其他回答(共7条)

• 

  2019-01-31 11:17 连东英 客户经理

  您好，主要的特色如下：
  1，保障期限可选至60岁，至70岁，终身。至60岁是一个少有的选项。
  2，轻症赔付后，豁免保费，80周岁前则重疾保额增加10%，最多30%。即，50万重疾，赔付轻症1次后保额增长至55万。另外一个是轻症赔付后，70周岁前，重疾和身故保额增加20%的平安福2018。
  3，轻症疾病无分组，覆盖了历年来理赔率最高发的8大轻症，同样有对不典型的急性心肌梗塞和冠状动脉介入2个轻症只赔其中一个有约定。
  4，一如既往的可以附加投保人豁免。
• 

  2019-01-31 11:14 车巧怡 客户经理

  达尔文是消费型产品，如果选择保终身，现金价值会持续增长，长期来说，现金价值会远超过已交保费。具体需要详细沟通，可点我联系或百度保险叶君帅

• 

  2019-01-31 11:11 齐晓娜 客户经理

  您好，一般的重疾险都会涵盖被保人轻症豁免，所以这款产品也延续了这个优良传统。
  除了被保人豁免以外，达尔文1号还可以附加投保人豁免，以防出现投保人发生事故之后，被保险人无力负担剩余保费的状况。包括投保人轻症、重疾、失能、身故，皆可豁免。
  特别是父母给孩子购买保险的时候，投保人豁免还是能起很大的作用的，一旦父母发生了不幸，孩子也不用自己再交保费了，还能继续获得保障。
• 

  2019-01-31 11:08 齐新海 客户经理

  这三款产品不论在保障及保费上都差别不大，具体的： 　
  1）在轻症保障上，达尔文1号重疾险及康乐e生轻症赔付3次，但康惠保仅赔付1次； 不过达尔文1号轻症赔付比例是25%，与康惠保一致，但康乐e生轻症赔付30%； 总体上来说，康乐e生的轻症保障肯定是最好的，但轻症赔付1次也基本够用；
  2）关于现金价值，达尔文1号重疾险条款包含身故保障，明确身故退现金价值；康惠保条款也有明确身故退现金价值，不过在免责条款中；康乐e生在条款中并没有明确身故退还现金价值。
  现金价值是达尔文1号重疾险的一个很大优势，文章后半部分我还会详细介绍。
  3）达尔文1号重疾险在80岁前轻症每赔付1次，重疾保额增加10%，这是它最大的特色；
  轻症赔付后增加重疾保额的首创是平安福2018重疾险，达尔文1号算是模仿平安福的；
  达尔文1号重疾险轻症最多赔付3次，也就是理论上重疾最多可以增加30%保额，但仅仅是理论上，人一生中患3次轻症的几率同样是非常低的；
  4）在保费上，达尔文1号重疾险最贵，康惠保与康乐e生不相上下。
  单纯看保费，达尔文1号显然不是最便宜的，但是并不能以此说它不值得购买，因为它轻症赔付后增加10%重疾保额是另外两款产品没有的，这会提高它的保费。
• 

  2019-01-31 11:02 齐明松 客户经理

  您好，达尔文1号重疾险是一款网红重疾险，保额2-50万灵活选择，多种选项，承保期限有五种，最短5年，最长30年。除此之外，保障责任简单，易懂，最重要的是保费便宜，是重疾险中的“良心之作”。
• 

  2019-01-31 10:59 樊振生 客户经理

  您好，达尔文1号重疾险，最大的亮点在于，“轻症理赔后，重疾保额递增10%”。轻症可以赔3次，80岁前，重疾保额最高递增30%，重疾最高可赔102.5万。
  比如患过轻微中风的人，心脑血管重疾患病率非常大，想要保证心血管疾病的重疾险一般会被除外，而达尔文轻症赔付后重疾保额递增的形态，能十分有效应对这种疾病威胁。
  若未罹患重疾，身故则退还现金价值这一项，直接写入合同条款。且现金价值终身增长最高可达95%保额
  也就是说，大家能以消费型产品的价格，买到一份返还95%保额的重疾险！
• 

  2019-01-31 10:56 齐新潮 客户经理

  您好，暂且不说好不与不好，我们先来说下消费型重疾险的特点：①保障期限灵活：可选择保终身，或者保到 70 岁；②保障内容灵活：可选择有寿险责任，也可以不搭配寿险；③保费压力小：选择 30 年缴费，保到 70 岁，没有寿险责任，那么保费压力非常低。对于预算不多的工薪家庭，购买消费型重疾险，是特别好的选择。达尔文1号也是一款货真价实的消费型重疾险产品哦。