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  2020-11-09 09:20 黄盛昌 客户经理

  “税收筹划”又称“合理避税”。这个是合法的。

  个人所得税税收筹划的方法：

  1、巧用公积金

  根据个人所得税法的有关规定，工薪阶层个人每月所缴纳的住房公积金是从税前扣除的，也就是说按标准缴纳的住房公积金是不用纳税的。同时，职工又是可以缴纳补充公积金的。所以，一般职工提高公积金缴存还是有一定空间的，工薪纳税人巧用公积金避税是合理可行的。

  强调，利用个人缴纳补充公积金进行避税时有两个问题要注意：一是纳税人要在所在单位开立个人补充公积金账户；二是纳税人每月缴纳的补充公积金虽然避税，但不能随便支取，固化了个人资产。

  2、利用捐赠进行税前抵减

  首先，个人通过扣缴单位统一向灾区的捐赠，由扣缴单位凭政府机关或非营利组织开具的汇总捐赠凭据、扣缴单位记载的个人捐赠明细表等，由扣缴单位在代扣代缴税款时依法据实扣除。其次，个人直接通过政府机关、非营利组织向灾区的捐赠采取扣缴方式纳税的，捐赠人应及时向扣缴单位出示政府机关、非营利组织开具的捐赠凭据，由扣缴单位在代扣代缴税款时依法据实扣除。

  3、利用个人投资者买卖股票或基金获得的差价收入

  按照现行税收规定均暂不征收个人所得税，这是目前对个人财产转让所得中较少的几种暂免征收个人所得税的项目之一。纳税人可以选择适合自己的股票或者基金进行买卖，通过低买高卖获得差价收入，间接实现合理避税。
  

  扩展资料：

  进行个人所得税税收筹划要符合以下三个前提条件:

  1、必须符合国家法律及税收法规，税收筹划的方向应当符合税收政策法规的导向。

  2、税收筹划的发生必须是在生产经营和投资理财活动之前。

  3、税收筹划的目标是使纳税人的税收利益最大化。

  所谓“税收利益最大化”，包括税负最轻、税后利润最大化、企业价值最大化等内涵，而不仅仅是指的税负最轻。

  参考资料来源：百度百科-税收筹划

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  2020-11-09 09:17 赵馥洁 客户经理

  目前来看，分红收入必须单独按照20%税率申报缴纳个人所得税。

  例如：某企业股东，2019年度分红1亿元，那么，需要缴纳个税：1亿元*20%=2000万元

  由上可知，股东分红要缴纳20%分红个税的话，税负压力很大。

  至于怎么节税，其实，股东分红税收筹划空间非常小。
  

  很多人推荐注册个人独资企业，例如：51个税托管云，因为有“核定征收”政策，节税效果明显。（综合税率约0.49%—5.21%）
  

  这里需要注意的是：

  1、提前筹划

  在成立公司之前，提前考虑好公司的股权结构及分红税筹划事宜。

  需要说明的是，个人独资企业虽好，但也并非适合所有人。
  

  2、有风险意识

  税收筹划不能过于激进，节税的准则是合法。

  若有问题，可向专业税务人员学习一下。

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  2020-11-09 09:14 车广侠 客户经理

  答，● 方法一：工资分到年终奖里
  常见的做法就是就是把收入分成日常工资和年终奖发放，充分利用年终奖单独纳税的优惠政策，达到节约税款的目的。
  该政策对于年薪20万元以内的个人，的确是很好的筹划方法，如果企业为个人据实缴纳社会保险和住房公积金，该筹划可将个人的整体税负控制在6%左右。
  但对于年薪更高的个人，该筹划方法虽然可以继续使用，但整体税负会明显上升。
  ● 方法二：通过报销方法发放
  常见的做法就是找发票报销。即部分收入正常申报个税，其他部分用发票进行报销，借此达到“节税”目的。
  此法“由来已久”，因其操作简便，难度系数极低，目前仍在各企业“大行其道”。但其实基本都是“此地无银三百两”的筹划，严重低估了稽查人员的智商。
  ● 方法三：以老板借款的形式提现
  常见的做法就是部分工资正常申报个税，其他部分以老板借款的形式提现，再通过老板个人账户把钱分别打入员工个人账户。
  不过，法律规定，借款在该纳税年度终了后既不归还，又未用于企业生产经营的，其未归还的借款可视为企业对个人投资者的红利分配，依照“利息、股息、红利所得”项目计征个人所得税。
  ● 方法四：化整为零
  常见的做法是，公司把高收入员工的工资在报税时以较低的金额申报，把低收入员工的工资在报税时以较高的金额申报（多出的税款由高收入员工承担），发放时按均按实际应得的金额发放。
  在保持工资总额不变且全额申报个税的情况下，通过把高收入员工的工资拆散，化整为零隐藏在低收入员工工资内，达到为高收入员工“节税”的目的。
  此种方案操作手法比较隐蔽，如果只对申报个税的总额和企业所得税税前列支的工资薪金总额比对，通常很难发现问题。但也不是因此就判定该方案万无一失。一旦被举报或被税务机关稽查，很快就会露出马脚。
  ● 方法五：提高住房公积金基数
  社保、公积金基数和实际工资不一致这种“表里不一”的情况早已是公开的秘密，我们不去讨论。“表表不一”的常见的做法是，提高高收入员工的住房公积金缴费基数，和社保基数拉开较大差距。
  在满足特定条件后，无论个人还是公司负担的住房公积金均可定期自动转入个人账户。提高住房公积金基数，相当于变相把个人的一部分收入直接从个税前扣除，从而达到减少纳税的目的。
  不过，上金税三期强大的自动比对功能，社保机构很容易发现这种异常。直接到企业进行稽查非常容易发现破绽。
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  2020-11-09 09:11 黄盛毅 客户经理

