其他回答(共7条)

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  2021-01-25 04:52 龚小芹 客户经理

  据了解，《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。
  理财师必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。
  目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。
  具体怎么规划就看你自己了，希望对你有帮助！
  --------------中外招生网编辑
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  2021-01-25 04:49 齐敦禹 客户经理

  我个人认为：
  第一、关于理财规划师的基本概念。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
  第二、关于理财规划师的工作内容。在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。
  第三、关于理财规划师的从业方向。
  一是中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
  二是商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
  三是国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
  四是证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
  五是四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
  六是保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
  七是上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
  八是国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
  第四、以上内容，引用于“百度百科”的“理财规划师”词条，在此，我谨向百度百科和该词条的所有编辑者深深致敬，引用词条仅用于答复提问，恳请谅解。如果提问者还想了解关于理财规划师的更多内容，请使用百度的搜索引擎查询更多相关信息，方法是在百度的搜索引擎关键字段框内输入“理财规划师”等关键字段即可。
  以上建议，仅供参考。
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  2021-01-25 04:43 赵风蕊 客户经理

  你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
  理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
  
  理财规划师招生对象：
  
  银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
  
  证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
  
  保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
  
  投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
  
  提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
  
  从事收藏、典当工作的相关人员；
  
  对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
  
  理财规划师的市场前景
  
  随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
  
  理财规划师做什么
  
  理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
  
  是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
  
  理财规划师的作用
  
  是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
  
  理财规划师需要具备什么素质
  
  ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
  ② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
  ③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
  
  职业资格证书与职称
  
  职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
  
  理财规划师培训内容：
  
  风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。
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  2021-01-25 04:40 齐晓彦 客户经理

  1. 必要的资产流动性。

  2. 合理的消费支出。

  3. 实现教育期望。

  4. 完备的风险保障。

  5. 合理的纳税安排。

  6. 积累财富。

  7. 安享晚年。

  8. 财产分配与传承。

  • 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务。

  • 理财规划师，主要工作应该是为各种客户提供量身财务规划，扩展点说，还包括法律规划、税务规划、遗产规划等等。

  • 但，目前国内基本没有这样做的，有也非常之少。特别在大国企，理财师当前做的主要工作就是产品销售。

  • 理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

  • 理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
    
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  2021-01-25 04:37 黄睿多 客户经理

  理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
  专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第
  三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。
  私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等
  方式来进一步提高收入。

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  2021-01-25 04:34 齐春春 客户经理

  想从事理财规划师行业，建议先去考一个理财规划师证书，拿到一个敲门砖，然后进入你想进的行业。
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  2021-01-25 04:31 齐晓影 客户经理

  没有应该，职业规划是自己做给自己看的，不是给别人看的