其他回答(共7条)

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  2021-02-12 07:58 赵骏凯 客户经理

  CFP吧 CPA考了做理财干吗 我对理财没有什么好印象 充其量就是个银行里的销售
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  2021-02-12 07:55 龚巧丽 客户经理

  余额宝里中欧基金还是不错的，养老保险的话，时间太长有点不靠谱！
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  2021-02-12 07:52 赵顺铃 客户经理

  1. 首先要搞清楚对方想买什么
  如果对方想稳妥点的 不想损失本金的 你应该选择往保险方面发展
  如果对方炒过股 想收益高些 你就可以根据最近的行情 适当推荐基金
  根据对方心理想要的 推荐合适的产品
  2. 他想要什么 你就推荐什么 已经能够得到他的认同了
  如何相信？ 这个其实就靠你的忽悠能力了 再好的产品 客户没有用过 你只能通过你的描述 来给客户一种直观的感受。所以你如何包装你的说词 十分重要 这个要你自己好好总结的
  如果介绍 客户才会有想买的冲动
  通常从这几个方面入手：
  承诺或者暗示客观的收益率
  承诺或者暗示风险是可控的 风险是很低的
  告诉他 这款产品十分热销 过几天就会卖光 不买就迟了
  如果购买 可以给他丰厚的礼品和回扣 这个要营销费支持
  你介绍产品的时候 一定要有底气 不能自己心虚
  你知道 收益率和风险不是你说两句话 就能承诺的 但你为了产品 客户经理确实有时候会撒谎 何况你的卖的是保险 这种垃圾产品 我们自员工都不会买 你还要背着良心 让客户心服口服 这个都是很伤脑经的
  总结下 这个产品的优势 这个产品和其他产品的区别 适用性等等
  3. 设计产品。。银行产品很简单 就这么几种组合 谈不上设计。。中国人档次也低 也搞不明白什么设计 你越复杂 他就越疑惑。。你直白 直观的解释有时候效果会更好。简单的组合 加上专业的话术 就会很有卖点
  4. 维护客户 这个需要客户经理的勤快 有事没事 问候一声 客户其实没什么需要 你只要帮助他买的产品 能挣钱就行 能赚钱 他下才还来找你 如果亏损 你就只能好好安抚客户了。下次来不来 就不一定了
  通常当面的推销注重几点： 现场介绍、营销的能力，诚恳的服务态度，礼品回扣的支持程度，产品本身的好坏 就这么几点 。。。
  你这个皮厚点 胆子大点 就吹自己产品好。不要怕 产品卖出去再说 好不好 是以后的事
  对私营销比对公银行简单多了！你这个都搞不定 你也没什么能搞定的了 ！好好干！
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  2021-02-12 07:49 赵颖轶 客户经理

  股票有客户经理，基金就不清楚了。
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  2021-02-12 07:46 赵飞虎 客户经理

  我告诉你吧，基金销售都是各个基层网点前台人员的事，一般低柜区（也就是非现金区）销售的多一些，至于搞个人理财的一般也都是低柜区或者是理财中心的柜员。现在凡是销售基金柜员的都需要基金从业资格证，证券报个证券经纪人就够了，证券从业资格证就不需要了。还有一个银行业从业资格证，你也可以考一下，到时候就不用考了。
  进四大，说句实在话，主要靠关系，没有关系送钱也行。除非你进总部而且确实相当优秀。二级证最好有，一般都是硬性要求，也不排除不要求的。
  而且你要想在网点搞个人理财，一般都得一步一步往上混，经验和资历很重要，而且关键是要看你能不能拉关系，能不能拉回来大客户，不可能一上来就让你当个客户经理。而且，搞理财考AFP\CFP比较对路，CFP难考一点，AFP就多了，我们这一般一个网点都至少有一两个柜员有证。
  至于注会和cfa这些东西，考出来这些东西了你还在前台搞什么销售啊。反正我觉得，研究生出来到前台有点太亏了。
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  2021-02-12 07:43 齐敦益 客户经理

  不好意思，基金公司是没有客户经理这么一种职位的，客户经理通常是银行的。
  基金公司在销售这块主要分为直销和代销，代销的主要就是银行渠道，会有一个人负责一个省或者一个区域所有的销售事务，叫区域经理，主要就是跟银行打交道，不直接参与销售，还有一种，叫做理财中心，是公司的直接销售渠道，通常有两三个人负责，客户的起点也是有的，像华夏基金公司的理财中心起点就是三十万，各个公司的不一样。
  基金公司现在有的还是挺缺人的，不过你得先考一个叫证券从业资格证的东东
  祝你好运
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  2021-02-12 07:40 车广义 客户经理

  基金的营销渠道主要是一下几种：
  银行：基金公司的渠道经理对银行客户经理进行培训，请银行客户经理推荐基金给银行客户，客户感兴趣了之后购买基金，银行从中可获得一定额度的佣金。
  券商：证券公司理财经理邀请客户开立基金账户并购买基金。
  直销：基金公司开设网上直销渠道，客户通过网银购买。
  基金一般不会像卖保险那样电话销售或者扫街，您问到如何和银行的客户经理商谈，这是基金公司渠道经理的工作，基金公司会有统一培训，并提供基金的宣传材料。渠道经理如果有机构客户，那就很容易达成销售指标了。