  最好找相关机构办理
  股东在取得股权转让收益后
  自然人股东:需要缴纳20%个人所得税
  法人股东:需要缴纳6.77%增值税、25%企业所得税
  一般企业都是通过税务部门查账征收，先征后返的方式，仅是将地税部分按一定比例，以奖代补的形式返还给企业，还有可能涉及二次纳税，能够节税的金额有限，税收筹划后的应税比例一般为16%左右
  我司税收筹划平台，与普通企业税收筹划方式不同，在合规合法的前提下，采用的是核定征收、调整股权架构等方式，可以按照4%左右完税，帮企业股东节税75%以上。为股东打造最为极致的节税方案
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  2020-11-09 09:08 齐智国 客户经理

  利用地区税收优惠：
  目前我国的西部大开发或者少数民族自治区都出台了一些税收优惠政策，来带动当地经济发展，将企业注册到有税收政策的低税区，不仅最节税而且合理合法。
  高收入者可以在税收优惠园区成立一家个人独资企业，和公司签立合同，把工资以合作费形式公对公打款，在税收洼地成立的个独企业可以核定征收所得税，增值税3%（可代开3%专票），个人所得税核定征收2%，附加税0.15%，个人独资小规模总税率为：5.15%。增值税还可以享受增值税返还。
  举例说明：1500万的个人收入可以注册成3家个人独资企业，与原公司签订相关的服务合同，通过利用个人独资企业的核定征收优惠条件，1家个独需要缴纳的税金是：
  增值税=500÷（1+3%）×3%=14.56万
  附加税=14.56×3%=1.75万
  个人所得税=500÷（1+3%）×2%=9.71万
  总税金=26.02
  3家个独加起来的总税金是78万，节税比例高达80%以上！
  我司专注于税收筹划，提供一站式服务（网上核名，做工商资料(协助)，营业执照、刻三章、当月的事情处理，每月的税务返还，资料的递交，开票事物的处理，注册到注销等事宜）并且法人无需到场。
  这个是之前在剑墨财税做节税，他们给的案例，你可以参考一下
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  2020-11-09 09:05 赖鹏华 客户经理

  个人所得税税收筹划的方法有节税避税等，具体如下：

  1、节税：合理安排收入方式

  此次公布的个税调整草案中，由于再次提高了个税起征点，以及将现行工薪所得9级超额累进税率修改为7级，因此对于很多人而言，都影响到其切身利益。也就是说，个人缴纳税费的多少甚至是否需要缴税，都与之关系密切。

  由于个税起征点属于硬性规定范畴，能够帮助广大工薪族合理节税避税的方式，就是合理安排个人的收入方式。

  应纳个人所得税税额＝应纳税所得额×适用税率－速算扣除数，由于大部分工薪族的收入来源主要以工资薪金收入为主，而这部分收入以后都将适用7级超额累进税率，因此如何巧妙地安排自己的收入就显得非常重要。

  而对于大众而言，在收入结构中，也主要是从月薪和年终奖的角度来考虑。以年终奖为例，国家的规定是将纳税人全年一次性奖金，单独作为一个月工资、薪金所得计算缴纳个税，如此一来，由于年终奖金一般数额较大，个人所需要缴纳的个税额度必然较多。

  而在实际操作中，一般都是将纳税人当月取得的全年一次性奖金除以12，按其商数确定所适用的税率和速算扣除数，如此就可以节省不少纳税金额。

  2、避税：精明投资进行“税务筹划”

  除了在工资收入上可以合理节税，人们还应懂得利用各种手段提高家庭的综合理财收益，尤其是随着收入的增加，通过税务筹划合理合法避税也是有效的理财手段之一。那么，怎样才能做到呢？有关税务专家指出，从目前看，个人可以通过投资进行税务筹划进行避税。

