其他回答(共7条)

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  2020-12-10 18:10 龚家贱 客户经理

  如果你是打算买入，只看买入价收益率即可，有两个到期收益率是因为计算基准不同：一个是客户买入价、一个是卖出价。
  
  收益率说白了，按你的投入成本而得到实际收益的比例。即你买入时付出的成本乘以收益率=你的实际收益。
  
  例如你投入的成本是10000元，乘以买入价到期收益率，等于230元；即你持有这批国债一直到到期，每年的收益是230元。
  
  有些国债的年利率和到期收益率还没银行定期储蓄利率高，不如存银行；不过，如果你是短期持有还是可以，因为国债是持有一天就有一天的票面利息，可以随时交易变现；如果存银行定期，提前支取的话只能算活期利率。
  参考资料：玉米地的老伯伯作品，拷贝请注明出处 。
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  2020-12-10 18:07 赵风莲 客户经理

  这个是记账式国债，可以交易型的国债。
  
  客户买入价：投资者向银行购买国债支付的价格。
  客户卖出价：投资者把国债卖回给银行的价格。
  
  到期收益率：买入持有该国债后，一直到国债到期，每年可以收到的与成本相比的收益比率，例如花1万元买入到期收益率为3.19%的国债，一直持有到期平均每年可以得到319元收益。
  
  参考资料：玉米地的老伯伯作品，复制粘贴请注明出处 。
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  2020-12-10 18:04 齐景娥 客户经理

  客户买入全价：就是指你买入该国债需要支付的价格。
  客户卖出全价：是指你把持有的该国债卖给银行能得到价格。
  到期收益率：是指持有该国债一直到该国债到期，你每年能得到的收益与投入的本金的比率。例如该国债到期收益率是3%，买了10000元，那么一直到期，你每年的平均收益是10000*3%=300元。
  买入价和卖出价到期收益率是根据两者因为价格不同而进行计算！用于区别，无需过于计较！
  参考资料：玉米地老伯伯作品，复制粘贴请注明出处！
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  2020-12-10 18:01 辛培兵 客户经理

  十年期国债的到期收益率一般在英为财情网查：

  国债收益率，是指投资于国债债券这一有价证券所得收益占投资总金额每一年的比率。

  对于投资者而言，比较重要的收益率指标包括直接收益，到期收益，持有期收益。其中到期收益率在债券研究中最常用。

  到期收益率是指能使国债未来的现金流量的现值总和等于市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。

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  2020-12-10 17:58 齐显影 客户经理

  您可以点击查数据，选择宏观栏目，输入到期收益率，搜索查看国债到期收益率
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  2020-12-10 17:52 龚崇栋 客户经理

  （1）对处于最后付息周期的附息债券（包括固定利率债券和浮动利率债券）、贴现债券和剩余流通期限在一年以内（含一年）的到期一次还本付息债券，到期收益率采取单利计算。计算公式为：
  式中：y为到期收益率，pv为债券全价（包括成交价格和应计利息，下同）；d为债券交割日至债券兑付日的实际天数；fv为到期本息和，其中：贴现债券fv=100，到期一次还本付息债券fv=m+n×c，附息债券fv-m+c/f；m为债券面值；n为债券偿还期限（年）；c为债券票面年利息；f为债券每年的利息支付频率。
  （2）剩余流通期限在一年以上的到期一次还本付息债券的到期收益率采取复利计算。计算公式为：
  式中：y为到期收益率；pv为债券全价；c为债券票面年利息；n为债券偿还期限（年）；m为债券面值；l为债券的剩余流通期限（年），等于债券交割日至到期兑付日的实际天数除以365。
  （3）不处于最后付息周期的固定利率附息债券和浮动利率债券的到期效益率采取复利计算。计算公式为：
  式中：y为到期收益率；pv为债券全价；f为债券每年的利息支付频率；
  w=d/（365÷f）；m为债券面值；d为从债券交割日距下一次付息日的实际天数；n为剩余的付息次数，n-1为剩余的付息周期数；c为当期债券票面年利息在计算浮动利率债券时，每期需要根据参数c的变化对公式进行调整。
  浮动利率债券的收益率是按当期收益计算的到期收益率，它更侧重于对即期收益水平的反映。
  既然央行已有上述通知，交易所市场的债券到期收益率计算也可利用上述收益率公式计算，以便于两债券市场中收益率计算的统一。尽管对第一、第二种情况没有疑义，但是，第三种情形下的计算公式，市场人士却存在一些疑问。
  我们知道，对于国债的收益率有名义收益率和实际收益率之分，当一年付息一次时，名义收益率等于实际收益率，而当一年付息次数超过一次以上时，名义收益率要小于实际收益率。央行公布的收益率公式（1）求出的是名义收益率，实际收益率的计算公式如下：
  式中，δ=d/365，其余符号的含义与公式（1）同。
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  2020-12-10 17:49 赵顺贵 客户经理

  　如何计算国债投资收益率是投资者较为关心的问题。其基本计算公式很简单,可统一表达为:
  国债收益率=(卖出价-买进价)/期限*100%
  为满足不同情况下的具体计算要求,国债收益率可分为以下四种类型:国债的年利息计算方式为:(国债面值－发行价格）/期限*100%。例961国债的认购者年收益率为:(100-89. 2)/1/89.2*100%=12.107%
  持有期间年收益率
  这是指投资者在国债发行时购买,中途卖出时的收益率,其计算公式为:
  持有期间年收益率=(中途出售价格-发行价格)/(持有天数)/发行价格*100%
  例如某投资者89.2元认购961国债,若在2个月后以92元的价格出售,其持有收益率应为:(92-89.2)/(61/365)/89.2*100%=18.78%,非贴现国债计算方式与此相同。
  到期年收益率
  这是指投资者二级市场购买旧券后,一直持到期满时的收益率,其计算公式为:
  到期年收益率=(到期本息和-购买价格)/待偿年限/购买价格*100%
  例:某投资者若在1996年1月15日以当日收盘价108.65元购买953国库券, 其到期年收益率应为:
  (143.5-108.65)/(25.5/12)/108.65*100%=15.09%
  投资者需注意的是,在计算933、935两种保值贴补国债时,要考虑保值贴补因素。按规定,保值贴补额应从1993年7月1日算起,如昨日国债专栏中《 1996年1月15日沪市佳牌国库券到期年收益率一览表》中933国债在假设保值贴补率为12%时,其到期年收益率的计算过程为:保值贴补额=2.75(年)*12% *100=33(元)
  到期年收益率=(141.88+33-165.60)/(1.5/12)/165.60*100%= 44.83%
  通过这个公式投资者便可以在选择购买新券还是旧券时作出比较明智的选择了。
  买卖年收益率
  指投资者在二级市场上买进国债并在末到期前又卖出的收益率,其计算公式:
  买卖年收益率=(卖出价-买进价)/(从买进至卖出的天数/365)/买进价*100%
  例如某投资者在1995年11月1日以当日收盘价106.95购进953国债并于1996 年1月15日以108.63元的价枪卖出,则: 买卖年收益率=(108.63.106.95)/(76/365)/106.95*100%=7.54 %