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  2019-05-18 13:22 黄登盛 客户经理

  基金申购、赎回和转换均遵循"未知价"原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

  目前国内基金根据最新的基金法规，25%的赎回费是要计入基金资产的，以补偿没有赎回的投资人可能受到的损失。

  赎回总额＝单位基金净值×赎回单位

  赎回费用＝赎回总额×手续费率

  可得赎回金额＝赎回总额-赎回费用

  日常基金赎回计算方法

  日常基金赎回计算方法 基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。其中， 赎回金额=赎回份数×T 日基金单位净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 支付金额=赎回金额－赎回费用 注：

  1．基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后三位。

  2．赎回费用和支付金额以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位。

  3．赎回费率由基金管理人定。 仍以华安创新基金的基金赎回为例，举例说明： 根据华安创新基金公布的赎回费率统一按 0.5％收取。假设投资者甲赎回 1000份基金单位，T日基金净值为 1.255元，则甲的： 赎回金额=1000×1.255=1255元 赎回费用=1255×0.5％=6.28元 支付金额=1255－6.28=1248.72元

  在赎回的时候还要收取赎回费，主要是支付在赎回时的操作费用。一般的赎回费率在赎回金额的0.5%左右。同样是鼓励投资人长期持有基金，一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式，即持有基金的时间越长，赎回时付的赎回费越少，持有时间长到一定程度，赎回时就可不收赎回费。

  一、申购费及申购份额的计算公式

  (一)如果投资者选择交纳前端申购费，则申购份额的计算方法如下：

  净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）

  申购费用 = 申购金额 － 净申购金额

  申购份额 = 净申购金额/申购价格

  对于申购费用为固定金额的基金申购业务，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额。

  净申购金额及申购份数的计算结果以四舍五入的方法保留小数点后两位。

  (二)如果投资者选择交纳后端申购费，则申购份额的计算方法如下：

  申购份额=申购金额/T日基金份额净值

  注：基金份额以四舍五入的方法保留小数点后两位。

  二、赎回费及赎回金额的计算公式

  如果投资者赎回前端收费模式的基金，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

  赎回费用＝赎回总额×赎回费率

  赎回金额=赎回总额-赎回费用

  如果投资者赎回认购期购买的后端收费模式的基金份额，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

  赎回费用＝赎回总额×赎回费率

  后端认购费用＝赎回份数×基金份额面值（1.00元）×后端认购费率/（1＋后端认购费率）

  赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购费用

  如果投资者赎回申购期购买的后端收费模式的基金份额，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

  赎回费用＝赎回总额×赎回费率

  后端申购费用＝赎回份数×申购日基金份额净值×后端申购费率/（1＋后端申购费率）

  赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用

  注：后端认（申）购费用的计算以四舍五入的方法保留小数点后两位。
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  2019-05-18 13:19 赵风莲 客户经理

  基金的赎回以申请赎回日当天收盘后的净值为赎回的净值。
  19日的赎回申请，在赎回时是按照19日的净值来计算的。
  一般来说T+2日可以到帐，但由于通过赎回的渠道不同，可能会略有延迟。
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  2019-05-18 13:16 赵香汝 客户经理

  基金收益的计算
  赎回基金的收益=赎回净金额-本金
  赎回费用 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
  赎回净金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额-赎回费
  赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
  例如,某投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：
  赎回费用 = 1.1168×9677.41×0.5% = 54.04元
  赎回净金额 = 1.168×9677.41-54.04 = 10,753.69元
  即：投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10753.69元。
  以上计算式可简化为:
  赎回净金额 = 1.0168×9677.41X(1-0.5%)=1.0168×9677.41X0.995=10753.69元
  设本金为Y元,则盈亏为: 10753.69元-Y 正数为盈,负数为亏.
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  2019-05-18 13:13 樊振清 客户经理

  基金赎回的价格，以提交赎回委单当日的净值计算。如果是15点之后提交赎回单，则以下一个交易日的净值计算。赎回时的净值，要扣除赎回费。
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  2019-05-18 13:10 黄盛沛 客户经理

  这和基金的赎回费率有一定的关系，一般不算赎回费率的话就是按照基金净值来计算
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  2019-05-18 13:04 齐敬甲 客户经理

  不是按你说的公式计算的
  1、前端申购的基金：（赎回当时所持有的份额X赎回当天净值）- 赎回费
  （其中赎回费率按持有时间分级计算，一般持有1年以内0.5%，2年以内0.25%，2年以上不收赎回费；前端申购的基金在申购时就已经扣了申购费，所以赎回时不再扣申购费）
  2、后端申购的基金：（赎回当时所持有的份额X赎回当天净值）- 赎回费 - 后端申购费
  （其中赎回费率和后端申购费都是按持有时间分级计算的，每家基金公司费率的规定不太一样，所以具体费率的计算必须按基金公司的费率公告来算）
  补充回答你的问题：
  基金定投在赎回时计算方法也一样，不过如果要计算精确的话，要把里面的份额按持有的时间长短分开计算赎回费和后端申购费，因为今天定投的份额和3年后定投的份额的持有时间是不同的。
  不过也别太在意如何计算，因为在赎回时都有一个专门的部门在负责这方面，而且还有托管银行审核，所以不会在赎回时给你算错或者多扣你的钱的。
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  2019-05-18 13:01 管爱娟 客户经理

  自己算很麻烦的，如果期间基金经过拆分或者分发红利，那就更不确定了，别指望自己拿个计算器算了，呵呵。
  给你推荐个网站，百度搜索“财帮子”，如果把你购买基金的时间和方式设置好的话，计算的结果是很精确地。