  说到合理合法避税，目前对个人而言，运用得最多的方法还是投资避税，投资者主要可以利用的有基金定投、国债、教育储蓄、保险产品以及银行推出的本外币理财产品等投资品种来避税。

  目前股票型基金、债券型基金和货币型基金等开放式基金派发的红利都是免税的。对于那些资金状况良好、追求稳定收益的投资者而言，利用基金投资避税无疑是一种不错的选择。

  此外，尽管作为“金边债券”的国债，其投资魅力在今年的加息通道中有所减弱，但其稳妥安全的投资特点和利息税免税效应，也仍受到部分追求稳定收益的投资者的青睐。除了上述投资品种之外，目前市场上常见银行发行的本外币理财产品也可以避税。

  随着央行的不断升息，目前的本外币理财产品的投资收益也水涨船高。由于有关部门还没有出台代扣代缴个人所得税的政策，故而投资这类银行理财产品暂时也可以避税。

  3、购买保险来进行合理避税。从目前看，无论是分红险、养老险还是意外险，在获得分红和赔偿的时候，被保险人都不需要缴纳个人所得税。因此，购买保险也是一个不错的理财方法，在获得所需保障的同时还可合理避税。

  4、信托公司发行的信托产品、以及教育储蓄等品种，同样可以避税。只不过这两类品种，适合的人群相对而言范围小一些，故建议投资者可根据自身的实际情况决定是否投资。

  
  

  
  

  扩展资料：
  

  筹划个人所得税的关键点

  根据《关于个人股票所得征收个人所得税问题的通知》（财税〔2005〕35号）的规定，员工接受实施股票期权计划企业授予的股票期权时，除另有规定外（如期权本身在授予时即约定可以公开交易），一般不作为应税所得征税。

  即授予股票期权时，一般不产生纳税义务。无论授予股票期权还是直接授予股票，其纳税义务都是发生在真正取得股票时。若直接授予股票，纳税义务立即发生；若授予股票期权，员工在接受实施股票期权计划时，不发生纳税义务，当员工行权时才发生纳税义务。

  调整行权时间和个人纳税时点很重要。

  针对期权缴纳个税实际操作中的问题，财政部和国家税务总局于2009年5月4日又出台了《关于上市公司高管人员股票期权所得缴纳个人所得税有关问题的通知》(财税〔2009〕40号)，明确规定了高管可在一定条件下，在不超过6个月的期限内分期缴纳个人所得税。

  这不仅一定程度上缓和了存在纳税困难的高管的资金压力，还拓展了纳税筹划的渠道。

  上市公司高管人员可以使用6个月内的收入，或者在6个月跨年的基础上，在公司法允许范围内再转让部分股份，作为纳税资金来源。

  由于增加了6个月的缓冲期，高管人员可综合个人现金流情况、股价预期等因素，更为灵活地选择行权时间。

  例如不同于一般激励对象在股价高点行权后可立即抛售获益，高管人员也可为降低行权收入的纳税基数而选择在股价低点行权，再按股权强制锁定要求，继续持有一段时间后选择适当的时点再行售出股权，减轻税负。

  参考资料来源：

  参考资料来源：

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  2020-11-09 09:01 樊振清 客户经理

  第一类方法 、旅差费补助节税筹划：
  这类如何合理避税是遭受中国法律维护的，大伙可以立即根据这种来开展节税筹划。鉴于国家民法要求某些因公出而造成的费用不是记入个税中的，那麼就可以有效的节税筹划了。
  第二类方法 、员工离职是有必须的个税税收优惠政策的：
  国家相关法律法规，一般 情况下企业员工在辞职后领到的赔偿金在本地企业员工年平均收入的3倍之内是可以免去个税的。
  第三类方法 、通信费节税筹划：
  这类如何合理避税也就是说企业务必企业员工垫款通信费而补助的费用随后是可以免去个税的，这都是1个很好的如何合理避税。
  第四类方法 、高温补贴费用：
  很多企业对于企业员工有这项褔利也就是说高温补贴，这种补助包含饮品费全是可以享有个税免减的。
  第五类方法 、运用发票节税筹划：
  运用某些具体运用的发票来开展抵税都是可以非常好的节税筹划的。
  第六类方法 、假如是一笔盈利就多分几回拿：
  假如大伙的盈利是较为一笔得话，大伙愿意有效的节税筹划是可以分离拿的，这样的事情下都是可以税收筹划的。
  第七类方法 、根据提升褔利减少薪水的方法 节税筹划：
  假如企业愿意有效的去开展节税筹划得话就务必要在相关法律法规容许的范围之内去提高褔利减少薪水，这类方法 是可以非常好的节税筹划的。
  第八种方法 、将薪水变为工资薪金：
  这类如何合理避税都是很好的，大伙可以试着一下下。
  第九种方法 、将薪水平分裂：
  确保每一月的薪资全是类似的，这样的事情下就可以有效的节税筹划了。