其他回答(共7条)

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  2020-12-16 11:20 辛培勇 客户经理

  基金的净值以基金公司公布的净值为准，而基金公司是每周公布一次净值，所以你的参考盈亏没有那么精确
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  2020-12-16 11:14 贾黎黎 客户经理

  这个不是货币基金，是短期理财债券型基金。
  这种基金虽然属于债券型，但是更接近于货币基金，可以看做有一定封闭期限的货币基金。
  唯一区别在于，短期理财债券基金，久期更长，投资限制放宽。相对而言，风险稍大一些。
  至于账户参考市值问题，可能是代销机构的问题，计算失误，或者系统问题，据我所知，这只基金最近一直盈利的，而且收益还算不错的。请放心，有些代销机构是不负责任的。
  您可以打电话，咨询基金公司或者代销机构。
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  2020-12-16 11:11 黎皇兴 客户经理

  1、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。
  打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。
  2、 一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。
  3、参考市值：开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个参考，所以会有参考市值，这个参考市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选择继续持有或卖出。
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  2020-12-16 11:08 车庆云 客户经理

  持有份额，就是你现在的实际账户中有的份额。
  可用份额，就是你现在可以进行赎回的份额。
  参考市值就是在不考虑赎回费用的情况下的基金实际资金总额数。
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  2020-12-16 11:05 赖鹏举 客户经理

  基金的单位净值和参考市值都较前一天上涨，参考盈亏一般也会跟随变化，如果没有变化应该是系统没有及时更新，这不重要，只是参考盈亏。
  基金净值根据每天证券市场的波动而波动，买了基金在没有赎回前得盈亏都是参考盈亏，只有赎回时的价格减去购买时的价格加上期间分红才是投资收益，或正或负。
  账号的参考盈亏包括手续费的，成本是购买的基金市值+手续费。只有大于它才会显示盈利。但大于成本不说明一定盈利，因为赎回还有手续费，账面没有体现。
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  2020-12-16 11:02 窦连江 客户经理

  参考市值是指什么------如果你在看到参考市值的当天赎回的话，你的基金大概就值这么多钱。
  
  如11月10日，你的基金参考市值为20050元。由于基金采用的是“未知价交易”原则，也就是说你在赎回基金前无法知道赎回的准确净值。如果你在10日赎回基金，虽然还不能准确的知道基金到底值多少钱。由于基金净值每天的变化幅度不会很大，所以看这个这个参考市值就可以大概估计出你的基金值多少钱，也就是赎回后你能拿回的现金，就起个参考作用。
  可用份额------你持有的基金数量。
  现在换回应该怎么算啊？------按这个公式：可用份额×赎回日的基金净值×（1-赎回率）=赎回金额。
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  2020-12-16 10:59 符胜忠 客户经理

  该基金被你取出一部分，现在剩余2万。总盈亏仍按原来的计算。