私募基金安全吗

私募基金安全吗
黎皇兴 来自: 移动端 2020-02-14 18:57

2020-02-15 01:00最佳答案

可靠,但会有风险。
私人基金最大的风险是道德风险。私募基金经理的素质参差不齐。说实话,有很多骗子和很多私募基金公司失去了联系。

其他回答(共7条)

  • 2020-02-15 01:57 齐显尼 客户经理

    深圳大概率资管为您解答:
    随着市场发展,私募基金已成为高端人士理财标配。但是,另一方面由于投资私募的资金量较大,大家对它的安全性自然十分关注。那么如何辨别私募基金安全与否呢?
    第一步:了解基本情况
    首先必须了解清楚私募产品本身的一些问题,比如投资门槛收费情况封闭期等等。不同的基金门槛不一样。一般来说是百万起,但是现在金融市场发展壮大,很多银行信托等机构会设置SPV模式来降低投资门槛。
    此外知道产品的投资范围和限制是什么。关于投资范围会在合同中进行描述,一般包括法律范围内许可的股票、债券、基金及其他产品,有些还会包括融资融券、权证等。
    第二步:资金使用情况
    其次就是私募基金的资金使用情况。私募管理人无自行划款权限。基金产品的托管账户不同于普通的个人账户或公司账户,它只能由托管机构操作。因此,在私募基金的具体运作中,私募管理人只有权提供划款指令,托管人对划款指令的有效性、准确性审核后进行划款的操作。简单描述就是了解清楚有没有资金托管银行,同时有没有资金流的第三方监管机构。
    第三步:风控模式
    再次注意私募产品的风控模式。目前不同的私募产品有不同的风险控制措施。常见的比如抵押或质押,担保,结构化设计等。这几种优先级是登记的抵押权优先于质押权优先于未经登记的抵押权。
    第四步:结构化设计
    在这需要关注的是有些私募产品会进行优先劣后这种结构化设计,它是一种内部增信,比如对优先级的投资者而言,劣后的资金构成担保。有些劣后投资者甚至同意承担保底和补足的义务。而担保作为一种外部增信,只是一句承诺。这句承诺的可靠性受到很多因素影响:融资方的其他资产、负债、经营情况。所以相比较而言,优先劣后的这种结构化设计会比担保更可靠。所以在私募产品选择上,这种优先/次级分层结构中的优先级产品更安全。
    最后就是私募产品的架构。前面我们说了有些私募产品会设置SPV模式来降低投资门槛,它的另一个作用就是风险隔离。实现风险隔离的方式有“真实销售”和“信托”两种,在这两种情况下,对应的SPV分别是特殊目的公司(Special Purpose Company,SPC)和特殊目的信托(Special Purpose Trust,SPT)两种形式。
    其中SPC形式,就是发起人设立特殊目的公司(SPC),以真实销售的方式,将基础资产的所有权完全、真实地转让给SPC,然后SPC向投资者发行资产支持证券,募集的资金作为购买发起人的基础资产的对价。在这个过程中要明确基础资产的所有权已从发起人转移至SPC,通常由律师出具法律意见书,并有相应的基础资产出售协议等法律文件的支持。这种SPC形式表明了私募产品本身与发起人资产相互独立,即使发起人倒闭破产,也不影响基金运行。
    看完这篇大家会选择私募产品了吧,不只看收益率还得看安全性。私募产品要投资范围清晰,标的稳健,资金及资金流向有监管,最好具有优先级分层结构,与发起人相互独立的SPC模式,当然也可以利益捆绑即私募的发起人及私募管理人也会以自有资金来投资,真正的风险共担、利益共享。
  • 2020-02-15 00:57 米塞林 客户经理

