其他回答(共7条)

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  2021-01-14 10:55 龙宝霞 客户经理

  不是很准的，净值估算每个交易日9：30-15：00盘中实时更新（QDII基金为海外交易时
  段），是按照基金持仓、指数走势和基金过往业绩估算，估算数据并不代表真实净值，仅供参
  考，应以每天收盘后晚上基金官网公布的单位净值为准 。
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  2021-01-14 10:52 车广侠 客户经理

  1，基金净值及时估算,是公布基金净值的前置工作和必经程序。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；经基金托管人复核无误后，由基金管理人对基金净值予以公布。
  2，估值方法 1.股票估值方法： (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； (2)未上市股票的估值： 1)送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； 2)首次发行的股票，按成本价估值； (3)配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值；若收盘价等于或低于配股价，则估值为零； (4)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (5)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
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  2021-01-14 10:49 黄益民 客户经理

  支付宝基金净值估算，实际上就是让心急的人心理有点谱，但这个估值估算是根据季报或者年报提供的投资品种估算的，并不是太准确。
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  2021-01-14 10:43 赵馥洁 客户经理

  1、它可以让投资者大致了解到其投资该基金的盈利和亏损情况，比如，基金净值估算涨幅为正，则说明投资者购买该基金当日盈利，当基金净值估算涨幅为负，则说明投资者购买该基金，在当日出现亏损的情况。
  2、投资者可以通过基金净值估算的走势图，来预测后期该基金的净值估算走势，进行投资策略，比如，当基金净值估算走势图持续向右上方运行，则投资者可以继续持有该基金，当基金净值估算走势图向右下方运行，则投资者可以考虑卖出手中的基金
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  2021-01-14 10:40 齐春怡 客户经理

  天天基金上除了可以查看基金的区间行情外，股票型基金、混合型基金等都有净值估算，它显示的是当天净值的预估涨跌幅情况，白天的时候就可以看到这只基金今天大概是上涨还是下跌。但很多时候，这个净值估算和实际净值总有偏差，有时候甚至净值估算显示是上涨，而实际净值确实下跌的，这是怎么回事呢？

  在说净值估算前，先说一下什么是基金净值，基金净值是指每个基金单位所代表的价值，而净值估算，则是参照最近一个季末的重仓股和持仓比例，仓位数据等等，综合进行估算净值，而并非真实的净值。因此，净值估算和净值是有偏差的。

  在天天基金的行情页面上，对净值估算是这样描述的：数据按照基金持仓和指数走势估算，仅供参考，实际涨跌幅以基金净值为准。

  接下来小易就以易方达国防军工混合为例，向各位小伙伴介绍一下为何净值估算会与实际净值出现差异。

  净值估算与实际净值出现差异，主要有三个方面的原因：

  1、 十大重仓股的占比导致误差

  易方达国防军工混合基金二季度报公布的基金前10大重仓股占比仅73%左右，天天基金行情页中的净值估算，一般只根据前10大重仓股和指数的涨跌幅进行测算，10大重仓以外的股票涨跌幅情况并不掌握，会导致偏差。

  2、基金定期报告存在滞后性

  基金季报是在每个季度结束之日起十五个工作日内披露的，半年报六十日内，年报九十日内，并不是实时披露，存在较明显的滞后性。

  易方达国防军工混合的二季报数据截止2020年6月30日，如今已过去一个半月，基金经理有可能已经进行了部分调仓，前十大重仓股以及实际占比情况可能已经有些变化，与二季度报公布的持仓已经有些出入，计算起来当然会有差异。理论上来说，距离定期报告披露的时间越久，误差有可能就越大。

  3、新增资金被动降低了基金仓位

  近期军工板块热度较高，短期涌入的资金较多，可能导致基金的权益仓位被动降低，也会使得净值估算就与实际净值出现偏差。

  总的来说，各位小伙伴在天天基金行情页面看到的净值估算是有滞后和偏差的。在每天收盘后，基金公司会根据当日基金运作情况计算基金净值，这个计算过程是很严谨的，基金公司的计算结果将发送给其托管人进行复核，无误后结果才会进行最终的披露与公告，并不存在净值被偷走的可能。

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  2021-01-14 10:37 米国连 客户经理

  支付宝基金净值估算可以预测自己的涨跌呀，到底是赚了还是亏的？
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  2021-01-14 10:34 车广东 客户经理

  各个网站对基金公司所持有的股票按比例进行估算，实际基金公司经常换股，并没有义务告诉每个网站，所以网站估算只能作为参考。