以在钉装本上作出记项的形式备存，则须采取足够的预防措施，以免出现揑改的情况，及方便发现此情况。

  (2) 就本条而言，妥善帐簿指帐簿本身，或如根据第(1)款藉非可阅形式备存时，指以可阅形式重现时的帐簿，能充分展示及解释保险人在其经营的任何业务过程中所进行的一切交易。

  (3) 如保险人并非藉以可阅形式记载有关事宜的方式备存任何本条规定须备存的帐簿，则本条例授予规定出示帐簿或复制帐簿或摘录帐簿部分内容的权力，须解释为包括规定出示或取去以可阅形式重现的记载事项或其有关部分的权力。

  参考资料来源：

  
  
  

  
  

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  2021-02-13 10:11 赖鹏华 客户经理

  香港保险中介人需要的资格考试有五个考试科目供选择：1.保险原理；2，一般保险；3，长期保险；4，责任保险；5，投连险。
  从事人寿保险业务的中介，需要通过1保险原理与实务和3长期保险的考试，如果想销售投资相连业务，还需要通过5投资相连保险的考试；
  内地人可以凭港澳通行证到香港的VTC考试中心报名参加考试，通过后会有证书颁发；但取得执业资格需要香港身份。