    一般而言,合同中有十几点需要注意一下。比如:投资类型、投资期限、受益人规定、单位净值计算、认购费、封闭期、巨额赎回、投资运用的限制、费用、风险揭示、产品分红等等。初期只需要关注五个点就行了。
    01
    搞清楚你所投私募基金的投资门槛
    私募设了下限,没设上限,下限100万起,即是准入门槛。私募投资门槛是保障私募基金安全最基本的一个要求,假如有人说,他手上有一款“私募产品”,20万就能起投,这时你要警醒,毫无疑问,别人跟你说的所谓的“私募产品”不安全。
    尽管基金协会官方的描述,私募的最低投资门槛是100万,但是依据产品的不同,其准入门槛可能有所差异,一般只会比100万高,绝不会低于100万。
    02
    搞清楚投资中费用相关问题
    了解费用问题,有助于你知道你购买私募时的成本及日后的收益,这一点对私募基金安全也很重要。
    私募基金的费用,通常分为认购费、赎回费、固定管理费及浮动管理费。业内虽有着基本的收费比例,但是,依据所签合同的不同,费用上有所差异,这点需要你自己好好看合同。
    03
    搞清楚所投私募的封闭期
    这点有助于保障你所投私募后续的处理。私募有封闭期,一般6——12个月,在封闭期内,你是无法赎回你所投的钱的。通常情况下,前6个月,你的钱是动不了的;而过了前6个月,你可以依据需求,申请赎回部分或全部资金,赎回时需要缴纳赎回费。
    基于对私募基金的安全性,请务必搞清楚你所投私募基金合同中所规定的封闭期,及封闭起始期。
    04
    请搞清楚有关追加投资的情况
    你可能选择了投资某私募产品,后期你感觉这款产品还不错,你可能有追加投资的需求。所以,你很有必要在事先就弄明白,后续该如何再追加投资,追加金额多少,只有这样才能保障你后续追加资金的安全。这点一般在私募合同中都会涉及到,这就需要你自己好好看合同上的条约。
    05
    所投私募基金的投资范围及限制
    投资购买某私募后,会有专业的私募基金管理人全权管理,不过,为了私募基金的安全,作为投资者,你得有一定的知情权。比如此款私募的投资范围在哪些方面,又有哪些限制性的领域不能投。
    私募基金的投资范围,一般包括法律范围内许可的股票、债券、基金、融资债券、权益投资及其它理财产品等。
    都说投资需谨慎,想要了解私募基金安全上的问题,作为投资者,在自己购买私募基金前也需要有所注意,不要只盯着收益啊,何况私募基金在推介时,可是不能保障预期收益的。
  • 2020-02-15 00:54 齐晓姝 客户经理

    一般来说是安全的,只要公司相关资质齐全,在投资基金业协会注册(取得注册号),公司又是合法成立的,而且有自己的产品。深圳有很多的私募公司,其中有一些还不错。在百度搜索“私募”靠前面的都还不错哦
  • 2020-02-14 21:39 辛培剐 客户经理

    购买私募基金是安全的,但投资者还是需要进行筛选选择。
    1、选取标的资产,私募基金的投资方向大多为证券市场,包括股票、债券等。也有些是投向实体的,比如PE\地产等。
    资产上按风险排序为:债券风险小于实体小于股票。当然收益是反向排列的。
    2、选取私募基金公司,最好了解过私募基金是否合规,有无通过证券基金协会备案。
    3、选取好的基金管理人,包括管理人的过往业绩、行业口碑等。
    私募基金分为阳光私募和一般私募,阳光私募发行为信托公司,信托公司牌照门槛高,发行的产品资金安全保障高,但是如果是和股票挂钩,要小心证券市场本身的风险。一般私募就需要长期观察再建立合作。
  • 2020-02-14 20:39 龚安静 客户经理

    正规的私募基金是安全的,具体看产品,很多小公司打擦边球,第三方托管其实都是在自己注册的壳公司下,很不安全
  • 2020-02-14 20:36 齐智娟 客户经理

    目前阳光私募基金还是比较安全的,因为私募基金公司只负责资金的运营管理,资金由银行托管,证券是由交易券商托管,不存在挪用的可能,所以说不用担心安全的问题,同时私募基金由于它的高收益正吸引了越来越多人投资,据我了解元谱、创势翔、恩好都是不错的私募基金。
  • 2020-02-14 20:33 赵顺财 客户经理

    这个问题很大,很难一句话回答是否安全。
    私募基金种类很多,跟公募一样,有低风险的,有中风险的,也有高风险的。
    比如分级私募基金的优先级,就很安全,劣后级就风险很高。定增私募基金就安全度就较高,纯二级市场股票基金就风险较大。
    13年14年的地方政府平台私募就很安全,而较差的房地产公司发的私募就风险较大。
    所以,要具体看。

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