其他回答(共7条)

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  2016-04-05 20:30 齐景娥 客户经理

  大期末考试试题及答案 基础会计2003号试卷，个人理财8605号 可以发你邮箱，请查收，邓论2001号
   
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  2016-04-05 20:27 齐晓影 客户经理

  商业银行个人理财业务管理暂行办法
  第一章　总则
  第一条
  为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
  第二条
  本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
  第三条
  商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。
  商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。
  第四条
  商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
  第五条
  商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。
  第六条
  中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
  第二章　分类及定义
  第七条
  商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
  第八条
  理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
  商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。
  在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
  第九条
  综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
  在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。
  第十条
  商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。
  理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
  第十一条
  按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。
  第十二条
  保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
  第十三条
  非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
  第十四条
  保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
  第十五条
  非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
  第三章　个人理财业务的管理
  第十六条
  商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
  第十七条
  商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。
  商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。
  第十八条
  商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法......余下全文>>
   
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  2016-04-05 20:24 齐旭明 客户经理

  个人理财作业1 一、名词解释 1．个人理财 答案：个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。
  个人理财是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人籂肌焚可莳玖锋雪福磨（或家庭）。
  热心网友  
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  2016-04-05 20:21 龚子龙 客户经理

  　　不是重点看哪块，而是每章重点看哪块。
  
  　　通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法乏穿催费诎渡挫杀旦辑、合规地做好个人理财业务。
   
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  2016-04-05 20:18 米国连 客户经理

  1、个人理财--------　　
  个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育弗矗缔匪郫睹惦色定姬投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。　　
  2、个人保险理财------　　
  简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障功能外，还具备一定的投资和储蓄功能。但总体来说，保险的主要作用是风险管理和保障。　　
  3、个人证券理财-------个人证券理财指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期规避风险、获取收益，使个人货币资产保值和增值的行为。
   
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  2016-04-05 20:12 齐明星 客户经理

  楼主的这个问题还不容易找到，还好我帮你找到了一些这方面的资料，相信有这些资料楼主的考试应该很容易过的。
  内容很多我就不复制了，你到下面的电大在线网站直接搜索个人理财，就能找到很多这方面的试题及答案。
   
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  2016-04-05 20:03 龚峰毅 客户经理

  个人理财在线测试的相关重点，可以直接在成都电大在线个人理财版块查询。