其他回答(共7条)

• 

  2019-04-13 19:17 符翩翩 客户经理

  基金的估算净值是一些网站根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所实施计算出来的基金净值。估算的基金净值只能当做参考，几乎是不可能准确的。
  因为基金净值估算所根据的基金持仓情况是不可能准确无误，
  首先，基金季报都是上个季度末的情况，且公布时间一般是在一个季度过后的一个月左右时间公布，数据早已经是1个月之前的情况了。
  其次，一般的基金是主动投资型，也就是基金公司可以根据市场情况以及自己的分析判断随时对基金资产进行调整，调仓换股。
  被动管理型基金的估算净值参考性要强，因被动管理型基金——也就是指数型基金的任务就是尽可能缩小差异的跟踪目标指数涨跌。从这个角度上讲，指数基金也无需看估算净值了，看跟踪的目标指数即可大概知道基金实时涨跌的情况。
  5000元所购得基金份额数量是可以查询到的，用这个数字乘以0.9660元就是当时的估算价值了。
• 

  2019-04-13 19:14 米增奇 客户经理

  天天基金网是国内最大的基金网站，不但有与基金相关的各种评论，而且有各只公募基的详细资料。
  天天基金网网不仅会在第一时候公布各只公募基金的最新净值，而且根据公募基金公布最新资料中的持股情况(持有什么股、仓位多少、股票市值、各支股票占用基金资金比例等)以及所持股票最新走势对公募基金的净值进行盘中估算。
  由于公募基金持股情况会在公告后发生变化，估算净值和实际净值是有差异的，但天天基金网会根据公募基金最新公告及时调整，所以虽有差异但并不大，可以用来做为申购、赎回和观察净值盘中走势的参考。
• 

  2019-04-13 19:11 辛国爱 客户经理

  如果用公式来计算的话，就是当前的基金总净资产，然后除以基金的总份额得出的就是基金净值。我们买基金的时候，我们并不能够看到当天的基金净值是多少，在开盘的时候只能够看到盘中的净值估值，他是根据上市的股票，还有债券的计算日收市价来计算的，只能作为一个大概的预估，确切的数据还要以后来计算，不过在投资的时候仍然具有参考性，至少我们可以看出当天的基金的走势会是怎么样的，是不适合我们这个时候买入或者是卖出。
• 

  2019-04-13 19:08 粱俊芳 客户经理

  估值只是用来给人参考的，没有任何一家网站能保证估值的正确性和准确度，因为基金经理在基金运作时是时刻调仓的，公布的十大重仓股也只是上一轮的数据而已。不过根据比较，天天的净值估算得还是相对可以的，偏离度很少大得离谱，你可以仔细观察一下。
• 

  2019-04-13 19:05 齐昆明 客户经理

  基金的估算净值:是一些网站根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所实施计算出来的基金净值。估算的基金净值只能当做参考，几乎是不可能准确的。

  因为基金净值估算所根据的基金持仓情况是不可能准确无误。

  首先，基金季报都是上个季度末的情况，且公布时间一般是在一个季度过后的一个月左右时间公布，数据早已经是1个月之前的情况了。

  其次，一般的基金是主动出借型，也就是基金公司可以根据市场情况以及自己的分析判断随时对基金资产进行调整，调仓换股。

  被动管理型基金的估算净值参考性要强，因被动管理型基金——也就是指数型基金的任务就是尽可能缩小差异的跟踪目标指数涨跌。从这个角度上讲，指数基金也无需看估算净值了，看跟踪的目标指数即可大概知道基金实时涨跌的情况。

  拓展资料：什么是基金单位净值

  我们先来看看基金净值的意思是怎样的。基金净值又叫基金单位净值，是指每份基金单位的净价值。其关系到开放式基金申购、赎回时的价格，也是关系到出借人是否盈利的关键，如基金净值大于1，减去1之后的部分就是自己的盈利;反之则是亏损。

  我们再来看看什么是基金单位净值?基金单位净值可根据以下公式计算而来，基金净值=(基金总资产-总负债)/基金发行份数。基金单位净值决定着每日开放式基金申购/赎回价格的高低，当日交易截止后交易所对基金单位总数进行统计，并利用公式计算出当日基金单位净值，于次日开盘前公布。

  基金净值估算具体原则如下：

  1、上市股票、债券型基金按当日收市价计算，该日无交易的，按最近交易日的收市价计算。

  2、未上市的股票以成本价计。

  3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

  4、如遇特殊情况，基金管理人有权按相关规定办理。

  参考资料：

• 

  2019-04-13 19:02 黄皓燕 客户经理

  基金净值及时估算,是公布基金净值的前置工作和必经程序。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；经基金托管人复核无误后，由基金管理人对基金净值予以公布。 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日。 (二)估值方法 1.股票估值方法： (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； (2)未上市股票的估值： 1)送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； 2)首次发行的股票，按成本价估值； (3)配股权证 ，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值；若收盘价等于或低于配股价，则估值为零； (4)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (5)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 2.债券估值办法： (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值； (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘净价估值； (3)未上市债券按其成本价估值； (4)在银行间债券市场交易的债券按其成本价估值； (5)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(4)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(4)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (6)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 3.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 4. 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
• 

  2019-04-13 18:56 梅金荣 客户经理

  1，基金净值及时估算,是公布基金净值的前置工作和必经程序。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；经基金托管人复核无误后，由基金管理人对基金净值予以公布。
  2，估值方法 1.股票估值方法： (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； (2)未上市股票的估值： 1)送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； 2)首次发行的股票，按成本价估值； (3)配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值；若收盘价等于或低于配股价，则估值为零； (4)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (5)国家有最新规定的，按其规定进行估值。