其他回答(共7条)

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  2020-04-03 16:44 赵飞虹 客户经理

  保险小编帮您解答，更多疑问可。

  我国保险代理机构的种类包括专业代理机构和兼业代理机构两类。
  保险专业代理机构根据保险公司的委托，向保险公司收取保险佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
  在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保监会规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证。除中国保监会另有规定外，我国的保险专业代理机构应当采取的组织形式为有限责任公司和股份有限公司。
  保险专业代理机构的经营范围包括代理销售保险产品、代理收取保险费、代理相关保险业务的损失勘查和理赔以及中国保监会批准的其他业务。
  保险兼业代理机构是指在从事自身业务的同时，根据保险人的委托，向保险人收取保险代理手续费，在保险人授权的范围内代办保险业务的单位。
  从事保险兼业代理业务必须向中国保监会申请保险兼业代理资格，经中国保监会核准后取得保险兼业代理业务许可证。申请保险兼业代理资格证应该具备下列条件：具有工商行政管理机关核发的营业执照;有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源;有固定的营业场所;具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。

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  2020-04-03 16:41 符胜忠 客户经理

  保险兼业代理资格申报事宜

  一、申报的基本条件

  1、具有工商行政管理机关核发的营业执照；

  2、具有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；

  3、具有固定的营业场所；

  4、具有在其营业场所内直接代理保险业务的便利条件。

  申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种，除银行类机构外，应委托拟建立兼业代理关系的保险公司向我局提出。

  二、申报材料

  1、申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种的请示文件；

  2、兼业代理资格申请表（附件1）;

  3、工商营业执照副本有效复印件；

  4、《组织机构代码证》有效复印件；

  5、委托办理函；

  6、兼业代理机构资信情况调查表（附件2，由委托拟建立兼业代理关系的保险公司进行调查和提出）

  7、加盖公司印章的上一年度（或最近一期）财务报表。

  8、经营场所照片。

  银行类兼业代理机构只需提供1—4的申请材料；保险公司在填具兼业代理机构资信情况调查表时，应将材料7、8作为附件一并收集。对于申请材料不符合要求的，我局将不予受理。

  三、申报险种及相关申报机构

  1、人身保险类

  （1）长期寿险：银行（含信用社，下同）、邮政等机构。

  （2）健康保险：银行、邮政等机构。

  （3）人身意外伤害保险：旅行社；港口、铁路、民航、公路客运等交通运输单位；航空机票销售公司；主营业务范围含“旅游或客运”等业务的其他单位。

  申报人身意外伤害保险的机构，保险公司应确保拟申请的兼业代理机构在单证管理、出单管理和销售行为等方面符合中国保监会下发的《人身意外伤害保险业务经营标准》。

  2、财产保险类

  （1）企业财产保险：银行、担保公司等机构。

  （2）家庭财产保险：银行、物业管理等机构。

  （3）建筑工程、安装工程保险：房地产开发、建筑设计施工等机构。

  （4）货物运输保险：物流公司、货运公司、主营业务范围含“货物运输”或“货运代理”的单位；主营业务范围含“批发零售”且批发销售业务达到一定规模的贸易公司。

  （5）机动车辆保险：主营业务范围含“汽车销售、维修、保养”的4S车行、一类汽车维修厂，银行、担保公司等办理汽车类贷款的机构。

  （6）与贷款业务直接相关的财产保险：银行、担保公司等机构。

  （7）其他保险：如船舶险、责任保险、保证保险、信用保险、农业保险等专业性较强，原则上实行个案审批。

  四、不予许可的范围

  1、不符合申报基本条件的，不予许可。

  2、法人机构未取得保险兼业代理资格或未正常开展代理业务的，其分支机构申请兼业代理机构不予许可。

  扩展资料

  第十五条 保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确定兼业代理人具备《保险兼业代理许可证》；

  第十六条 保险公司应确保所属兼业代理人：

  一、委托代理险种在《保险兼业代理许可证》允许的范围内；

  二、经过相应的专业培训。

  第十七条 保险兼业代理人只能在其主业营业场所内代理保险业务，不得在营业场所外另设代理网点。

  第十八条 保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：

  一、擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；

  二、利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单；

  三、使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；

  四、串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；

  五、对其他保险机构、保险代理机构做出不正确的或误导性的宣传；

  六、代理再保险业务；

  七、挪用或侵占保险费；

  八、兼做保险经纪业务；

  九、中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。

  参考资料：

  
  

