其他回答(共7条)

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  2019-04-15 09:44 齐晓彤 客户经理

  简而言之,用个易明白的说下,如果你买基金的钱是510元,手续费有10元,当时基金净值是1元,你持有的份额就是(510-10)元/1元=500份额,以后你持有的市值是根据基金净值变动的,(基金净值*你的500份额=参考市值),如果这500份的基金,参考市值高于你最初投入的510元,你就是赚钱,低于最初投入的510元,你就是赔钱.懂我的意思么?
  如果你的嘉实基金现在参考市值是492.89,低于最初投入500,是略亏了点.
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  2019-04-15 09:41 连会新 客户经理

  份额乘以当天基金净值，就是当天的市值，你花了500，现在市值只有492.89。
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  2019-04-15 09:38 齐星星 客户经理

  基金净值就是每一份基金单位现在值多少钱；
  参考市值=基金份额 * 赎回日单位净值；
  就是你持有的基金份额乘以基金当日净值，表示你的目前持有的基金总市值。用参考市值减去你投资的本金，再减去赎回费，就是你的投资赚的钱了；
  以2011年12月24日，你的1000份华夏大盘精选基金为例说明一下，这样好理解：
  基金净值就是今天你的华夏大盘基金每份的值的钱=10.32元；
  参考市值就是今天你的华夏大盘基金总的市值=1000份X10.32元/份=10320元；
  也就是你的华夏大盘基金今日的基金净值为10.32元，参考市值为10320元。
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  2019-04-15 09:35 齐新海 客户经理

  基金里面，参考市值就是暂时值多少钱，但是不能完全等同于账户余额，因为未考虑当日涨跌，和赎回费用
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  2019-04-15 09:32 黄盛楠 客户经理

  基金净值是基金持有的资产总和除以基金份额总数，得出每份基金的净值；参考市值是市面上交易的价格或者能够成交的价格
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  2019-04-15 09:26 齐春影 客户经理

  基金的单位净值和参考市值都较前一天上涨，参考盈亏一般也会跟随变化，如果没有变化应该是系统没有及时更新，这不重要，只是参考盈亏。
  基金净值根据每天证券市场的波动而波动，买了基金在没有赎回前得盈亏都是参考盈亏，只有赎回时的价格减去购买时的价格加上期间分红才是投资收益，或正或负。
  账号的参考盈亏包括手续费的，成本是购买的基金市值+手续费。只有大于它才会显示盈利。但大于成本不说明一定盈利，因为赎回还有手续费，账面没有体现。
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  2019-04-15 09:23 章要在 客户经理

  基金持有份额是你认购和申购得到的基金份数，可用份额是你可以赎回或者转换的份额，参考市值是根据最近一个交易日的基金净值计算出你持有基金的价值、就是你持有该公司的基金现在值多少钱。基金定投500元，就是你和基金公司或者银行、券商约定，在每个月指定的某一天投资500元买某只基金。