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  2020-04-03 16:38 赵颖辉 客户经理

  是到当地保监局办理的，不过不能由银行直接办理，需要通过与你合作的保险公司去办理
  保险兼业代理资格核准
  2007-12-12 【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】
  项目：保险兼业代理资格核准
  受理机关：所在地保监局
  法律依据：
  1、《中华人民共和国保险法》；
  2、《国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定》；
  3、《保险兼业代理管理暂行办法》。
  申请人：拟从事兼业代理业务的机构
  申报材料：
  1、保险兼业代理资格申请材料；
  2、工商营业执照副本复印件；
  3、《组织机构代码证》复印件；
  4、保险兼业代理人资格申报电脑数据盘；
  5、被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件；
  6、中国保监会规定提交的其他材料。
  （应报送以上材料一式两份）
  审查原则及标准：
  1、必须具有工商行政管理机关核发的营业执照。
  2、有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源。
  3、有固定的营业场所。
  4、具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。
  审查期限：
  保监局自受理申请之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。
  注意事项：
  1、《保险兼业代理许可证》有效期为3年。
  2、《保险兼业代理许可证》内容由于保险兼业代理人名称或主营范围变更而需变更的，应在3个月内向中国保监会办理变更事宜。
  3、保险兼业代理人因方式合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格的，应在1个月内交回《保险兼业代理许可证》。
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  2020-04-03 16:35 符腾丹 客户经理

  一、保险兼业代理资格申报事宜
  （一）申报的基本条件
  1、具有工商行政管理机关核发的营业执照；
  2、具有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；
  3、具有固定的营业场所；
  4、具有在其营业场所内直接代理保险业务的便利条件。
  申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种，除银行类机构外，应委托拟建立兼业代理关系的保险公司向我局提出。
  （二）申报材料
  1、申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种的请示文件；
  2、兼业代理资格申请表（附件1）;
  3、工商营业执照副本有效复印件；
  4、《组织机构代码证》有效复印件；
  5、委托办理函；
  6、兼业代理机构资信情况调查表（附件2，由委托拟建立兼业代理关系的保险公司进行调查和提出）
  7、加盖公司印章的上一年度（或最近一期）财务报表。
  8、经营场所照片。
  银行类兼业代理机构只需提供1—4的申请材料；保险公司在填具兼业代理机构资信情况调查表时，应将材料7、8作为附件一并收集。对于申请材料不符合要求的，我局将不予受理。
  （三）申报险种及相关申报机构
  1、人身保险类
  （1）长期寿险：银行（含信用社，下同）、邮政等机构。
  （2）健康保险：银行、邮政等机构。
  （3）人身意外伤害保险：旅行社；港口、铁路、民航、公路客运等交通运输单位；航空机票销售公司；主营业务范围含“旅游或客运”等业务的其他单位。
  申报人身意外伤害保险的机构，保险公司应确保拟申请的兼业代理机构在单证管理、出单管理和销售行为等方面符合中国保监会下发的《人身意外伤害保险业务经营标准》。
  2、财产保险类
  （1）企业财产保险：银行、担保公司等机构。
  （2）家庭财产保险：银行、物业管理等机构。
  （3）建筑工程、安装工程保险：房地产开发、建筑设计施工等机构。
  （4）货物运输保险：物流公司、货运公司、主营业务范围含“货物运输”或“货运代理”的单位；主营业务范围含“批发零售”且批发销售业务达到一定规模的贸易公司。
  （5）机动车辆保险：主营业务范围含“汽车销售、维修、保养”的4S车行、一类汽车维修厂，银行、担保公司等办理汽车类贷款的机构。
  （6）与贷款业务直接相关的财产保险：银行、担保公司等机构。
  （7）其他保险：如船舶险、责任保险、保证保险、信用保险、农业保险等专业性较强，原则上实行个案审批。
  （四）不予许可的范围
  1、不符合申报基本条件的，不予许可。
  2、法人机构未取得保险兼业代理资格或未正常开展代理业务的，其分支机构申请兼业代理机构不予许可。
  二、《保险兼业代理业务许可证》换证事宜
  《保险兼业代理业务许可证》有效期限为3年，保险兼业代理机构应在有效期满前2个月向我局申请办理换证。各保险公司应及时通知相关的兼业代理机构办理换证事宜，申请换证时应由保险兼业代理机构提供以下材料：
  （一）《保险兼业代理业务许可证》换证的报告；
  （二）换证申报表（附件3）；
  （三）营业执照副本有效复印件；
  （四）《组织机构代码证》有效复印件；
  （五）原《保险兼业代理业务许可证》若遗失的，需提供公告“申明遗失作废”的报纸原件。
  （六）最近一期佣金税务发票及业务结算表。
  原保险兼业代理机构的《保险兼业代理许可证》已到期，未按期办理换证的，保险兼业代理资格自动失效，各保险公司不得继续委托其代理保险业务；需继续从事保险兼业代理业务的机构，必须向我局重新申请保险兼业代理资格。
  三、其他特殊形式的兼业代理资格核准问题
  保险公司委托兼业代理机构开展电话销售寿险产品、网络销售保险产品的，需遵守中国保监会的相关规定，保监局将对该类机构实行个案审批，并进行现场验收。
  保险公司申请相互兼业代理的，根据《关于规范保险公司相互代理业务有关事项的通知》（保监中介[2010]325号）精神，保险公司相互代理可不限于集团公司内部，有关保险公司应当在总公司取得兼业代理许可证的前提下向我局提出申请。
  四、其他注意事项
  1、保险公司不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动（含到期未申领新保险兼业代理业务许可证的中介机构）。
  2、保险公司不得利用兼业代理机构从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动。
  受理单位：当地省保监局
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  2020-04-03 16:32 齐晓娇 客户经理

  银行、证券的保险兼业代理许可证需要自己去保监局办理，其他行业的比如车商等可以由保险公司帮代换证，保险公司也比较熟悉。
  第三章 许可证的换发
  第十三条 《保险兼业代理许可证》的有效期为3年，保险兼业代理机构应当在有效期届满前两个月向保监局申请换发。
  第十四条 申请换发《保险兼业代理许可证》的应交回原许可证（正、副本），并提交以下材料（一式两份）：
  （一）换证申请文件；
  （二）换证清单（包括申请机构及代理险种等情况）；
  （三）工商营业执照副本复印件；
  （四）《组织机构代码证》复印件；
  （五）最近两个完整年度代理保险业务统计报表；
  （六）最近三年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件。
  第十五条 保险兼业代理机构申请换发《保险兼业代理许可证》的，保监局应当在《保险兼业代理许可证》有效期届满前对保险兼业代理机构前2年的经营情况进行全面审查和综合评价，做出是否批准换发《保险兼业代理许可证》的决定。
  第十六条 保险兼业代理机构有下列情形之一的，保监局不予换发《保险兼业代理许可证》：
  （一）代理保险业务中存在欺诈、误导等严重违规行为；
  （二）不具备与经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；
  （三）存在其它违法违规行为，按照有关规定应当吊销《保险兼业代理许可证》的。
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  2020-04-03 16:26 黄益泉 客户经理

  兼业代理许可证是由保险公司为各家单位申请、当地保监局批准的，具体的事项可以咨询当地保险公司。
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  2020-04-03 16:23 黄登盛 客户经理

  不知道你要跟哪个保险公司合作。一般保险公司都有这样的备份资料，也就是模板。你可以联系当时跟你联系的业务员，让他帮你弄一份模板，这样你直接套上你们公司的数据就可以了。
  其实你写的业务流程保监会也不会很仔细的看。
  一般办这个手续要一个月左右。当然每个地方的保监会也不完全一样。但都有个固定流程。当你们把一切手续都交上后，保监会会派人到你们公司进行实地考察，如果你们想办的顺利点，该怎么做，你明白的。呵呵～
  强调一点，如果你的年业务量（年保费）不足10万，第二年会取消你的保险兼业代理许可证的。
  祝贵公司早日办下保险兼业代理许可证。